Russische Organisatoren von Finanzpyramiden geben sich nun häufig als Broker aus, die den Opfern anbieten, mit Investitionen in Krypto- und traditionelle Vermögenswerte Geld zu verdienen.
Sberbank, das größte Bankinstitut Russlands, hat vor diesem neuen Trend gewarnt und schätzt, dass jede gemeldete Masche den ahnungslosen Bürgern im Durchschnitt bis zu eine Milliarde russische Rubel kostet.
Betrüger geben sich als Broker aus, um Krypto-Investitionsmöglichkeiten anzubieten
Die Betreiber von Finanzpyramiden in Russland passen ihre Taktik an und geben sich zunehmend als Broker aus, die Investitionsdienstleistungen für Kryptowährungen und Wertpapiere anbieten.
Das berichtet Stanislav Kuznetsov, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der mehrheitlich staatlichen Sberbank, der größten Bank Russlands nach Vermögenswerten.
Die durch die Aktivitäten jeder solchen Masche verursachten Verluste erreichen eine Milliarde Rubel (fast 12,7 Millionen US-Dollar), wie der Manager in einem Interview mit der Nachrichtenagentur RIA Novosti erklärte.
„Was die Gruppen betrifft, die wie Finanzpyramiden agieren, so haben sie ihre Taktiken geändert. Zuvor überredeten sie die Menschen, Kredite aufzunehmen, boten Belohnungen im Gegenzug an und versprachen Rückzahlung“, bemerkte Kuznetsov und führte weiter aus:
„Jetzt tarnen sie sich als Pseudo-Broker und bieten angeblich lukrative Teilnahmen am Handel mit Kryptowährungen oder Wertpapieren an. Wir haben berechnet, dass eine solche Pyramide den Russen im Durchschnitt eine Milliarde Rubel abnimmt.“
Im vergangenen Jahr konnte der Sicherheitsdienst von Sber 38 derartige Strukturen identifizieren und ihre Aktivitäten in Zusammenarbeit mit den russischen Strafverfolgungsbehörden unterbinden.
Der hochrangige Manager verriet, dass die Bank im Kampf gegen Kriminalität auf fortschrittliche Technologien setzt, darunter künstliche Intelligenz (KI) und komplexe Algorithmen, die seiner Ansicht nach den Ansatz solcher Ermittlungen grundlegend verändern.
„Unsere Lösungen ermöglichen es uns, sowohl Bedrohungen vorherzusehen als auch Verbrechen schnell aufzuklären. Zum Beispiel verwenden wir Algorithmen, die riesige Datenmengen analysieren und Verbindungen zwischen Verdächtigen erkennen sowie ihre Rolle in einer kriminellen Struktur feststellen können“, erklärte Kuznetsov.
Krypto wird zum Lieblingsthema russischer Betrüger vor der Legalisierung
Russland hat eine lange Geschichte im Kampf gegen Finanzpyramiden – von einem der größten Ponzi-Systeme aller Zeiten, dem MMM der 1990er-Jahre, bis hin zu dem jüngst auf Krypto fokussierten Finiko.
Im August gab die Zentralbank Russlands (CBR) bekannt, dass sie in der ersten Hälfte des Jahres 2025 mehr als 4.000 Einrichtungen mit Anzeichen illegaler Aktivitäten auf dem Finanzmarkt entdeckt hat.
Ein Viertel davon, über 1.000, boten „schnelle und garantierte“ Gewinne durch Investitionen in Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte an, wie die Währungsbehörde hervorhob.
Im November bestätigte das Innenministerium in Moskau (MVD), dass Krypto im vergangenen Jahr zu einem der beliebtesten Köder russischer Betrüger wurde, wie von Cryptopolitan berichtet.
Anfang Dezember behauptete dann ein Vertreter der Civic Chamber der Russischen Föderation, dass zwei Drittel der von betrogenen Bürgern erlangten Gelder durch Umwandlung in Kryptowährung gewaschen werden.
Allerdings ist Krypto nicht das einzige Thema, das von Betrügern ausgenutzt wird. Schon lange vor dem für Herbst 2026 geplanten vollständigen Start nutzen sie die digitalen Rubel bereits in unterschiedlichen Maschen, wie ein Artikel der Tageszeitung Iswestija im vergangenen September berichtete.
Inzwischen wächst das Interesse der Russen an Kryptowährungen seit einem Jahr, in dem sich die Finanzaufsicht in Moskau allmählich für dezentralisierte digitale Vermögenswerte öffnet.
Staatliche Institutionen bereiten nun eine umfassende Regulierung von Krypto-Aktivitäten und Transaktionen, einschließlich Investitionen und Handel, für die erste Jahreshälfte vor.
Gegen Ende des letzten Monats veröffentlichte die Bank von Russland einen Auszug aus ihrem neuen Regulierungskonzept, das vorsieht, Bitcoin und ähnliche als „Währungswerte“ anzuerkennen.
Früher in dieser Woche kündigte der Vorsitzende des wichtigen parlamentarischen Ausschusses für Finanzmärkte, Anatoly Aksakov, an, dass russische Gesetzgeber bereits einen Gesetzentwurf zur ordnungsgemäßen Regulierung des Marktes und zur Erweiterung des legalen Zugangs für Investoren ausgearbeitet haben.
Wenn Sie das lesen, sind Sie bereits einen Schritt voraus. Bleiben Sie es mit unserem Newsletter.
