Benchmark Protocol: بديل العملة المستقرة ذو العرض المرن لربط التمويل التقليدي مع DeFi

ما هو Benchmark Protocol

تخيلوا يا أصدقاء الأموال التي نستخدمها يوميًا، مثل اليوان الصيني، قيمتها مستقرة نسبيًا، فلا يحدث أن تشتري بها حقيبة اليوم وغدًا لا تكفيك إلا لشراء قطعة حلوى. لكن في عالم العملات الرقمية، أسعار العديد من الأصول الرقمية تشبه ركوب الأفعوانية، حيث التقلبات شديدة جدًا. هذا عدم الاستقرار يجعل الكثيرين يترددون في الدخول لهذا المجال، كما يحد من استخدامها في الحياة العملية.

Benchmark Protocol (الرمز: MARK) هو بمثابة "مصمم مثبتات" في عالم الكريبتو. لا يهدف إلى خلق عملة بقيمة ثابتة مثل اليوان، بل هو نوع أكثر مرونة من "الضمانات ذات العرض المرن" أو ما يمكن اعتباره "بديلًا للعملات المستقرة". هدفه الأساسي هو مساعدة قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) على تقليل مخاطر التصفية وتوفير أداة للتحوط ضد المخاطر أثناء تقلبات السوق الحادة. ببساطة، يطمح لأن يكون "ملاذًا آمنًا" نسبيًا عندما تعصف الاضطرابات بسوق العملات الرقمية.

يستهدف هذا المشروع بشكل رئيسي المستخدمين والمستثمرين الذين يبحثون عن مؤشرات أكثر موثوقية لقياس القيمة والأداء في DeFi، وكذلك المطورين الراغبين في دمج أدوات معيارية دقيقة في مشاريعهم، والشركات التي ترغب في تعزيز استراتيجياتها المالية من خلال رؤى قائمة على البيانات.

رؤية المشروع وقيمته المضافة

تتمثل رؤية Benchmark Protocol في توفير حل لامركزي لاستقرار الأسعار في سوق العملات الرقمية، وتقديم طريقة شفافة وفعالة للمستخدمين لإنشاء وإدارة الأصول المستقرة.

المشكلة الأساسية التي يسعى لحلها هي التقلب وعدم الاتساق المنتشر في مجال DeFi. العديد من مشاريع DeFi تفشل بسبب الثغرات التقنية، وتقلب الأسعار الحاد، والشكوك العامة في السوق. العملات المستقرة التقليدية تحاول ربط قيمتها بعملة ورقية، لكنها أيضًا قد تواجه مخاطر خاصة بها.

القيمة المضافة لـ Benchmark Protocol تكمن في كونه أداة ضمانات قائمة على القواعد وذات عرض مرن، غير مرتبطة مباشرة بسوق DeFi الأوسع، ويمكنها ضخ السيولة أثناء فترات التقلب الشديد. تخيل أنه عندما يعم الفوضى السوق، يعمل كأنه مضخة مياه ذكية، تضبط "كمية المياه" تلقائيًا حسب الحاجة للحفاظ على التوازن العام. يحقق الاستقرار السعري من خلال نهج مبتكر، مستفيدًا من نظام أوراكل لامركزي يضبط عرض التوكنات وفقًا لظروف السوق (خاصة مؤشرات التقلب).

الخصائص التقنية

جوهر Benchmark Protocol التقني يكمن في آلية "العرض المرن" الفريدة واستخدامه الذكي للبيانات الخارجية:

• آلية العرض المرن

  كمية توكنات MARK ليست ثابتة، بل تتغير ديناميكيًا وفق مجموعة من القواعد المحددة مسبقًا. عندما يحتاج السوق مزيدًا من السيولة، قد يزداد العرض؛ وعندما يسخن السوق أكثر من اللازم، قد ينخفض العرض. تُعرف هذه الآلية باسم "إعادة التعيير" (rebase)، حيث يتم تعديل إجمالي كمية MARK في محافظ جميع الحائزين بناءً على الانحراف المحسوب بواسطة الخوارزمية.

• نظام الأوراكل

  لإجراء هذه التعديلات الذكية، يعتمد Benchmark Protocol على بيانات العالم الحقيقي الخارجية. يركز بشكل أساسي على مؤشرين رئيسيين: مؤشر تقلب بورصة شيكاغو (VIX) وحقوق السحب الخاصة (SDR).

  • VIX (مؤشر التقلب): يمكنك اعتباره "مؤشر الذعر" في وول ستريت، حيث يعكس توقعات السوق للتقلبات المستقبلية. عندما يكون VIX مرتفعًا، فهذا يعني أن مشاعر السوق متوترة والتقلبات كبيرة.
  • SDR (حقوق السحب الخاصة): هو أصل احتياطي دولي أنشأه صندوق النقد الدولي (IMF)، وتحدد قيمته من سلة من خمس عملات رئيسية: الدولار الأمريكي، اليورو، اليوان الصيني، الين الياباني، والجنيه الإسترليني، ما يجعله مستقرًا نسبيًا. يعتمد Benchmark Protocol وحدة واحدة من SDR كمعيار مستهدف له.

  ولضمان دقة ولامركزية هذه البيانات الخارجية، يدمج Benchmark Protocol أوراكل Chainlink. Chainlink هو شبكة أوراكل معيارية في الصناعة، تنقل البيانات من خارج السلسلة إلى البلوكشين بأمان وموثوقية، ما يضمن لامركزية وظيفة إعادة التعيير وكمال البيانات.

• البنية التحتية للبلوكشين

  تم بناء Benchmark Protocol على بلوكشين الإيثيريوم، وتوكن MARK متوافق مع معيار ERC-20.

• تدقيق الأمان

  تم تدقيق العقود الذكية للبروتوكول من قبل شركة الأمان البلوكتشيني المعروفة CertiK، مما يعزز من أمانه.

اقتصاديات التوكن

التوكن الأساسي في Benchmark Protocol هو MARK.

• رمز التوكن ونوعه

  رمز التوكن: MARK.
  نوع التوكن: توكن وظيفي بمعيار ERC-20 (Utility Token).

• آلية العرض

  يعتمد توكن MARK نموذج العرض المرن، ما يعني أن إجمالي المعروض يتغير ديناميكيًا وفقًا لقواعد البروتوكول، وليس ثابتًا. تهدف آلية "إعادة التعيير" هذه إلى تحسين القيمة والاستقرار بناءً على ظروف السوق مثل VIX وSDR.

• استخدامات التوكن

  يلعب توكن MARK أدوارًا متعددة في منظومة Benchmark Protocol:

  • ضمانات: كضمان ذو عرض مرن يُستخدم في تطبيقات DeFi لتقليل أحداث التصفية والتحوط من المخاطر.
  • التخزين (Staking): يمكن للمستخدمين المشاركة في البروتوكول عبر تخزين توكنات MARK والحصول على مكافآت.
  • الحوكمة: يمنح توكن MARK حامليه حق المشاركة في عملية حوكمة البروتوكول، أي التصويت على اتجاهات التطوير المستقبلية والقرارات الهامة.
  • الدفع: يمكن استخدام MARK كوسيلة دفع في تطبيقات DeFi.

• معلومات التداول

  وفقًا للبيانات الحالية، يبلغ العرض المتداول من MARK حوالي 429,643 توكن. وتبلغ قيمته السوقية حوالي 456,400 دولار أمريكي. تم تصميم اقتصاديات التوكن لتحفيز الاحتفاظ طويل الأجل والمشاركة المجتمعية.

الفريق، الحوكمة والتمويل

• الفريق

  تم إطلاق Benchmark Protocol في عام 2020 بواسطة فريق يركز على توفير حلول لامركزية لاستقرار الأسعار في سوق العملات الرقمية. المؤسس هو David Mass. يضم الفريق مستثمرين، مهندسي بلوكشين وخبراء ماليين، ويعملون على تعزيز أمان وكفاءة الضمانات في الإقراض على البلوكشين.

• الحوكمة

  يعتمد المشروع نموذج الحوكمة اللامركزي، حيث يمكن لحاملي توكن MARK التأثير على قرارات البروتوكول من خلال المشاركة في الحوكمة.

• التمويل

  رغم عدم وجود تقارير تمويل مفصلة، إلا أن المشروع حظي باهتمام وتطور مبكرين بفضل منهجه المبتكر في استقرار الأسعار ومشاركة المجتمع.

خارطة الطريق

منذ إطلاق Benchmark Protocol في 2020، وهو في تطور مستمر:

• محطات تاريخية هامة

  • 2020: إطلاق المشروع بهدف توفير حل لامركزي لاستقرار الأسعار.
  • مايو 2021: دمج أوراكل Chainlink لامركزية وظيفة إعادة التعيير، واستخدام VXX (مؤشر تقلب) لحساب تعديلات العرض.

• خطط مستقبلية

  تركز خطط تطوير Benchmark Protocol المستقبلية على:

  • تجمعات السيولة ومزارع العوائد: يخطط لدمج تجمعات سيولة جديدة وميزات مزارع عوائد محسنة لزيادة مشاركة المستخدمين وتحسين العوائد.
  • التثقيف والتوعية: تهدف جهود المجتمع إلى توسيع برامج التثقيف لمساعدة المستخدمين على فهم استراتيجيات DeFi والقيمة الفريدة للبروتوكول.
  • سوق الإقراض P2P عبر السلاسل: سيتم إطلاق سوق إقراض نظير إلى نظير (P2P) عبر السلاسل يركز على توكن MARK، لتعزيز اعتماده في منصات DeFi.

تنبيهات المخاطر الشائعة

الاستثمار في أي مشروع عملات رقمية ينطوي على مخاطر، وBenchmark Protocol ليس استثناءً. فيما يلي بعض المخاطر الشائعة التي يجب الانتباه لها:

• المخاطر التقنية والأمنية

  رغم تدقيق العقود الذكية، إلا أن تقنية البلوكشين وقطاع DeFi قد يحتويان على ثغرات أو أحداث أمنية غير معروفة. لا يوجد نظام تقني يضمن الأمان المطلق بنسبة 100%.

• المخاطر الاقتصادية

  رغم أن Benchmark Protocol يهدف لتوفير استقرار سعري، إلا أنه لا يزال يواجه تقلبات سوق العملات الرقمية الجوهرية. يرى بعض النقاد أن تصميم اقتصاديات التوكن قد يحمل مخاطر تلاعب بالسوق. بالإضافة إلى ذلك، يتأثر سوق العملات الرقمية بعوامل عديدة مثل سياسات الدولار، التنظيمات الحكومية، التقدم التقني، ومشاعر السوق، وكلها قد تؤدي إلى تقلبات حادة في سعر توكن MARK.

• مخاطر الامتثال والتشغيل

  لا يزال الإطار التنظيمي لقطاع العملات الرقمية في تطور سريع، ويحتاج Benchmark Protocol لمواكبة متطلبات الامتثال المتغيرة باستمرار. أي تنظيمات جديدة قد تؤثر على عملياته وتطوره.

• مخاطر تقبل السوق

  يعتمد نجاح المشروع بدرجة كبيرة على اعتماده واستخدامه على نطاق واسع في مجال DeFi. إذا لم تحظَ آليته الفريدة للاستقرار بالاعتراف الكافي في السوق، فقد يؤثر ذلك على تطوره طويل الأمد.

يرجى الملاحظة: المعلومات أعلاه للمرجعية فقط ولا تشكل أي نصيحة استثمارية. قبل اتخاذ أي قرار استثماري، يرجى إجراء بحثك المستقل بعناية.

قائمة التحقق

لمعرفة المزيد عن Benchmark Protocol، يمكنك الرجوع إلى المصادر الرسمية والمجتمعية التالية:

• الموقع الرسمي: benchmarkprotocol.finance
• مستكشف البلوك (إيثيريوم):
  • etherscan.io
  • blockchair.com
• GitHub: يمكنك العثور على رابط مستودع GitHub الخاص به عبر الموقع الرسمي أو منصات معلومات الكريبتو ذات الصلة، للاطلاع على نشاط الكود.
• الورقة البيضاء: رغم عدم وجود رابط PDF مباشر، إلا أن العديد من مواقع معلومات الكريبتو توفر ملخصًا للمفاهيم الأساسية للورقة البيضاء، ويمكنك البحث عن وثائق أكثر تفصيلًا عبر الموقع الرسمي.
• تقرير التدقيق: قامت CertiK بتدقيق العقود الذكية للبروتوكول، وعادة ما تتوفر التقارير عبر القنوات الرسمية.

ملخص المشروع

Benchmark Protocol هو مشروع مبتكر يهدف إلى جلب الاستقرار السعري والتحوط من المخاطر إلى قطاع التمويل اللامركزي (DeFi). من خلال آلية العرض المرن الفريدة، ودمج مؤشر تقلب بورصة شيكاغو (VIX) وحقوق السحب الخاصة (SDR) من صندوق النقد الدولي كمعايير خارجية، واستخدام أوراكل Chainlink لضبط عرض توكن MARK ديناميكيًا. هذا التصميم يجعله "بديلًا للعملات المستقرة"، يهدف لتقليل مخاطر التصفية وتوفير السيولة أثناء التقلبات الشديدة. توكن MARK ليس فقط ضمانًا للبروتوكول، بل يمنح حامليه أيضًا حق التخزين والمشاركة في الحوكمة. يتكون فريق المشروع من خبراء ماليين وبلوكتشين ذوي خبرة، ويخطط لإطلاق المزيد من الميزات مستقبلًا مثل تجمعات السيولة الجديدة، مزارع العوائد، وسوق الإقراض عبر السلاسل.

ومع ذلك، وكما هو الحال مع جميع مشاريع العملات الرقمية، يواجه Benchmark Protocol تحديات مثل تقلبات السوق، المخاطر الاقتصادية المحتملة، والبيئة التنظيمية المتغيرة باستمرار. لمن يرغب في معرفة المزيد أو المشاركة في المشروع، يُنصح بدراسة مواده الرسمية بعناية وإدراك المخاطر الكامنة. تذكر أن هذا ليس نصيحة استثمارية، ويجب أن تستند أي قرارات استثمارية إلى حكمك المستقل وقدرتك على تحمل المخاطر.