Hope: Das nächste Finanzsystem zur Verbindung von DeFi, CeFi und TradFi

Was ist Hope

Stellt euch vor, das Geld, das wir heute benutzen – wie Renminbi oder US-Dollar – wird von einer nationalen Bank verwaltet. In der Blockchain-Welt schwanken die Preise vieler Kryptowährungen stark, fast wie eine Achterbahnfahrt. Das Projekt Hope.money (kurz HOPE) möchte eine stabilere „digitale Währung“ im digitalen Raum schaffen, die wir als Distributed Stablecoin (Verteilte Stablecoin) bezeichnen. Ihr Name ist $HOPE.

Dieses Projekt gibt nicht nur eine Währung heraus, sondern ist eher wie ein großes „Finanzkaufhaus“. Ziel ist es, traditionelle Finanzdienstleistungen (wie Banküberweisungen, Kredite), dezentrale Finanzdienstleistungen auf der Blockchain (DeFi – das sind digitale Finanzdienste ohne Banken) und einige zentralisierte digitale Finanzdienste (CeFi – digitale Finanzdienste, die von Unternehmen betrieben werden) miteinander zu verbinden, sodass sie reibungslos zusammenarbeiten können.

In diesem „Kaufhaus“ kannst du $HOPE für verschiedene Aktionen nutzen, zum Beispiel:

• HopeSwap: Wie eine „Wechselstube“ für Kryptowährungen, in der du $HOPE gegen andere digitale Assets tauschen kannst.
• HopeLend: Eine „digitale Bank“, in der du $HOPE einzahlen und Zinsen verdienen oder deine digitalen Assets als Sicherheit hinterlegen und $HOPE leihen kannst.
• HopeConnect: Eine fortschrittlichere „Finanzbrücke“, die es dir ermöglicht, Derivate zu handeln, ohne deine Assets auf eine zentralisierte Börse einzahlen zu müssen. In Zukunft wird es auch Dienste wie die „digitale Kreditkarte“ HopeCard geben, mit der du $HOPE im Alltag ausgeben kannst.

Kurz gesagt, Hope.money möchte ein umfassendes digitales Finanzökosystem schaffen, in dem die Kryptowährung $HOPE als weit akzeptierte, stabile und transparente „Währung der nächsten Generation“ dient.

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision von Hope.money ist sehr ambitioniert: Es soll eine reibungslose, transparente Finanzinfrastruktur und -dienstleistungen der nächsten Generation bieten, die für jeden leicht zugänglich sind. So bequem wie heutige Mobile-Payments, aber mit sicherer und offener Blockchain-Technologie im Hintergrund. Das ultimative Ziel ist, dass $HOPE eine grenzüberschreitende, allgemein akzeptierte „echte Währung“ wird, die die drei Grundfunktionen von Geld erfüllt: Wertspeicher, Rechnungseinheit und Tauschmittel.

Das Kernproblem, das Hope.money lösen möchte, ist die Überbrückung der Kluft zwischen dezentraler Finanz (DeFi), zentralisierter Finanz (CeFi) und traditioneller Finanz (TradFi). Stell dir vor, DeFi ist ein freier, offener digitaler Marktplatz, TradFi das traditionelle Bankensystem und CeFi liegt irgendwo dazwischen. Hope.money will Brücken zwischen diesen drei Welten bauen, damit Kapital und Informationen frei fließen und Barrieren abgebaut werden.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten unterscheidet sich Hope.money dadurch, dass es ein „integriertes“ Ökosystem aufbaut, das umfassende Anwendungsszenarien rund um den Distributed Stablecoin $HOPE bietet. $HOPE wird durch führende Krypto-Assets wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) als Reserve gedeckt, was seine Stabilität und Dezentralisierung erhöht.

Technische Merkmale

Der technische Kern von Hope.money liegt in mehreren Protokollen und Mechanismen, die gemeinsam das gesamte Ökosystem tragen:

Hope Gömböc (Reservepool)

Dies ist der „Tresor“ des $HOPE-Stablecoins, der anfangs durch Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) im festen Verhältnis 1:10 als Reserve gedeckt wird. Wie ein nationaler Goldschatz bieten diese Reserven eine solide Grundlage für den Wert von $HOPE und helfen, das Ziel einer 1:1-Kopplung an den US-Dollar schrittweise zu erreichen.

HopeSwap (Dezentrale Börse)

Dies ist eine dezentrale Börse auf Basis des Automated Market Maker (AMM)-Modells – stell es dir wie einen rund um die Uhr geöffneten „Wechselautomaten“ für Kryptowährungen vor. Nutzer können hier bequem $HOPE, $LT und andere Assets tauschen.

HopeLend (Dezentrale Kreditplattform)

HopeLend ist ein nicht-verwahrendes, dezentrales Kreditprotokoll, das sich an etablierten Projekten wie Aave orientiert. Hier können Nutzer als Einleger Liquidität bereitstellen und passive Erträge erzielen oder durch Überbesicherung Kredite aufnehmen. Wie eine digitale Bank ohne Bankmanager werden die Gelder im Pool durch Smart Contracts automatisch verwaltet und ermöglichen Sofortkredite.

HopeConnect (Finanzbrücken-Protokoll)

Dies ist ein innovatives DeFi-Brokerage-Protokoll, das DeFi, CeFi und TradFi verbindet. Es ermöglicht Nutzern, Derivate zu handeln, ohne ihre Assets auf führende zentralisierte Börsen einzahlen zu müssen. In Zukunft wird HopeConnect Anwendungen wie HopeCard (digitale Kreditkarte) und Nebula (dezentraler Prime Broker) einführen, um die Nutzung von $HOPE in der realen Welt und bei Mainstream-Finanzwerten weiter auszubauen.

Insgesamt zielt die technische Architektur von Hope.money darauf ab, Nutzern durch diese Protokolle ein umfassendes, effizientes und vernetztes digitales Finanzerlebnis zu bieten.

Tokenomics

Im Hope.money-Ökosystem gibt es zwei Haupt-Token, die jeweils eine eigene Rolle spielen und gemeinsam den Betrieb des Projekts sichern:

$HOPE Token

Grundlegende Informationen: $HOPE ist der zentrale „Preis-Token“ des Hope-Ökosystems und als Distributed Stablecoin konzipiert. Wie oben erwähnt, wird er durch Krypto-Assets wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) als Reserve gedeckt und strebt eine 1:1-Kopplung an den US-Dollar an.

Anwendungsfälle:

• Ökosystem-Grundwährung: Er ist die Basis für alle Finanzaktivitäten im Hope-Ökosystem, z. B. für den Handel auf HopeSwap oder Kredite auf HopeLend.
• Staking-Belohnungen: Nutzer können $HOPE staken und erhalten dafür $stHOPE. Wer $stHOPE hält, sammelt $LT-Token-Belohnungen als Staking-Anreiz. Je länger das Staking, desto höher können die Belohnungen ausfallen.

$LT Token (Light Token)

Grundlegende Informationen: $LT ist der einzige Utility- und Governance-Token im Hope-Ökosystem. Das Gesamtangebot nähert sich 1 Billion, das anfängliche Angebot beträgt 400 Milliarden (40 % des Gesamtangebots). Die anfängliche Umlaufmenge beträgt 50 Milliarden und wird dem Treasury und der Hope Foundation zugeteilt.

Anwendungsfälle:

• Teilnahme-Anreize: $LT dient als Anreiz für Nutzer, z. B. für die Bereitstellung von Liquidität auf HopeSwap und HopeLend.
• Governance-Rechte: $LT-Inhaber können durch das Sperren von $LT veLT (Vote-Escrowed LT) erhalten und damit Stimmrechte erwerben, um an der Community-Governance von LightDAO teilzunehmen und über die Entwicklung des Protokolls, die Verteilung von Belohnungen usw. zu entscheiden.
• Ertragsbeteiligung: veLT-Inhaber können gemäß dem Gebührenverteilungsmechanismus an den Governance-Gebühren des Hope-Ökosystems partizipieren.
• Liquidity Mining Rewards: Das Hope-Ökosystem verwendet ein „Gauge-Belohnungssystem“, das $LT-Inflationsbelohnungen an Liquiditätsanbieter verteilt. Das Gauge-Gewichtungs-Voting entscheidet, wohin die $LT-Inflation fließt.

Inflation/Burn: Abgesehen vom anfänglichen Angebot folgt der Rest (60 %) von $LT einem gestuften linearen Inflationsmodell, wobei die Inflationsrate jährlich nach einem bestimmten Schlüssel sinkt. Alle Inflations-Token werden schrittweise an Liquiditätsanbieter ausgeschüttet.

Team, Governance und Finanzen

Team

Das Hope.money-Projekt wurde 2023 von Flex Yang gegründet. In den öffentlichen Quellen gibt es bislang nur begrenzte Informationen zu weiteren Kernteam-Mitgliedern, aber der Erfolg eines Blockchain-Projekts hängt maßgeblich von einem erfahrenen Team ab. Es empfiehlt sich, die offiziellen Kanäle zu verfolgen, um mehr über das Team zu erfahren.

Governance-Mechanismus

Hope.money setzt auf das Modell der LightDAO (dezentrale autonome Organisation) für die Community-Governance. Wie ein digitaler Bund, der von Community-Mitgliedern gemeinsam verwaltet wird, können $LT-Inhaber durch das Sperren ihrer Token veLT erhalten und damit Stimmrechte erwerben. Diese veLT-Inhaber entscheiden über wichtige Angelegenheiten wie Protokoll, Belohnungsverteilung und das Treasury der LightDAO-Community, um die Dezentralisierung und die aktive Beteiligung der Community zu gewährleisten.

Treasury und Finanzen

Die Projektfinanzen spiegeln sich hauptsächlich im Reserve-Mechanismus des Stablecoins $HOPE wider, also im HOPE Gömböc, der anfangs aus Krypto-Assets wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) besteht. Darüber hinaus sieht die Roadmap den Aufbau einer „Fortress Balance Sheet“ (Bollwerk-Bilanz) vor, um durch die Initiative „Protocol Owned Liquidity“ die Stabilität und Flexibilität der Mittel zu sichern. Die Verwaltung der LightDAO-Community-Treasury obliegt ebenfalls den veLT-Inhabern.

Roadmap

Die Roadmap von Hope.money wird bildhaft als „Citadel Building“ (Bollwerk-Bau) beschrieben und ist in drei Phasen unterteilt, um die Vision der „Währung der nächsten Generation“ schrittweise zu verwirklichen:

Phase 1: Infrastrukturaufbau (Q1 2023 - Q1 2024)

• Start der Kern-Token: Einführung des $HOPE-Stablecoins und des $LT-Governance-Tokens auf Ethereum.
• Einführung der Kernprotokolle: Veröffentlichung von HopeSwap v1 (dezentrale Börse) und HopeLend v1 (dezentrale Kreditplattform).
• Kurzfristiges Ziel: $HOPE zu einer hochliquiden Brücke zwischen DeFi, TradFi und CeFi machen, sodass es leicht zu leihen und als Sicherheit weit akzeptiert wird.

Zukünftige Planung und Langfristziele

• $HOPE-Preisbindung: Im nächsten Bitcoin-Halving-Zyklus soll der Marktwert von $HOPE schrittweise das Ziel von 1,00 US-Dollar erreichen.
• Reservepool-Erweiterung: Integration von Ethereum-Liquid-Staking-Derivaten (ETH LSDs) in den $HOPE-Reservepool, um Ertragschancen und Kapitaleffizienz zu erhöhen.
• HopeConnect v1: Einführung von On-Chain-Verwahrung, Abwicklung und Settlement-Lösungen als Brücke zwischen DeFi, CeFi und TradFi.
• HopeCard-Integration: Einführung einer verbesserten Version der HopeCard (digitale Kreditkarte), sodass $HOPE als Rechnungseinheit für On- und Off-Chain-Transaktionen dient und nahtlose Ausgaben im Alltag ermöglicht.
• Nebula: Einführung einer dezentralen Prime-Broker-Plattform, bei der $HOPE als Basisrechnungseinheit dient und Nutzer Mainstream-Assets wie ETFs, Aktien und Derivate handeln können.
• Multi-Chain-Expansion: Ausweitung des $HOPE-Stablecoins auf mehrere Blockchain-Plattformen.
• Langfristiges Ziel: $HOPE zu einem allgemein zugänglichen Zahlungsmittel machen, damit jeder von reibungslosen und transparenten Finanzdienstleistungen profitieren kann.

Häufige Risikohinweise

Jedes Blockchain-Projekt birgt Risiken, auch Hope.money. Bei der Beschäftigung mit diesem Projekt ist Objektivität und Vorsicht geboten:

Technische und Sicherheitsrisiken

• Smart-Contract-Schwachstellen: Obwohl Blockchain-Technologie als sicher gilt, können Schwachstellen im Smart-Contract-Code ein Risiko darstellen. So kam es im Oktober 2023 zu einem Sicherheitsvorfall im HopeLend-Protokoll, bei dem ein Angreifer einen Fehler bei der Ganzzahldivision und einen Flash Loan ausnutzte und Gelder entwendete. Obwohl CertiK LightDAO geprüft hatte, war HopeLend nicht Teil des Audits. Das zeigt: Auch geprüfte Projekte können unentdeckte Risiken bergen.
• Protokollkomplexität: Das Hope.money-Ökosystem umfasst mehrere Protokolle, deren Zusammenspiel potenzielle systemische Risiken erhöhen kann.

Wirtschaftliche Risiken

• Stablecoin-De-Peg-Risiko: Obwohl $HOPE durch BTC und ETH gedeckt ist, können starke Schwankungen am Kryptomarkt den Wertanker unter Druck setzen und ein De-Peg-Risiko verursachen.
• Volatilität der Reserve-Assets: Die Reserve-Assets von $HOPE (BTC und ETH) sind selbst volatil, was den Wert der Reserven und damit die Stabilität von $HOPE beeinflussen kann.
• Liquiditätsrisiko: In extremen Marktsituationen kann die Liquidität bestimmter Assets unzureichend sein, was große Transaktionen oder Rücknahmen erschwert.

Compliance- und operationelle Risiken

• Regulatorische Unsicherheit: Die Regulierung von Kryptowährungen und DeFi entwickelt sich weltweit weiter. Zukünftige Änderungen könnten den Betrieb und die Entwicklung von Hope.money beeinflussen.
• Zentralisierungsrisiko: Obwohl das Projekt auf Dezentralisierung setzt, kann es in der frühen Entwicklungsphase oder in bestimmten Bereichen noch zentrale Elemente geben.

Beachte: Die genannten Risiken sind nicht abschließend. Investitionen in digitale Assets sind hochriskant – bitte recherchiere und bewerte Risiken sorgfältig selbst.

Checkliste zur Verifizierung

Als Blockchain-Research-Analyst empfehle ich bei der Bewertung eines Projekts, auf folgende Schlüsselpunkte zu achten, um selbst weiter zu prüfen:

• Contract-Adressen im Blockexplorer:
  • $HOPE Token-Adresse:
    0xc353Bf07405304AeaB75F4C2Fac7E88D6A68f98e
  • $stHOPE Token-Adresse:
    0xF5C6d9Fc73991F687f158FE30D4A77691a9Fd4d8
  • $LT Token-Adresse:
    0x9ed1439D328647BDb148c20316eA024c719a735b
  • Über diese Adressen kannst du auf Blockexplorern wie Ethereum die Token-Ausgabe, Inhaberstruktur und Transaktionshistorie einsehen.
• GitHub-Aktivität: Prüfe das GitHub-Repository des Projekts auf Update-Frequenz, Aktivität der Entwickler-Community und ob es öffentliche Audit-Berichte gibt. Ein aktiver und transparenter Code ist ein gutes Zeichen für die Gesundheit des Projekts.
• Offizielle Unterlagen: Lies das offizielle Whitepaper, die Website (hope.money), Blogposts und Social-Media-Kanäle (z. B. Twitter, Discord, Telegram), um die aktuellsten und direktesten Informationen zu erhalten.
• Audit-Berichte: Suche nach Audit-Berichten von Drittanbietern (z. B. CertiK) und lies sie sorgfältig, um den Umfang und die gefundenen Probleme zu verstehen.
• Community-Beteiligung: Beobachte Foren, Discord- oder Telegram-Gruppen des Projekts, um die Diskussionsintensität, die Reaktionsgeschwindigkeit des Teams und die tatsächliche Community-Governance zu beurteilen.

Projektzusammenfassung

Hope.money ist ein ambitioniertes Blockchain-Ökosystem, das mit seinem Distributed Stablecoin $HOPE als Kern eine Brücke zwischen DeFi, CeFi und TradFi schlagen will. Wie ein „Übersetzer“ der Finanzwelt möchte es mit Protokollen wie HopeSwap, HopeLend und HopeConnect Nutzern aus verschiedenen Finanzsystemen reibungslose, transparente Finanzdienstleistungen der nächsten Generation bieten und $HOPE zur allgemein akzeptierten „Währung der nächsten Generation“ machen.

Die Highlights des Projekts sind das integrierte Ökosystem-Design und der durch führende Krypto-Assets wie Bitcoin und Ethereum gedeckte Stablecoin-Mechanismus, der die Stabilität und Dezentralisierung von $HOPE stärkt. Durch den Governance-Token $LT und LightDAO erhalten Community-Mitglieder zudem Mitspracherechte, was das Prinzip der Dezentralisierung unterstreicht.

Dennoch muss man sich bewusst sein, dass jedes neue Blockchain-Projekt Risiken birgt. Der Flash-Loan-Angriff auf das HopeLend-Protokoll zeigt, dass technische und sicherheitsrelevante Wachsamkeit nötig bleibt. Auch die inhärente Volatilität des Kryptomarktes, das sich wandelnde regulatorische Umfeld und die Komplexität der Projektdurchführung sind potenzielle Risiken.

Insgesamt entwirft Hope.money ein vielversprechendes Bild der Finanzwelt von morgen, befindet sich aber noch in einer frühen Entwicklungsphase und steht vor technischen, marktbezogenen und regulatorischen Herausforderungen. Wer sich für das Projekt interessiert, sollte gründliche eigene Recherchen (Do Your Own Research, DYOR) anstellen, das offizielle Whitepaper und aktuelle Ankündigungen sorgfältig lesen und alle potenziellen Risiken abwägen. Dies ist keine Anlageberatung – Investitionen in digitale Assets sind riskant und erfordern Vorsicht.