Benchmark Protocol: Ein elastischer Stablecoin-Ersatz als Brücke zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi

Was ist Benchmark Protocol

Stellen Sie sich vor, Freunde, das Geld, das wir im Alltag benutzen, wie etwa den Renminbi, dessen Wert relativ stabil ist – heute kann man sich eine Tasche kaufen und morgen reicht es nicht nur für ein Bonbon. Im Bereich der Kryptowährungen hingegen schwanken die Preise vieler digitaler Vermögenswerte wie eine Achterbahnfahrt, sie sind extrem volatil. Diese Instabilität schreckt viele Menschen ab und schränkt auch die praktische Nutzungsmöglichkeiten ein.

Benchmark Protocol (Projektticker: MARK) ist so etwas wie ein „Stabilisator-Designer“ in der Krypto-Welt. Es versucht nicht, eine Währung mit festem Wert wie den Renminbi zu schaffen, sondern bietet ein flexibleres „elastisches Sicherheitenangebot“ oder einen „Stablecoin-Ersatz“. Das Hauptziel ist es, das Risiko von Liquidationen im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) zu reduzieren und in Zeiten starker Marktschwankungen ein Instrument zur Risikostreuung bereitzustellen. Kurz gesagt: Es möchte in turbulenten Kryptomärkten einen relativ stabilen „sicheren Hafen“ bieten.

Das Projekt richtet sich vor allem an Nutzer und Investoren, die im DeFi-Bereich nach zuverlässigeren Wertmaßstäben und Performance-Indikatoren suchen, ebenso an Entwickler, die präzise Benchmark-Tools in ihre Projekte integrieren möchten, sowie an Unternehmen, die ihre Finanzstrategien durch datengestützte Erkenntnisse stärken wollen.

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision von Benchmark Protocol ist es, dem Kryptomarkt eine dezentrale Lösung für Preisstabilität zu bieten und Nutzern eine transparente und effiziente Methode zur Erstellung und Verwaltung stabiler Vermögenswerte bereitzustellen.

Das Kernproblem, das gelöst werden soll, ist die im DeFi-Bereich weit verbreitete Volatilität und Inkonsistenz. Viele DeFi-Projekte scheitern an technischen Schwächen, heftigen Preisschwankungen und allgemeinem Misstrauen am Markt. Traditionelle Stablecoins versuchen zwar, an Fiatwährungen gekoppelt zu sein, sind aber selbst nicht frei von Risiken.

Das Wertversprechen von Benchmark Protocol liegt darin, ein regelbasiertes, elastisches Sicherheiteninstrument bereitzustellen, das nicht mit dem breiteren DeFi-Markt korreliert ist und in Phasen hoher Volatilität Liquidität bereitstellen kann. Stellen Sie sich vor, wenn der Markt im Chaos versinkt, funktioniert es wie eine intelligente Wasserpumpe, die je nach Bedarf automatisch die „Wassermenge“ reguliert, um das Gleichgewicht zu halten. Es erreicht Preisstabilität durch einen innovativen Ansatz, indem es ein dezentrales Orakel-System nutzt, das die Tokenversorgung anhand von Marktbedingungen (insbesondere Volatilitätsindikatoren) anpasst.

Technische Merkmale

Der technische Kern von Benchmark Protocol liegt in seinem einzigartigen „elastischen Angebotsmechanismus“ und der intelligenten Nutzung externer Daten:

• Elastischer Angebotsmechanismus

  Die Umlaufmenge der MARK-Token ist nicht fix, sondern wird nach einem vordefinierten Regelwerk dynamisch angepasst. Wenn der Markt mehr Liquidität benötigt, kann das Angebot steigen; bei Überhitzung kann es sinken. Dieser Mechanismus wird als „Rebase“ bezeichnet und passt die Gesamtmenge an MARK in den Wallets der Tokenhalter algorithmisch an.

• Orakel-System

  Um diese intelligenten Anpassungen vorzunehmen, verlässt sich Benchmark Protocol auf externe Realweltdaten. Es orientiert sich hauptsächlich an zwei Schlüsselindikatoren: CBOE Volatilitätsindex (VIX) und Sonderziehungsrechte (SDR).

  • VIX (Volatilitätsindex): Sie können ihn als den „Angstindex“ der Wall Street verstehen, der die erwartete Marktvolatilität widerspiegelt. Ein hoher VIX bedeutet angespannte Marktstimmung und hohe Schwankungen.
  • SDR (Sonderziehungsrechte): Dies ist eine vom Internationalen Währungsfonds (IWF) geschaffene internationale Reservewährung, deren Wert sich aus einem Korb der fünf wichtigsten Währungen – US-Dollar, Euro, Renminbi, Yen und Pfund Sterling – zusammensetzt und relativ stabil ist. Benchmark Protocol verwendet eine SDR-Einheit als Zielmaßstab.

  Um die Genauigkeit und Dezentralität dieser externen Daten zu gewährleisten, integriert Benchmark Protocol das Chainlink-Orakel. Chainlink ist ein branchenführendes Orakelnetzwerk, das Off-Chain-Daten sicher und zuverlässig auf die Blockchain bringt und so die Dezentralität und Datenintegrität der Rebase-Funktion sicherstellt.

• Blockchain-Grundlage

  Benchmark Protocol basiert auf der Ethereum-Blockchain und der MARK-Token entspricht dem ERC-20-Standard.

• Sicherheitsaudit

  Die Smart Contracts des Protokolls wurden von der renommierten Blockchain-Sicherheitsfirma CertiK auditiert, was die Sicherheit erhöht.

Tokenomics

Der zentrale Token von Benchmark Protocol ist MARK.

• Token-Symbol und Typ

  Token-Symbol: MARK.
  Token-Typ: ERC-20-basierter Utility Token.

• Angebotsmechanismus

  MARK verwendet ein elastisches Angebotsmodell, das heißt, die Gesamtmenge wird nach den Protokollregeln dynamisch angepasst und ist nicht fix. Dieser „Rebase“-Mechanismus soll Wert und Stabilität anhand von Marktbedingungen wie VIX und SDR optimieren.

• Token-Nutzung

  MARK übernimmt im Benchmark Protocol-Ökosystem mehrere Rollen:

  • Sicherheit: Als elastische Sicherheit in DeFi-Anwendungen, um Liquidationsereignisse abzufedern und Risiken zu hedgen.
  • Staking: Nutzer können MARK staken, um am Protokoll teilzunehmen und Belohnungen zu erhalten.
  • Governance: MARK verleiht Inhabern das Recht, am Governance-Prozess teilzunehmen, d.h. sie können über die zukünftige Entwicklung und wichtige Entscheidungen abstimmen.
  • Zahlung: In DeFi-Anwendungen kann MARK auch als Zahlungsmittel verwendet werden.

• Umlaufinformationen

  Laut aktuellen Daten beträgt das zirkulierende Angebot von MARK etwa 429.643 Token. Die Marktkapitalisierung liegt bei ca. 456.400 US-Dollar. Das Tokenomics-Design zielt darauf ab, langfristiges Halten und Community-Beteiligung zu fördern.

Team, Governance und Finanzierung

• Team

  Benchmark Protocol wurde 2020 von einem Team ins Leben gerufen, das sich auf dezentrale Preisstabilitätslösungen für den Kryptomarkt spezialisiert hat. Gründer ist David Mass. Zum Team gehören Investoren, Blockchain-Ingenieure und Finanzexperten, die sich der Verbesserung von Sicherheit und Effizienz von Sicherheiten im Blockchain-Lending verschrieben haben.

• Governance

  Das Projekt setzt auf ein dezentrales Governance-Modell, bei dem MARK-Inhaber durch ihre Teilnahme an der Governance die Protokollentscheidungen beeinflussen können.

• Finanzierung

  Zwar gibt es keinen detaillierten Finanzbericht, doch das Projekt hat durch seinen innovativen Ansatz zur Preisstabilität und die Community-Beteiligung frühzeitig Aufmerksamkeit und Entwicklung erfahren.

Roadmap

Seit dem Start im Jahr 2020 entwickelt sich Benchmark Protocol kontinuierlich weiter:

• Wichtige Meilensteine

  • 2020: Projektstart mit dem Ziel, eine dezentrale Preisstabilitätslösung zu bieten.
  • Mai 2021: Integration des Chainlink-Orakels zur Dezentralisierung der Rebase-Funktion und Nutzung des VXX (eines Volatilitätsindex) zur Berechnung von Angebotsanpassungen.

• Zukünftige Pläne

  Die zukünftige Entwicklung von Benchmark Protocol konzentriert sich auf:

  • Liquiditätspools und Yield Farming: Integration neuer Liquiditätspools und verbesserter Yield-Farming-Funktionen zur Steigerung der Nutzerbeteiligung und Optimierung der Renditen.
  • Bildung und Aufklärung: Die Community plant, Bildungsprogramme auszuweiten, um Nutzern die DeFi-Strategien und das einzigartige Wertversprechen des Protokolls näherzubringen.
  • Cross-Chain P2P-Kreditmarkt: Ein bald startender, auf MARK basierender, kettenübergreifender Peer-to-Peer-Kreditmarkt soll die Adoption von MARK auf DeFi-Plattformen weiter vorantreiben.

Häufige Risikohinweise

Investitionen in Kryptowährungsprojekte sind immer mit Risiken verbunden, das gilt auch für Benchmark Protocol. Hier einige häufige Risiken, auf die Sie achten sollten:

• Technische und Sicherheitsrisiken

  Obwohl die Smart Contracts auditiert wurden, können in Blockchain-Technologie und DeFi-Bereich weiterhin unbekannte Schwachstellen oder Sicherheitsvorfälle auftreten. Kein technisches System ist zu 100 % absolut sicher.

• Wirtschaftliche Risiken

  Obwohl Benchmark Protocol Preisstabilität anstrebt, ist es weiterhin der inhärenten Volatilität des Kryptomarktes ausgesetzt. Kritiker sehen im Tokenomics-Design ein potenzielles Risiko für Marktmanipulation. Darüber hinaus wird der Kryptomarkt von vielen Faktoren beeinflusst, wie US-Dollar-Politik, staatlichen Vorschriften, technologischem Fortschritt und Marktstimmung, was zu starken Preisschwankungen des MARK-Tokens führen kann.

• Regulatorische und operative Risiken

  Das regulatorische Umfeld im Kryptobereich entwickelt sich rasant weiter, Benchmark Protocol muss sich an ständig wechselnde Compliance-Anforderungen anpassen. Neue Vorschriften können Betrieb und Entwicklung beeinflussen.

• Marktakzeptanzrisiko

  Der Erfolg des Projekts hängt stark von der breiten Akzeptanz und Nutzung im DeFi-Bereich ab. Sollte der einzigartige Stabilitätsmechanismus nicht ausreichend Marktakzeptanz finden, könnte dies die langfristige Entwicklung beeinträchtigen.

Bitte beachten Sie: Die obigen Informationen dienen nur zu Referenzzwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Führen Sie vor jeder Investitionsentscheidung unbedingt Ihre eigene unabhängige Recherche durch.

Checkliste zur Verifizierung

Um Benchmark Protocol noch besser zu verstehen, können Sie folgende offizielle und Community-Ressourcen konsultieren:

• Offizielle Website: benchmarkprotocol.finance
• Block Explorer (Ethereum):
  • etherscan.io
  • blockchair.com
• GitHub: Über die offizielle Website oder einschlägige Kryptoinformationsplattformen finden Sie den Link zum GitHub-Repository und können die Aktivität des Projekts einsehen.
• Whitepaper: Es gibt zwar keinen direkten PDF-Link, aber viele Kryptoinformationsseiten bieten Zusammenfassungen der Kernkonzepte des Whitepapers; detaillierte Dokumente finden Sie auf der offiziellen Website.
• Audit-Bericht: CertiK hat die Smart Contracts des Protokolls auditiert, Berichte sind in der Regel über offizielle Kanäle verfügbar.

Projektzusammenfassung

Benchmark Protocol ist ein innovatives Projekt, das Preisstabilität und Risikostreuung in den Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) bringen will. Durch seinen einzigartigen elastischen Angebotsmechanismus, die Kombination von CBOE Volatilitätsindex (VIX) und den Sonderziehungsrechten (SDR) des Internationalen Währungsfonds als externe Benchmarks sowie die Nutzung des Chainlink-Orakels zur dynamischen Anpassung des MARK-Angebots, wird es zu einem „Stablecoin-Ersatz“, der Liquidationsrisiken mindert und in Phasen hoher Volatilität Liquidität bereitstellt. Der MARK-Token dient nicht nur als Sicherheit im Protokoll, sondern verleiht Inhabern auch Staking- und Governance-Rechte. Das Projektteam besteht aus erfahrenen Finanz- und Blockchain-Experten und plant, künftig weitere Funktionen wie neue Liquiditätspools, Yield Farming und einen Cross-Chain-Kreditmarkt einzuführen.

Wie alle Kryptoprojekte steht jedoch auch Benchmark Protocol vor Herausforderungen wie Marktvolatilität, potenziellen wirtschaftlichen Risiken und einem sich ständig wandelnden regulatorischen Umfeld. Wer sich für das Projekt interessiert oder daran teilnehmen möchte, sollte die offiziellen Unterlagen sorgfältig studieren und sich der bestehenden Risiken bewusst sein. Denken Sie daran: Dies ist keine Anlageberatung, jede Investitionsentscheidung sollte auf Ihrer eigenen unabhängigen Einschätzung und Risikotoleranz basieren.