Escrito por: JetStart
Traducción: Chopper, Foresight News
Si vendés criptomonedas de la manera equivocada, más de la mitad de tus ganancias podrían terminar en impuestos. Imaginá: ganaste 200 mil dólares, pero tenés que darle 110 mil directamente al IRS. Así es como los inversores ricos protegen legalmente sus ganancias.
Ganar mucha plata trae grandes problemas. El banco te va a preguntar por cada transacción, la agencia de impuestos va a seguir cada uno de tus movimientos. Incluso comprar un auto o una casa puede convertirse en una pesadilla. Si no planificás con anticipación, tus ganancias pueden desaparecer rápidamente.
Estrategia 1: Pedir prestado en vez de vender
Usá tu bitcoin o ethereum como garantía para pedir efectivo o stablecoins. Así podés movilizar fondos sin tocar tus posiciones.
Por ejemplo: con 1 millón de dólares en bitcoin, a una tasa de colateral del 30%, podés pedir prestados 300 mil dólares. Mantenés tus tokens y obtenés fondos libres de impuestos.
La razón por la que esto funciona es simple: los préstamos no cuentan como ingresos.
Cuando pedís prestado, el IRS no lo considera un hecho imponible. Tus criptomonedas siguen bajo tu control y no se activa el impuesto a las ganancias de capital.
Los grandes jugadores suelen pedir prestado con tasas de colateral bajas para mayor seguridad.
Estrategia 2: Mudarse antes de vender
Las reglas impositivas sobre ganancias de criptomonedas varían según el país. Mudarte a estos lugares antes de liquidar puede ahorrarte millones en impuestos.
Algunas opciones populares incluyen Puerto Rico (con una tasa del 0% según la Ley 60) y los Emiratos Árabes Unidos (sin impuestos sobre ingresos ni ganancias de capital).
Estrategia 3: Usar entidades offshore
Constituí una empresa en jurisdicciones libres de impuestos como Islas Caimán, Islas Vírgenes Británicas o Seychelles. Que la empresa, y no vos personalmente, sea la titular de las criptomonedas. Cuando la empresa vende criptomonedas, no se activa el impuesto a las ganancias de capital personal. Siempre que la estructura esté bien armada, este método es completamente legal.
No hace falta que retires las ganancias personalmente; tu empresa offshore puede prestarte los fondos. Los préstamos no se consideran ingresos, así que no hay impuestos. Podés usar esos fondos para comprar inmuebles, pagar salarios o invertir.
Así operan las ballenas cripto, obteniendo una serie de beneficios:
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Las billeteras personales mantienen la privacidad y son más difíciles de rastrear.
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En los extractos bancarios figura el pago de préstamos, no ingresos gravables.
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La actividad on-chain puede evitar dejar rastros de ventas directas de criptomonedas.
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Si la estructura está bien diseñada, se pueden minimizar o incluso eliminar los impuestos de forma legal.
Resumen
Los inversores adinerados casi nunca venden directamente sus criptomonedas. Usan préstamos colateralizados, estrategias de migración y entidades offshore para proteger sus ganancias. Hoy, entender estas reglas es más importante que nunca.
