- WeLab sicherte sich 220 Mio. US-Dollar in Hongkong durch eine Mischung aus Fremd- und Eigenkapital von globalen Institutionen.
- Die Finanzierung unterstützt die Expansion in Südostasien, Übernahmen und das Wachstum des lizenzierten Digitalbankings.
- HSBC, Prudential und staatliches Kapital aus Hongkong signalisieren starke Unterstützung für regulierte Fintech-Unternehmen.
WeLab hat sich in Hongkong 220 Millionen US-Dollar durch eine gemischte Runde aus Fremd- und Eigenkapital gesichert, an der bedeutende globale Institutionen beteiligt waren. Zu den Investoren gehören HSBC Holdings, Prudential Hong Kong und die Hong Kong Investment Corporation. Diese Finanzierungsrunde unterstützt die Expansion in Südostasien, die technologische Entwicklung sowie Übernahmen und fördert das Wachstum des regulierten Digitalbankings in Verbindung mit Web3-Infrastruktur.
Institutionelles Kapital und strategische Beteiligung
WeLab bestätigte, dass dies die größte Finanzierungsrunde seit der Kapitalaufnahme im Jahr 2021 darstellt. HSBC Holdings Plc und Prudential traten als zentrale Teilnehmer der Transaktion auf. Die Liste der Investoren umfasst außerdem Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group und Hong Kong Investment Corporation.
Laut WeLab kombinierte die Runde sowohl Eigenkapital- als auch Fremdkapitalinstrumente. Das Unternehmen machte jedoch keine Angaben zur aktuellen Bewertung nach Abschluss der Transaktion. Personen, die mit früheren Gesprächen vertraut sind, gaben an, dass WeLab im Jahr 2022 eine Bewertung von 2 Milliarden US-Dollar in Betracht gezogen habe.
Die Vielfalt der Teilnehmer unterstreicht das institutionelle Engagement über die Bereiche Banking, Versicherungen und staatlich verbundenes Kapital hinweg. Besonders hervorzuheben ist die Beteiligung der Hong Kong Investment Corporation innerhalb der Investorengruppe. Laut öffentlichen Angaben verwaltet der Fonds 62 Milliarden HK-Dollar und hat in mehr als 100 Projekte investiert.
Bemerkenswert ist, dass dies die erste öffentlich bekannte Investition der Corporation in ein Unternehmen für Konsumentenfinanzierung ist. Offiziellen Angaben zufolge zieht jeder in Hongkong investierte Dollar mehr als vier Dollar an langfristigem Kapital an. Diese Struktur passt zum regulierten Bankenmodell und den regionalen Expansionsplänen von WeLab.
Regionale Expansion und Präsenz im Digitalbanking
Nach Bekanntgabe der Finanzierung erläuterte WeLab, wie das Kapital eingesetzt werden soll. Das Unternehmen betonte seinen Fokus auf die Expansion in Südostasien sowie auf potenzielle Fusionen und Übernahmen. Indonesien bleibt dabei ein zentraler Markt, insbesondere über Bank Saqu, die lizenzierte Digitalbank des Unternehmens.
Bank Saqu konnte im ersten Jahr ihres Bestehens mehr als zwei Millionen Kunden gewinnen. Dieses Wachstum zeigt die starke regionale Nachfrage nach App-basiertem Banking, das sich innerhalb klarer regulatorischer Vorgaben bewegt. WeLab betreibt außerdem WeLab Bank in Hongkong und Kreditplattformen auf dem chinesischen Festland.
In diesen Regionen bedient das Unternehmen nun über 70 Millionen Privatkunden und arbeitet mit mehr als 700 Geschäftskunden im Bereich Konsumentenfinanzierung und Digitalbanking zusammen. Diese Reichweite macht WeLab zu einem der größten regulierten Fintech-Unternehmen Asiens.
Allerdings ist die Expansion durch Lizenzierungsauflagen begrenzt. Im August 2024 bestätigten die Regulierungsbehörden in Hongkong, dass keine neuen Lizenzen für Digitalbanken vergeben werden. Seit März 2019 wurden lediglich acht Digitalbank-Lizenzen genehmigt.
Diese Einschränkung erhöht den strategischen Wert bestehender Lizenzinhaber wie WeLab. Die Finanzierung unterstützt daher die Optimierung bestehender Vermögenswerte und nicht die Ausweitung von Lizenzen. Das Unternehmen plant, künftig Wachstum vor allem durch geografische Expansion und Technologie zu erzielen und weniger durch regulatorische Markteintritte.
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KI-Entwicklung, IPO-Pläne und Markt-Timing
Über die Expansion hinaus bestätigte WeLab, dass die Finanzierung die Entwicklung fortschrittlicher Technologien unterstützt. Das Unternehmen kündigte kürzlich KI-Initiativen in Partnerschaft mit Google an. Diese Pläne umfassen KI-gesteuerte Agenten, Personalisierungstools und aktualisierte Systeme für digitales Marketing.
WeLab investierte zudem in den Ausbau der Mitarbeiterkompetenzen, um die Technologiepläne umzusetzen. Bis Ende des Jahres sollen alle Beschäftigten in KI-bezogenen Finanztools geschult werden. Dieser Vorstoß unterstützt das operative Geschäft in mehreren Märkten und unterstreicht den Fokus auf datengetriebenes Banking.
Gleichzeitig kommt die Finanzierung zu einer Zeit, in der der IPO-Markt Hongkongs wieder an Dynamik gewinnt. Laut Börsendaten gab es in diesem Jahr mehrere prominente Börsengänge, darunter MiniMax Group Inc. Vor diesem Hintergrund bekräftigte WeLab sein Interesse an einem Börsengang.
Gründer Simon Loong erklärte, dass das Unternehmen weiterhin offen für einen Börsengang sei. Allerdings nehme der jüngste Finanzierungserfolg den unmittelbaren Druck, diesen Schritt zu gehen. WeLab hatte 2018 einen Börsengang in Hongkong beantragt, diesen Plan jedoch später verschoben.
Zuletzt hatte das Unternehmen 2021 externes Kapital in Höhe von 75 Millionen US-Dollar aufgenommen. Diese Runde wurde von Allianz X angeführt, die auch an der aktuellen Finanzierung beteiligt ist. Dies unterstreicht das anhaltende institutionelle Interesse am regulierten Fintech-Modell von WeLab.
Die Kapitalaufnahme von 220 Millionen US-Dollar bündelt die Beteiligung von Banken, Versicherungen und staatlich verbundenen Investoren in Asien. Sie unterstützt die Expansion in Südostasien, die KI-Entwicklung und den Betrieb von lizenzierten Digitalbanken. Gleichzeitig steht die Finanzierung im Einklang mit den bestehenden regulatorischen Rahmenbedingungen.
