Los bancos estadounidenses movieron 312 mil millones de dólares en dinero sucio, pero los críticos siguen culpando a las criptomonedas

Según un nuevo informe, los bancos estadounidenses fueron responsables de mover 312 mil millones de dólares para lavadores de dinero chinos entre 2020 y 2024.

En un comunicado del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de EE.UU. publicado el jueves, el organismo analizó más de 137.000 reportes de la Bank Secrecy Act entre 2020 y 2024. 

Se descubrió que, en promedio, más de 62 mil millones de dólares por año han pasado por el sistema bancario estadounidense provenientes de lavadores de dinero chinos.

Las redes chinas de lavado de dinero han formado una relación simbiótica con los cárteles de la droga con base en México. Según el informe, los cárteles necesitan lavar las ganancias en dólares estadounidenses provenientes de las drogas, mientras que las bandas chinas buscan dólares estadounidenses para evadir las leyes de control de divisas de China.

“Estas redes lavan ganancias para los cárteles de la droga con base en México y están involucradas en otros esquemas significativos y clandestinos de movimiento de dinero dentro de Estados Unidos y en todo el mundo”, dijo la directora de FinCEN, Andrea Gacki. 

Más allá del lavado de dinero proveniente de las drogas, las bandas chinas también están involucradas en trata y tráfico de personas, fraude en el sistema de salud y abuso a personas mayores. Además, participan en lavado de dinero a través del sector inmobiliario, con un total de 53,7 mil millones de dólares en transacciones sospechosas, según el informe.

Las criptomonedas siguen siendo injustamente señaladas

A pesar de esto, las criptomonedas a menudo han sido señaladas por lavado de dinero y fines ilícitos por políticos pro-banca como la miembro principal del Comité Bancario del Senado, la senadora Elizabeth Warren. 

“Los actores maliciosos también recurren cada vez más a la criptomoneda para facilitar el lavado de dinero”, dijo ella a principios de este año, exigiendo regulaciones más estrictas. 

Las cifras más recientes revelan un hecho frecuentemente oculto: la mayoría del lavado de dinero no tiene nada que ver con las criptomonedas.

  Fuente: Nate Geraci

Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, la cantidad estimada de dinero lavado a nivel mundial en un año supera los 2 billones de dólares.

En comparación, el volumen total de criptomonedas ilícitas en todo el ecosistema cripto fue de aproximadamente 189 mil millones de dólares en los últimos cinco años, según Chainalysis.

“La actividad ilícita representa solo una pequeña fracción del ecosistema cripto. Estimamos que es menos del 1% del volumen total de cripto”, dijo Angela Ang, jefa de políticas y alianzas estratégicas de TRM Labs, a Cointelegraph. 

“Los hallazgos de FinCEN se alinean con un patrón más amplio: estas redes bancarias clandestinas funcionan como un sistema financiero en la sombra para el crimen organizado en todo el mundo, operando en los márgenes de los sistemas bancarios”, afirmó Ang.  

  El lavado de dinero a través de efectivo y bancos supera ampliamente la cantidad lavada con cripto. Fuente: Zigram