- حصلت WeLab على تمويل بقيمة 220 مليون دولار في هونغ كونغ من خلال مزيج من الديون والأسهم من مؤسسات عالمية.
- يدعم التمويل التوسع في جنوب شرق آسيا، وعمليات الاستحواذ ونمو الخدمات المصرفية الرقمية المرخصة.
- تشير مشاركة HSBC وPrudential ورأس المال الحكومي لهونغ كونغ إلى دعم قوي للفنتك المنظم.
حصلت WeLab على 220 مليون دولار في هونغ كونغ عبر جولة تمويل مختلطة من الديون والأسهم بمشاركة مؤسسات عالمية كبرى. شمل التمويل كلًا من HSBC Holdings وPrudential Hong Kong وHong Kong Investment Corporation. تدعم هذه الجولة التوسع في جنوب شرق آسيا، وتطوير التكنولوجيا وعمليات الاستحواذ مع تعزيز نمو الخدمات المصرفية الرقمية المنظمة المرتبطة ببنية Web3 التحتية.
رأس المال المؤسسي والمشاركة الاستراتيجية
أكدت WeLab أن هذا التمويل هو الأكبر لها منذ جولة جمع الأموال في عام 2021. شاركت HSBC Holdings Plc وPrudential كجهات رئيسية في الصفقة. كما تضم قائمة المستثمرين كلًا من Fubon Bank (Hong Kong) وAllianz X وTOM Group وHong Kong Investment Corporation.
وفقًا لـ WeLab، جمعت الجولة بين أدوات الأسهم والديون. ومع ذلك، لم تفصح الشركة عن أحدث تقييم لها بعد الصفقة. وذكر أشخاص مطلعون على المناقشات السابقة أن WeLab استكشفت إمكانية التقييم بقيمة 2 مليار دولار خلال محادثات عام 2022.
تبرز مشاركة مجموعة واسعة من الجهات المؤسسية من قطاعات البنوك والتأمين ورأس المال الحكومي. وتبرز مشاركة Hong Kong Investment Corporation ضمن مجموعة المستثمرين، حيث يدير الصندوق 62 مليار دولار هونغ كونغي واستثمر في أكثر من 100 مشروع وفقًا للإفصاحات العامة.
ومن الجدير بالذكر أن هذه هي أول استثمار معروف علنًا للشركة في شركة تمويل استهلاكي. وأفاد مسؤولون سابقًا بأن كل دولار هونغ كونغي يُستثمر يجذب أكثر من أربعة دولارات كرأس مال طويل الأجل. يتماشى هذا الهيكل مع بصمة WeLab المصرفية المنظمة وخططها للتوسع الإقليمي.
التوسع الإقليمي وبصمة الخدمات المصرفية الرقمية
بعد إعلان تفاصيل التمويل، أوضحت WeLab كيف تخطط لاستخدام رأس المال. وذكرت الشركة أنها ستركز على التوسع في جنوب شرق آسيا وإمكانيات الاندماج والاستحواذ. وتظل إندونيسيا سوقًا محوريًا في هذه الاستراتيجية من خلال Bank Saqu، المصرف الرقمي المرخص التابع لها.
استقطب Bank Saqu أكثر من مليوني عميل في عامه الأول من العمليات. ويشير هذا النمو إلى الطلب القوي في المنطقة على الخدمات المصرفية المعتمدة على التطبيقات والتي تعمل ضمن قواعد تنظيمية واضحة. كما تدير WeLab أيضًا WeLab Bank في هونغ كونغ ومنصات إقراض في البر الرئيسي الصين.
في هذه المناطق، تخدم الشركة الآن أكثر من 70 مليون مستخدم فردي وتعمل مع أكثر من 700 عميل من الشركات من خلال خدمات التمويل الاستهلاكي والمصرفية الرقمية. ويجعل هذا الحجم من WeLab أحد أكبر شركات الفنتك المنظمة في آسيا.
ومع ذلك، يظل التوسع مقيدًا بقواعد الترخيص. ففي أغسطس 2024، أكدت الجهات التنظيمية في هونغ كونغ أنها لن تصدر أي تراخيص مصرفية رقمية جديدة. ومنذ مارس 2019، وافق المنظمون على ثمانية تراخيص فقط للمصارف الرقمية.
تزيد هذه القيود من القيمة الاستراتيجية لحاملي التراخيص الحاليين مثل WeLab. ويدعم التمويل بذلك تحسين الأصول بدلاً من توسيع التراخيص. وتهدف الشركة في المرحلة التالية إلى متابعة النمو جغرافيًا وتقنيًا بدلاً من الدخول التنظيمي.
متعلق: هونغ كونغ تفتح الباب أمام شركات التأمين للعملات الرقمية ضمن قواعد صارمة
تطوير الذكاء الاصطناعي وخطط الطرح العام وتوقيت السوق
إلى جانب التوسع، أكدت WeLab أن التمويل يدعم تطوير التكنولوجيا المتقدمة. وأعلنت الشركة مؤخرًا عن مبادرات في مجال الذكاء الاصطناعي بالشراكة مع Google. تشمل تلك الخطط وكلاء ذكاء اصطناعي وأدوات التخصيص وأنظمة تسويق رقمي محدثة.
استثمرت WeLab أيضًا في تطوير مهارات الموظفين لتتماشى مع خططها التقنية. وذكرت الشركة أنها ستقوم بتدريب جميع الموظفين على الأدوات المالية المتعلقة بالذكاء الاصطناعي بحلول نهاية العام. يدعم هذا التوجه عملياتها في عدة أسواق وتركيزها على الخدمات المصرفية المعتمدة على البيانات.
وفي الوقت نفسه، يأتي التمويل في وقت تشهد فيه سوق العروض العامة الأولية في هونغ كونغ انتعاشًا جديدًا. أطلقت عدة إدراجات بارزة هذا العام، بما في ذلك MiniMax Group Inc. بحسب بيانات البورصة. وعلى هذه الخلفية، أكدت WeLab مجددًا اهتمامها بطرح عام.
قال المؤسس Simon Loong إن الشركة لا تزال منفتحة على الطرح العام، لكنه أوضح أن التمويل الأخير يقلل من الضغط للإدراج الفوري. وكانت WeLab قد قدمت سابقًا طلبًا للطرح في هونغ كونغ عام 2018 لكنها أجلت الخطة لاحقًا.
وكانت الشركة قد جمعت آخر تمويل خارجي في عام 2021 بقيمة 75 مليون دولار بقيادة Allianz X، التي شاركت أيضًا في التمويل الحالي. وتعكس هذه الجولات استمرار المشاركة المؤسسية في نموذج WeLab للفنتك المنظم.
يُعزز جمع 220 مليون دولار مشاركة البنوك وشركات التأمين والمستثمرين المرتبطين بالحكومة عبر آسيا. كما يدعم التوسع في جنوب شرق آسيا وتطوير الذكاء الاصطناعي وعمليات الخدمات المصرفية الرقمية المرخصة. وفي الوقت ذاته، يتماشى التمويل مع الأطر التنظيمية الحالية.
