El Protocolo Lorenzo evoluciona hacia una plataforma de gestión de activos en cadena de nivel institucional con una nueva actualización.

Plataforma de reescritura líquida de Bitcoin, Protocolo Lorenzo Introdujo la Capa de Abstracción Financiera como una actualización estratégica para optimizar su infraestructura principal e impulsar la siguiente fase de crecimiento. Esta actualización supone un cambio hacia un modelo de negocio sostenible a largo plazo, centrado en ofrecer rendimiento real y soluciones de calidad institucional mediante productos financieros tokenizados.

Con esta actualización, Lorenzo se ha convertido en una plataforma de gestión de activos en cadena de nivel institucional que se centra en tokenizar productos de finanzas centralizadas (CeFi) e integrarlos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Un elemento central de este desarrollo es la Capa de Abstracción Financiera, una capa de infraestructura que ofrece módulos de rendimiento componibles y verificables diseñados para plataformas de acceso financiero como neobancos, aplicaciones PayFi, billeteras, plataformas de activos del mundo real (RWA) y proyectos de IA financiera descentralizada (DeFAI).

Lorenzo funciona de forma similar a un banco de inversión en cadena. Por un lado, obtiene capital en formatos como Bitcoin y monedas estables; por otro, se conecta a estrategias de generación de rendimiento como el staking, el arbitraje y el trading cuantitativo. Estas estrategias se integran en productos de rendimiento estandarizados, lo que facilita su integración con billeteras, aplicaciones de PayFi o plataformas de RWA. En esencia, Lorenzo funciona como una capa modular de emisión financiera, que permite que los proyectos se conecten a su sistema de bóveda para lanzar productos de rendimiento. Mientras tanto, los usuarios pueden generar ingresos pasivos asignando fondos a través de aplicaciones integradas y recibir tokens de rendimiento que representan el potencial de crecimiento de la plataforma.

La Capa de Abstracción Financiera permite el uso de estrategias CeFi en cadena al convertir las funciones de custodia, préstamo y comercio en tokens simplificados, accesibles mediante bóvedas estandarizadas y API modulares. Este sistema integra el rendimiento real como una función nativa en las transacciones financieras en cadena, como pagos, depósitos y transferencias.

La Capa de Abstracción Financiera ofrece diversas ventajas para diferentes grupos. Para instituciones y plataformas, como billeteras, aplicaciones de pago, plataformas de RWA y emisores de tarjetas, proporciona acceso modular a estructuras financieras personalizadas, estrategias de rendimiento, procesos de liquidación y marcos de seguridad. Estas entidades pueden lanzar productos de rendimiento sin necesidad de desarrollar lógica financiera ni gestionar los activos subyacentes.

Para desarrolladores y proveedores de estrategias de rendimiento, incluidos fondos cuantitativos, emisores de RWA y DeFi protocolos, Lorenzo facilita la tokenización y distribución de sus estrategias, ayudando a aumentar los activos bajo gestión y ampliar la accesibilidad.

Para los proyectos PayFi, los activos inactivos, como las reservas de stablecoins o la garantía de tarjetas respaldadas por criptomonedas, se pueden implementar en bóvedas de alto rendimiento, convirtiendo eficazmente los saldos pasivos en flujos productivos y monetizados. El sistema garantiza que los usuarios obtengan rendimientos verificables mediante sus interacciones con las aplicaciones de los socios, sin necesidad de gestión activa. Además, mediante el staking, las referencias y las misiones, los participantes de la comunidad también pueden obtener beneficios a largo plazo manteniendo tokens de rendimiento e interactuando con el ecosistema.

Casos de uso versátiles de la plataforma Lorenzo actualizada: mejora de la eficiencia del capital en múltiples sectores

La plataforma mejorada se puede utilizar en diversos casos de uso, mejorando la eficiencia del capital y optimizando las estrategias financieras para diferentes sectores. En el caso de los productos PayFi, los emisores de tarjetas o monederos que mantienen BTC o monedas estables como garantía pueden invertir este capital inactivo en las bóvedas de Lorenzo, mejorando la eficiencia del capital y reduciendo los costos. Además, los usuarios pueden beneficiarse opcionalmente de la rentabilidad redistribuida, lo que crea una oferta más atractiva.

Para RWA, las bóvedas Lorenzo ofrecen una forma de apostar tokens RWA de bajo rendimiento, extraer monedas estables mediante mecanismos como Posiciones de Deuda Colateralizada (CDP), exchanges centralizados (CEX) o intermediarios principales, y luego reinvertir dichas monedas estables en estrategias de mayor rendimiento. Este enfoque duplica eficazmente la rentabilidad potencial, optimizando el proceso de gestión de activos.

En el espacio DeFAI, los agentes pueden aprovechar Lorenzo Las bóvedas funcionan como capas de estrategia predefinidas para gestionar carteras diversificadas, de forma similar a como operan los fondos de cobertura, sin necesidad de construir su propia infraestructura. Esta función permite la integración fluida de estrategias sofisticadas sin la sobrecarga técnica.

Finalmente, las plataformas de intercambio que ofrecen cuentas de ganancias pueden beneficiarse de la plataforma al transferir saldos inactivos a bóvedas de rendimiento, diseñadas para ofrecer una lógica de nivel institucional sin los riesgos asociados de ejecución o custodia. Esta integración proporciona a las plataformas de intercambio productos de rendimiento componibles y verificables, lo que les ayuda a diferenciar sus ofertas y generar retornos para sus usuarios.