الحكم على المديرين التنفيذيين السابقين في Cred بالسجن لمدة 88 شهرًا

• تسببت Cred في خسائر بمليارات الدولارات من خلال قروض العملات المشفرة
• إدانة المدير التنفيذي السابق والمدير المالي السابق بالاحتيال ضد 6,000 عميل
• أزمة COVID-19 كشفت عن عيوب خطيرة في نموذج Cred

أصبحت Cred، وهي منصة إقراض عملات مشفرة سابقة مقرها سان فرانسيسكو، بطلة واحدة من أكثر الانهيارات تكلفة في الصناعة بعد كشفها عن ممارسات مالية محفوفة بالمخاطر ومضللة. تلقى اثنان من كبار مسؤوليها التنفيذيين، المؤسس المشارك والمدير التنفيذي السابق Daniel Schatt والمدير المالي السابق Joseph Podulka، أحكامًا بالسجن بلغ مجموعها 88 شهرًا للاحتيال على آلاف العملاء.

حكم القاضي الفيدرالي الأمريكي الكبير William Alsup على Schatt بالسجن لمدة 52 شهرًا، بينما تلقى Podulka حكمًا بالسجن لمدة 36 شهرًا. بالإضافة إلى ذلك، سيتعين على كليهما قضاء ثلاث سنوات من الإفراج تحت الإشراف ودفع غرامة قدرها 25,000 دولار لكل منهما.

وفقًا للسلطات، عانى أكثر من 6,000 عميل من خسائر تجاوزت 140 مليون دولار مرتبطة مباشرة بممارسات Cred. ومع ذلك، استنادًا إلى تقييمات العملات المشفرة الحالية، فإن إجمالي الخسائر الناتجة عن إفلاس الشركة في نوفمبر 2020 يتجاوز 1 مليار دولار.

كان نموذج عمل Cred يتكون من تقديم قروض بالدولار مضمونة بالعملات المشفرة ووعد بعوائد على ودائع العملاء. لتحقيق ذلك، اعتمدت الشركة بشكل كبير على شراكات مع كيانات أجنبية، ولم يتم الكشف عن مخاطرها للمستثمرين.

بدأت الأزمة في مارس 2020، عندما تسببت جائحة COVID-19 في انخفاض حاد في سعر Bitcoin. كشف هذا التحرك عن عيوب خطيرة في استراتيجية التحوط الخاصة بـ Cred، مما ترك الشركة دون حماية ضد تقلبات السوق الإضافية.

بعد أيام قليلة من الانهيار، تم إبلاغ Cred من قبل أحد شركاء التحوط بضرورة تصفية جميع المراكز على الفور، مما عرض استقرارها المالي لمزيد من الخطر. في الوقت نفسه، لم تتمكن شركة صينية كانت تعتمد عليها Cred من الوفاء بالتزامات بعشرات الملايين من الدولارات.

على الرغم من الوضع الحرج، اختار التنفيذيون إخفاء المشاكل واستمروا في طمأنة العملاء بأن العمليات "تعمل بشكل طبيعي". خلال جلسة استماع عامة في 18 مارس 2020، عزز Schatt هذه الرواية الكاذبة، على الرغم من علمه بالوضع الحرج.

في مايو 2024، أقر كلا المتهمين بالذنب في التآمر لارتكاب احتيال عبر الإنترنت، منهين بذلك سنوات من النزاعات القانونية ومشيرين إلى حلقة أخرى تبرز المخاطر المرتبطة بالشركات العاملة في قطاع الإقراض المدعوم بالعملات المشفرة.