Los bancos estadounidenses procesaron 312 mil millones de dólares en dinero sucio vinculado a redes chinas de lavado de dinero entre 2020 y 2024, según un nuevo informe de FinCEN.
FinCEN emite un aviso y análisis de tendencias financieras sobre redes chinas de lavado de dinero. Fuente: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) analizó más de 137.000 reportes de la Ley de Secreto Bancario durante este período. En promedio, más de 62 mil millones de dólares cada año fluyeron a través del sistema bancario estadounidense provenientes de lavadores de dinero chinos.
FinCEN indicó que estas redes trabajaban en estrecha colaboración con cárteles de droga mexicanos. Los cárteles necesitaban lavar las ganancias en dólares estadounidenses provenientes de la venta de drogas, mientras que los grupos chinos buscaban moneda estadounidense para eludir los estrictos controles de capital de China.
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, declaró:
“Estas redes lavan ganancias para cárteles de droga con base en México y están involucradas en otros esquemas significativos y clandestinos de movimiento de dinero dentro de Estados Unidos y en todo el mundo.”
Bienes raíces y fraude vinculados a lavadores de dinero chinos
El aviso de FinCEN mostró que las redes chinas de lavado de dinero no solo estaban relacionadas con dinero proveniente de drogas.
También estaban conectadas con trata de personas, contrabando, fraude en el sector salud y esquemas de abuso a personas mayores.
Un canal importante involucraba el lavado de dinero a través de bienes raíces. FinCEN identificó 53,7 mil millones de dólares en transacciones inmobiliarias sospechosas vinculadas a estos grupos. Convertir dinero ilícito en propiedades permitía a las redes ocultar fondos en activos más difíciles de monitorear.
El informe describió estas operaciones de lavado como un sistema financiero en la sombra, que permite al crimen organizado mover dinero a nivel mundial a través de bancos estadounidenses y otros canales tradicionales.
Cripto es culpado a pesar de su menor rol en el lavado de dinero
A pesar de la magnitud del lavado de dinero en bancos estadounidenses, algunos legisladores continúan enfocándose en el lavado de dinero con criptomonedas.
La senadora Elizabeth Warren, miembro principal del Comité Bancario del Senado, dijo a principios de este año: “Los actores maliciosos también recurren cada vez más a las criptomonedas para facilitar el lavado de dinero,” pidiendo una supervisión más estricta.
Sin embargo, los datos resaltan la brecha entre el lavado de dinero tradicional y el de criptomonedas.
Según Chainalysis, la actividad ilícita con criptomonedas totalizó 189 mil millones de dólares en los últimos cinco años. En comparación, los datos de FinCEN muestran que los bancos estadounidenses procesaron esa cantidad en menos de un año.
El lavado de dinero global alcanza los 2 billones de dólares
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) estima que más de 2 billones de dólares se lavan globalmente cada año. Esta cantidad supera ampliamente las cifras vinculadas al lavado de dinero con criptomonedas.
Angela Ang, jefa de políticas y alianzas estratégicas de TRM Labs, dijo:
“La actividad ilícita representa solo una pequeña fracción del ecosistema cripto. Estimamos que es menos del 1% del volumen total de cripto.”
Agregó:
“Los hallazgos de FinCEN se alinean con un patrón más amplio: estas redes bancarias clandestinas funcionan como un sistema financiero en la sombra para el crimen organizado mundial, operando en los márgenes de los sistemas bancarios.”
Las finanzas tradicionales eclipsan a las cripto en los flujos de dinero sucio
Los datos muestran que el lavado de dinero a través de bancos estadounidenses y efectivo domina los flujos ilícitos globales, mientras que el lavado de dinero con cripto sigue siendo relativamente pequeño.
Gráficos de Zigram confirmaron que los bancos tradicionales aún representan la mayoría de las transacciones sospechosas a nivel mundial, subrayando que la mayor parte del dinero sucio fluye a través de sistemas financieros regulados.
Editora en Kriptoworld
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Tatevik Avetisyan es editora en Kriptoworld y cubre tendencias emergentes en cripto, innovación blockchain y desarrollos de altcoins. Le apasiona desglosar historias complejas para una audiencia global y hacer que las finanzas digitales sean más accesibles.
📅 Publicado: 4 de agosto de 2025 • 🔄 Última actualización: 4 de agosto de 2025
