رأي: دول عديدة تقيّد المدفوعات المحلية بالعملات الرقمية دون حظر المعاملات الخارجية، وثغرات الامتثال عبر الحدود تثير مخاوف مجموعة العمل المالي

أفاد موقع ChainCatcher، نقلاً عن Cointelegraph، أنه على الرغم من أن دولاً مثل الصين وإندونيسيا وروسيا تحظر المدفوعات بالعملات الرقمية للأفراد، إلا أن خبراء قانونيين يشيرون إلى أن هناك منطقة رمادية قانونية فيما يتعلق باستخدام السكان للعملات المشفرة لدفع ثمن الخدمات الخارجية. ففي يونيو 2025، وبعد أن تتيح شركة السفر الجورجية Tripzy قنوات دفع USDT عبر CityPay، سيتمكن السياح الروس والأتراك من حجز خدمات عابرة للحدود باستخدام العملات المستقرة، حيث لم تحظر أي من الدولتين مثل هذه الأنشطة بشكل صريح.

وذكر شريك في مكتب المحاماة التركي Paldimoglu أن "اللائحة الخاصة بحظر المدفوعات بأصول العملات المشفرة" في البلاد تنطبق فقط على المؤسسات المرخصة محلياً؛ كما أكد مؤسس شركة D&A CryptoMap الروسية أن القانون الروسي لا يقيّد المدفوعات المشفرة الخارجية. ومع ذلك، فإن تداخل الأطر القانونية يخلق مخاطر تنظيمية، ويحذر الخبراء من أن مثل هذه المعاملات قد تُعتبر من قبل أوروبا والولايات المتحدة "ثغرات للتهرب من العقوبات".

ويُظهر أحدث تقرير صادر عن مجموعة العمل المالي (FATF) أنه حتى الآن في عام 2024، ارتفعت المعاملات غير القانونية التي تشمل العملات المستقرة لتشكل 50%، بما في ذلك أنشطة قراصنة كوريين شماليين وتمويل الإرهاب. وأعلنت الهيئة أنها ستصدر تقريراً خاصاً لتقييم مكافحة غسل الأموال بشأن العملات المستقرة في الربع الأول من عام 2026.