FinCEN wirft der TD Bank vor, verdächtige Krypto-Aktivitäten nicht gemeldet zu haben, während eine Geldwäschestrafe von 3 Milliarden Dollar verhängt wurde

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) warf dem Bankriesen TD Bank vor, verdächtige Aktivitäten einer ungenannten Kundengruppe, die mit internationalen Kryptowährungstransaktionen zu tun hatte, nicht gemeldet zu haben.

FinCEN erklärte, dass die TD Bank über 2.000 Transaktionen von einer Firma namens "Customer Group C" abgewickelt habe, die angeblich in den Bereichen Verkaufsfinanzierung und Immobilien tätig sei, über einen Zeitraum von neun Monaten. Customer Group C habe ihre beabsichtigten internationalen Überweisungsaktivitäten gegenüber der TD Bank falsch dargestellt und angegeben, dass diese 1 Million US-Dollar im Jahresumsatz nicht überschreiten würden. Tatsächlich habe Customer Group C angeblich über 1 Milliarde US-Dollar an Transaktionen über die TD Bank abgewickelt.

Darüber hinaus habe Customer Group C 90 % ihrer Mittel von einer in Großbritannien ansässigen Krypto-Börse erhalten und 60 % ihrer Mittel an kolumbianische Finanzinstitute mit Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten gesendet. Customer Group C habe Kolumbien nicht als Teil der Gerichtsbarkeiten aufgeführt, mit denen sie während ihrer Einführung bei der TD Bank Geschäfte machen würde, und habe auch mit "Hochrisikoindustrien und -firmen" in China und dem Nahen Osten zusammengearbeitet.

"Trotz des hohen Volumens an verdächtigen Transaktionen und 'roten Flaggen', die mit Hochrisikogebieten und der schnellen Bewegung von Geldern in kurzer Zeit verbunden sind, hat die TD Bank es versäumt, diese verdächtigen Aktivitäten proaktiv zu melden, bis sie mehrere Anfragen von Strafverfolgungsbehörden zu Customer Group C erhielt", schrieb FinCEN in dem Bericht.

FinCEN fügte hinzu, dass die TD Bank zwar einige schriftliche Richtlinien für Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten hatte, es jedoch keine Hinweise darauf gebe, dass jemals erweiterte Kontrollen auf die umfangreichen Transaktionen von Customer Group C mit Anbietern von virtuellen Vermögenswerten angewendet wurden.

Am 10. Oktober bekannte sich die TD Bank laut dem US-Justizministerium schuldig, gegen das Bankgeheimnisgesetz und Geldwäsche verstoßen zu haben, und wird 1,8 Milliarden US-Dollar an Strafen zahlen. Darüber hinaus verhängte FinCEN eine Strafe von 1,3 Milliarden US-Dollar und eine vierjährige Überwachung gegen die TD Bank für dieselben Verstöße. Die 3,09 Milliarden US-Dollar wurden als die "höchste jemals unter dem BSA verhängte Strafe" bezeichnet.