Bitcoin auf dem Vormarsch: Unternehmen, Staaten und Finanzwelt setzen auf Kryptowährung

Bitcoin etabliert sich zunehmend als strategisches Asset – nicht nur bei Großinvestoren, sondern auch im Mittelstand, bei staatlichen Institutionen und im Immobiliensektor. Von der mutigen Entscheidung eines Pharmaunternehmers, das Firmenvermögen in Bitcoin zu investieren, über den Siegeszug des Blackrock-ETFs bis hin zu staatlichen Bitcoin-Reserven in Texas und innovativen Hypothekenmodellen: Die Krypto-Revolution greift tief in die klassische Finanzwelt ein und sorgt für neue Dynamik an den Märkten.

Bitcoin als Unternehmensstrategie: Mittelständler setzt auf Kryptowährung

Der Pharma-Unternehmer Tobias Evertz hat sich entschieden, das Firmenvermögen seines mittelständischen Unternehmens in Bitcoin zu investieren. Evertz begründet diesen Schritt mit dem Wunsch nach vollständiger Unabhängigkeit und dem Schutz der Kaufkraft. Er sieht Bitcoin als sicherer an als traditionelle Anlagen wie Apple-Aktien. Die Entscheidung, auf Bitcoin zu setzen, ist Teil einer langfristigen Strategie, um sich gegen Inflation und Wertverlust abzusichern.

„Wir wollen komplett unabhängig sein und unsere Kaufkraft schützen“ – Tobias Evertz, zitiert im Manager Magazin.

Laut Manager Magazin steht hinter dieser Entscheidung die Überzeugung, dass Bitcoin als Investment eine größere Sicherheit bietet als viele klassische Anlageformen.

• Bitcoin wird als Inflationsschutz betrachtet.
• Das Unternehmen strebt nach finanzieller Unabhängigkeit.

Infobox: Tobias Evertz investiert das Firmenvermögen in Bitcoin, um Unabhängigkeit und Kaufkraft zu sichern. (Quelle: Manager Magazin)

Bitcoin-Technologie erobert die klassische Finanzwelt

Die Kluft zwischen traditioneller Finanzwelt und der Kryptobranche schließt sich zunehmend. Ein zentrales Beispiel ist der Erfolg des ersten Bitcoin-ETF von Blackrock, der seit seiner Auflegung im Januar 2024 einen Zufluss von 49 Milliarden US-Dollar verzeichnet hat. Damit ist er laut derStandard.de der erfolgreichste börsengehandelte Fonds (ETF) aller Zeiten.

Der Wert von Bitcoin ist seitdem um rund 120 Prozent gestiegen. Ende Mai erreichte die Kryptowährung einen Rekordstand von 112.000 Dollar, aktuell liegt der Preis bei etwas mehr als 102.000 Dollar. Blackrock-Chef Larry Fink sieht in dieser Entwicklung den Startschuss zur Tokenisierung von Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen.

ETF-Zufluss (seit Januar 2024) Bitcoin-Kursentwicklung Rekordstand (Ende Mai) Aktueller Kurs

49 Mrd. USD

+120 %

112.000 USD

etwas mehr als 102.000 USD

Infobox: Der Blackrock Bitcoin-ETF ist mit 49 Mrd. USD Zufluss der erfolgreichste ETF aller Zeiten. Bitcoin stieg um 120 % auf über 102.000 USD. (Quelle: derStandard.de)

Bitcoin-gesicherte Hypotheken: Alternative zu Fiatwährungen und Gold?

Die Nutzung von Bitcoin als Sicherheit für Hypotheken gewinnt an Bedeutung. Während Immobilien früher mit Gold abgesichert wurden, hat sich der Trend nach der Entkoppelung der Währungen vom Edelmetall hin zu Fiatwährungen verschoben. Laut FinanzNachrichten.de könnten mit Bitcoin besicherte Hypotheken jedoch noch größere Vorteile bieten.

Bereits 2019 erwarb der Schauspieler und Krypto-Unternehmer Brock Pierce in Amsterdam ein Haus im Wert von 1,2 Mio. USD mit Bitcoin als Sicherheit. In den USA entwickelte das FinTech-Unternehmen Milo im Januar 2022 das erste US-Modell für eine mit Kryptos gesicherte 30-jährige Hypothek. Die US-Regierung prüft aktuell, ob Kryptowährungen als Hypothekensicherheit geeignet sind. Michael Saylor, Geschäftsführer von MicroStrategy Inc., hat dazu ein Bitcoin-natives Rahmenwerk vorgeschlagen.

• 2019: Hauskauf in Amsterdam (1,2 Mio. USD) mit Bitcoin als Sicherheit
• 2022: Erstes US-Modell für Krypto-gesicherte Hypothek von Milo
• US-Regierung prüft Einsatz von Kryptowährungen als Hypothekensicherheit

Die Bitcoin-Skalierungslösung „Bitcoin Hyper“ soll zudem ein Upgrade mit SVM-Technologie ermöglichen, das theoretisch unendlich viele Transaktionen pro Sekunde und eine Latenz von 100 ms bietet. Im Vorverkauf wurden bereits mehr als 1,57 Mio. USD eingenommen, der aktuelle Preis für HYPER-Coins liegt bei 0,012 USD mit einer dynamischen Staking- Rendite von 490 %.

Bitcoin Hyper Vorverkauf Preis pro HYPER- Coin Staking-Rendite

1,57 Mio. USD

0,012 USD

490 %

Infobox: Bitcoin-gesicherte Hypotheken könnten neue Standards setzen. Die US-Regierung prüft den Einsatz von Kryptowährungen als Sicherheit. (Quelle: FinanzNachrichten.de)

Texas schafft strategische Bitcoin-Reserve

Texas ist der erste US-Bundesstaat, der eine offiziell versteuerte Bitcoin-Reserve einrichtet. Gouverneur Greg Abbott unterzeichnete den Senate Bill 21 (SB 21), wodurch Texas nun öffentliches Geld für eine strategische Bitcoin-Reserve verwendet. Die Reserve wird vom State Comptroller verwaltet und von einer Expertengruppe begleitet. Ziel ist es, Bitcoin als Inflationsschutz und Diversifikationstool zu etablieren, unabhängig vom regulären Staatshaushalt.

Die Finanzierung erfolgt über einen speziellen Fonds, der getrennt vom allgemeinen Haushalt ist. Gelder können aus Steuereinnahmen, Börsengewinnen, Spenden, Airdrops oder Forks stammen. Zugelassene Anlagen müssen eine Marktkapitalisierung von mindestens 500 Mrd. USD aufweisen, was derzeit nur Bitcoin erfüllt. Alle zwei Jahre wird ein öffentlicher Bericht über Bestände und Wertentwicklung veröffentlicht.

• Texas ist Vorreiter bei staatlichen Bitcoin-Reserven in den USA.
• Mindestens 500 Mrd. USD Marktkapitalisierung als Anlagekriterium.
• Öffentliche Berichte alle zwei Jahre.

Befürworter sehen in Bitcoin ein digitales Gold, das die Staatsfinanzen stabilisiert und Texas als Krypto-Leitstandort positioniert. Kritiker warnen vor Volatilität, fehlender Nachvollziehbarkeit und Umweltbelastung durch Mining . Texas beherbergt einige der größten Mining-Farmen der USA und profitiert von günstiger Energie und krypto-freundlicher Regulierung .

Infobox: Texas richtet als erster US-Bundesstaat eine staatliche Bitcoin-Reserve ein, um Inflationsschutz und Diversifikation zu erreichen. (Quelle: CVJ.CH)

Bitcoin-Kurs legt zu: Waffenruhe im Nahen Osten sorgt für Risikofreude

Der Bitcoin-Kurs hat am Dienstag an die Gewinne vom Montagabend angeknüpft. Die Kryptowährung profitierte von einer stärkeren Risikofreude der Anleger nach einer Waffenruhe im Konflikt zwischen Israel und dem Iran. Im Mittagshandel wurde Bitcoin auf der Handelsplattform Bitstamp zu 105.300 Dollar gehandelt, nachdem der Kurs zu Beginn der Woche zeitweise unter die Marke von 100.000 Dollar gefallen war.

Analyst Timo Emden von Emden Research warnt jedoch davor, sich in Sicherheit zu wiegen. Seiner Einschätzung nach bleibt der geopolitische Konflikt im Nahen Osten ein „Damoklesschwert für die Märkte“. Trotz der aktuellen Euphorie könnten Anleger weiterhin zwischen Hoffnung auf Frieden und Sorge vor einer Eskalation schwanken.

Bitcoin-Kurs (Bitstamp, Dienstag Mittag) Kurs zu Wochenbeginn

105.300 USD

unter 100.000 USD

„Trotz der aktuellen Euphorie könnten Anleger weiterhin hin- und hergerissen zwischen der Hoffnung auf einen Frieden und der Sorge vor einer noch größeren militärischen Eskalation bleiben.“ – Timo Emden, Emden Research, zitiert bei Ariva.

Infobox: Nach einer Waffenruhe im Nahen Osten steigt der Bitcoin-Kurs auf 105.300 USD. Analysten warnen vor anhaltenden geopolitischen Risiken. (Quelle: Ariva)

Einschätzung der Redaktion

Die Entscheidung eines mittelständischen Unternehmers, das gesamte Firmenvermögen in Bitcoin zu investieren, markiert einen radikalen Paradigmenwechsel im Umgang mit Unternehmensreserven. Diese Strategie signalisiert ein wachsendes Misstrauen gegenüber klassischen Anlageformen und eine zunehmende Akzeptanz von Kryptowährungen als legitimes Mittel zur Absicherung gegen Inflation und Wertverlust. Die Entwicklung könnte als Vorbild für andere Unternehmen dienen, birgt jedoch erhebliche Risiken durch die hohe Volatilität und regulatorische Unsicherheiten des Kryptomarktes. Sollte sich diese Herangehensweise durchsetzen, könnte sie die Rolle von Bitcoin als strategisches Asset in der Unternehmenswelt nachhaltig stärken und die Debatte um die Zukunft traditioneller Finanzinstrumente weiter anheizen.

• Bitcoin als Unternehmensreserve steht für einen grundlegenden Wandel im Risikomanagement.
• Die Strategie erhöht die Sichtbarkeit von Kryptowährungen im Mittelstand, bleibt aber mit erheblichen Unsicherheiten behaftet.
• Eine breite Nachahmung könnte die Akzeptanz und Marktdynamik von Bitcoin weiter beschleunigen.

Quellen:

• (m+) Bitcoin: Warum dieser Mittelständler sein Firmenvermögen in Bitcoins investiert
• ETF Wöchentlicher Rückblick: Bitcoin ETFs verzeichnen einen Nettozufluss von 1,02 Milliarden Dollar für die Woche
• Token statt Aktiendepot: Bitcoin-Technologie erfasst die klassische Finanzwelt
• Bitcoin-gesicherte Hypotheken: Bessere Alternative zu Fiatwährungen und Gold?
• Texas schafft strategische Bitcoin‑Reserve
• Bitcoin legt zu - Nahost-Waffenruhe sorgt für mehr Risikofreude

Zusammenfassung des Artikels

Bitcoin etabliert sich als strategisches Asset in Unternehmen, bei Staaten und im Immobiliensektor; Innovationen wie ETFs, Hypothekenmodelle und staatliche Reserven treiben die Akzeptanz voran.