Bitget App
Trade smarter
Krypto kaufenMärkteTradenFuturesBotsEarnCopy
Krypto-Kredit-Innovator Idle startet Onchain-Private-Credit-Tresor auf Optimism

Krypto-Kredit-Innovator Idle startet Onchain-Private-Credit-Tresor auf Optimism

Original ansehen
The BlockThe Block2025/01/16 21:56
Von:The Block

Kurzübersicht Idle, ein Kredit- und Renditeprotokoll, das 2019 gestartet wurde, betritt den Bereich der privaten Kredite und ermöglicht es Institutionen, on-chain zu leihen und Mittel off-chain einzusetzen. Die renditetragende Lösung wurde durch eine Partnerschaft mit der krypto-nativen Fondseinheit von Maven 11 und einem prominenten Prime Broker entwickelt.

Krypto-Kredit-Innovator Idle startet Onchain-Private-Credit-Tresor auf Optimism image 0

Die Onchain-Kredit- und Renditeplattform Idle hat laut einer Ankündigung am Donnerstag einen neuen Kredit-Tresor eingeführt, der es Nutzern ermöglicht, direkt an Unternehmen onchain zu verleihen. Das Unternehmen hat sich mit M11 Credit, einer Einheit von Maven 11, für das neue Produkt zusammengetan, das auf Optimism aufgebaut wird.

Der Schritt stellt auch den ersten Fall von Prime-Brokerage-Krediten in DeFi dar. Diese Kredite, die unter Idles institutionellem Arm Pareto ausgegeben werden, werden durch Kredite eines prominenten Prime-Brokerage-Akteurs im Krypto-Bereich (der anonym bleiben möchte) abgesichert, wobei M11 Credit als Underwriter, Risikokontrollstelle und Tresorverwalter fungiert.

Der blockchain-basierte Kreditsektor ist seit dem Zusammenbruch der Krypto-Kreditmärkte während des letzten Bärenmarktes erheblich gewachsen. Idle, das 2019 gegründet wurde, gehört zu einer Reihe von Startups, die in den letzten Monaten versuchen, die angebotenen Produkttypen zu erweitern und die Welt von DeFi und TradFi näher zusammenzubringen.

"In all diesen Jahren haben wir uns mit verschiedenen Primitiven befasst", sagte Idle-Mitbegründer Matteo Pandolfi in einem Interview mit The Block. "Zuerst haben wir mit einer Aggregationsschicht begonnen und dann verschiedene Märkte segmentiert. Und dieses Konzept der Risikosegmentierung hat uns zu neuen Renditestrategien mit unterschiedlichen Risikoprofilen geführt."

Private Kredite, oft als Direktkredite bezeichnet, sind eine Art der Fremdfinanzierung, bei der Kredite privat zwischen Nicht-Banken-Kreditgebern und Kreditnehmern ausgehandelt werden. Sie werden typischerweise als Alternative zu traditionellen Bankkrediten für Kreditnehmer angesehen, die Kapital benötigen und keinen Zugang zu öffentlichen Kreditmärkten haben. Laut einem aktuellen McKinsey-Bericht wuchs diese Anlageklasse bis 2023 auf fast $2 Billionen an.

Das Protokoll von Idle wird viele Funktionen bieten, die typischerweise mit diesen Arten von Krediten verbunden sind, einschließlich der Möglichkeit für Kreditnehmer, maßgeschneiderte Konditionen festzulegen und Kreditgeber in verschiedene "Risikotranchen" zu investieren, sagte Pandolfi.

"Auf der Kreditnehmerseite bieten wir eine sehr maßgeschneiderte Kreditfazilität an, die es ihnen im Grunde ermöglicht, zu entscheiden, welchen Zinssatz sie zahlen möchten, die Dauer jedes Kreditzyklus festzulegen und auch das Delta für eine mögliche vorzeitige Ausstiegsoption zu bestimmen", sagte Pandolfi.

Kreditgeber, sowohl institutionelle als auch private, werden ebenfalls in der Lage sein, "mit institutionellen Bedingungen einzutreten ... mit den gleichen Rechten wie die großen Akteure", fügte er hinzu.

Die Kreditvergabe wird onchain erfolgen, wobei der Finanzierungsfluss von einer Reihe von Liquiditätsanbietern stammt, die nach Rendite suchen und Geld in einen von Idle verwalteten Kredit-Tresor leiten. Dieser Pool wird von M11 Credit verwaltet, und das Prime-Brokerage wird als "Hauptkreditnehmer" fungieren.

Von dort aus können "Unterkreditnehmer", die Zugang zu Kapital benötigen, es onchain oder offchain leihen und einsetzen. Dies ist eine der wenigen — wenn nicht die einzige — private Kreditfazilität, die ein digitales Asset Prime-Brokerage einbezieht.

Idle hat den Markt mit anfänglichen $10 Millionen versorgt und plant, dies auf $15-$20 Millionen zu skalieren, sagte Pandolfi und fügte hinzu, dass die angestrebte Rendite für Kreditgeber bei etwa 20% APY liegt.

Die Kredite werden eine 30-tägige Evergreen-Kreditfazilität (d.h. ein Kredit, der während der Laufzeit des Kredits keine Rückzahlung des Kapitals erfordert, sondern nur Zinsen) mit einer 30-tägigen Rückrufperiode bieten. Die Dauer der onchain-Komponente des Kredits bleibt fest, während Unterkreditnehmer zu variablen Laufzeiten leihen können.

Pandolfi merkte an, dass rechtliche und blockchain-basierte Systeme einschränken, wofür Kreditnehmer das Kapital verwenden können.

"Offensichtlich wollen wir nicht, dass Kreditnehmer dieses Geld verwenden, um auf ein Juventus-Spiel zu wetten", sagte er und fügte hinzu, dass das Team Werkzeuge untersucht — möglicherweise von dem ZK-gestützten Krypto-Kreditanalyse-Startup Accountable — um zu helfen, wie die Mittel offchain eingesetzt werden.

Idle hat auch das Krypto-Compliance-Startup Keyring für seine

Der KYC-Prozess ermöglicht es Kreditnehmern und Kreditgebern, durch Zero-Knowledge-Proofs ein gewisses Maß an Anonymität zu wahren. „Wir haben es mit institutionellen Geldern zu tun, die wissen sollten, woher die Mittel stammen“, sagte Pandolfi.

Das achtköpfige Idle-Team hat insgesamt 2,8 Millionen Dollar von Unternehmen wie Consensys, Fasanara Digital und Rockaway gesammelt.


0

Haftungsausschluss: Der Inhalt dieses Artikels gibt ausschließlich die Meinung des Autors wieder und repräsentiert nicht die Plattform in irgendeiner Form. Dieser Artikel ist nicht dazu gedacht, als Referenz für Investitionsentscheidungen zu dienen.

PoolX: Locked to Earn
APR von bis zu 10%. Mehr verdienen, indem Sie mehr Lockedn.
Jetzt Lockedn!

Das könnte Ihnen auch gefallen

Cetus bietet einen White-Hat-Deal über 6 Millionen Dollar an, um gestohlene ETH zurückzuerhalten, nachdem die Aktivität des Hackers auf Sui blockiert wurde

Kurze Zusammenfassung: Das Cetus-Protokoll hat dem Hacker eine Belohnung von 6 Millionen Dollar angeboten, um etwa 56 Millionen Dollar in ETH zurückzugeben. Cetus erklärte, dass keine weiteren rechtlichen oder öffentlichen Schritte unternommen würden, wenn die Einigung akzeptiert wird. Sui-Validatoren hatten zuvor Transaktionen von Adressen blockiert, die mit dem Angreifer in Verbindung stehen.

The Block2025/05/23 13:09
Cetus bietet einen White-Hat-Deal über 6 Millionen Dollar an, um gestohlene ETH zurückzuerhalten, nachdem die Aktivität des Hackers auf Sui blockiert wurde

Alchemy übernimmt NFT-Launchpad HeyMint, um seine 'Smart Wallet'-Dienste auszubauen

Kurze Zusammenfassung Die Kernteams hinter HeyMint und HeyMint Quest, dem Web3-Engagement-Booster des Unternehmens, werden durch diese Übernahme zu Alchemy stoßen. HeyMint beseitigt die Notwendigkeit technischer Expertise, um eine NFT-Kollektion zu erstellen und eine Community aufzubauen. Alchemy hat im vergangenen Jahr mehrere Übernahmen getätigt, darunter kürzlich die Aufkäufe des Datenanbieters DexterLab, um seine Solana-Dienste auszubauen, und des Blockchain-Technologieunternehmens Bware, um seine Präsenz in Europa zu stärken.

The Block2025/05/23 13:09
Alchemy übernimmt NFT-Launchpad HeyMint, um seine 'Smart Wallet'-Dienste auszubauen

Große US-Banken in frühen Gesprächen über gemeinsames Stablecoin-Projekt: WSJ

Schnelle Übersicht Unternehmen, die im Miteigentum von JPMorgan, Bank of America, Citigroup und anderen großen US-Banken stehen, befinden sich in frühen Gesprächen über die Bildung eines potenziellen Konsortiums zur Einführung eines Stablecoins, berichtete das WSJ. Das Ergebnis der Gespräche wird davon abhängen, wie die US-Stablecoin-Gesetzgebung ausfällt, so der Bericht.

The Block2025/05/23 12:17
Große US-Banken in frühen Gesprächen über gemeinsames Stablecoin-Projekt: WSJ