- Un comité parlamentario indio ha recomendado que el país regule las criptomonedas en lugar de prohibirlas
- La recomendación se produce después de que un informe detallara el papel de las criptomonedas en una ola de delitos cibernéticos de USD 3.8 mil millones
- La propuesta sugiere tratar las criptomonedas como «activos digitales» bajo la Ley de Gestión de Divisas (FEMA)
El Comité Parlamentario Permanente de Asuntos Internos de la India ha recomendado que las criptomonedas se regulen bajo un marco legal claro en lugar de prohibirlas. Esta recomendación se produce incluso cuando el propio informe del comité detalla el papel alarmante de las monedas digitales en el fraude, el lavado de dinero y el crimen organizado.
El informe número 254 del panel , que se centra en el delito cibernético, sugiere que las criptomonedas deberían reconocerse formalmente como «activos digitales» en virtud de la Ley de Gestión de Divisas (FEMA). Esta medida sometería a toda la industria a una estricta supervisión gubernamental, incluidas las normas contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC).
Visión aleccionadora de la delincuencia alimentada por las criptomonedas
El informe pinta un panorama sombrío, catalogando una amplia gama de delitos cibernéticos habilitados por las criptomonedas. Estos incluían cryptojacking, aplicaciones comerciales de estilo Ponzi, pagos de ransomware y el uso de tokens en la web oscura para drogas, armas y explotación infantil.
Los investigadores del Ministerio del Interior y la Oficina Central de Investigación también advirtieron sobre las redes de lavado, donde las cuentas bancarias mula y las billeteras criptográficas se superponen a través de empresas ficticias, transferencias entre pares e incluso compras de oro. Además, estafas como «arrestos digitales», trata de personas y estafas de trabajo falsas han explotado las criptomonedas para extorsionar y estafar.
La escala del problema es asombrosa. El comité señaló que entre 2019 y 2024, se presentaron más de 5,3 millones de denuncias por delitos cibernéticos, y el 85% fueron fraudes financieros, muchos de ellos relacionados con las criptomonedas. Las pérdidas totales reportadas en ese período superaron los ₹ 31,500 crore (aproximadamente $ 3,8 mil millones).
Esta sobria realidad muestra la urgente necesidad de claridad, separando la adopción legítima de criptomonedas en la India de la exageración de las redes sociales .
La regulación como un mal necesario
A pesar de estos hallazgos, el comité concluyó que una prohibición general sería ineficaz . En cambio, instó a que los exchanges de criptomonedas tengan licencia y cumplan con los mismos estándares globales que los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El informe también pidió reglas fiscales claras, señalando que el impuesto actual del 30% y el TDS del 1% operan en un vacío legal.
Este enfoque pragmático podría ver cambios importantes para la industria, que ha visto a algunas empresas como Jetking, que cotiza en India, aprobar una colocación privada para expandir su estrategia de Bitcoin incluso en ausencia de reglas claras.
El comité también reconoció el potencial de las monedas estables, pero enfatizó que solo el Banco de la Reserva de la India debería autorizar cualquier versión vinculada al INR bajo un estricto escrutinio.
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