La República de Moldavia da un paso adelante hacia una regulación clara de Bitcoin y cripto en 2026, avanzando hacia la alineación con directivas europeas.
Un nuevo proyecto de ley impulsado por el Ministro de Finanzas del país, que pretende establecer una regulación cripto clara y segura, se espera que sea publicado pronto y sometido a consulta pública.
Moldavia aún no es miembro de la Unión Europea, pero el país trabaja activamente para lograr esa membresía, con reformas en áreas clave como la economía, la seguridad, los derechos y, más recientemente, la regulación en el sector de activos digitales.
El Ministro de Finanzas de Moldavia apunta a un marco legal completo para cripto en 2026
Según los últimos reportes de la prensa generalista de Moldavia, el Ministro de Finanzas, Andrian Gavriliță, está realizando esfuerzos para implementar este año un marco legal completo y claro para cripto en un entorno seguro.
Durante una aparición en la televisión nacional, habló sobre un proyecto de ley para regular el sector cripto, el cual se está desarrollando junto a instituciones estatales clave, incluyendo:
- El Banco Nacional de Moldavia
- La Comisión Nacional de Mercados Financieros
- El Servicio para la Prevención y Combate del Lavado de Dinero
Se espera que el nuevo marco legal aporte:
- Claridad
- Protección ciudadana
- Control estatal
- Apoyo al desarrollo del mercado cripto
Implicancias de la nueva regulación cripto
La nueva ley definirá lo siguiente:
- Quiénes están autorizados a realizar transacciones cripto
- Quién puede convertir cripto a leu moldavo/moneda extranjera
- Qué entidades estarán autorizadas a operar en el mercado cripto
Al mismo tiempo, el nuevo marco legal cripto no permitirá el uso de cripto como medio de pago dentro del territorio nacional, pero la tenencia y el comercio de cripto serán legales.
Régimen impositivo
El Ministro de Finanzas también destacó un nuevo régimen impositivo:
- La tenencia de cripto no estará gravada.
- Las ganancias obtenidas con cripto estarán sujetas a un impuesto del 12%, similar a otras actividades generadoras de ingresos.
Nueva regulación cripto en medio de riesgos de seguridad y lavado de dinero
Las nuevas propuestas de Gavriliță surgen en un contexto de riesgos relacionados con la seguridad y el lavado de dinero en el país.
Una investigación reciente sobre un caso de traición y espionaje muestra que un grupo de ciudadanos rusos estuvo involucrado en la organización de actividades hostiles contra el país, reclutando ciudadanos moldavos y construyendo una red de agentes en el territorio nacional.
El caso implicó la creación de canales para transferir dinero desde Rusia hacia Moldavia con el objetivo de financiar operaciones subversivas contra los intereses y la seguridad del país.
Los canales de transferencia ilegal de fondos incluyeron cripto y el sistema HAWALA, que involucra transferencias transfronterizas fuera de los bancos tradicionales a través de canales opacos.
Este caso fue mencionado por el Ministro de Finanzas de Moldavia, quien remarcó las vulnerabilidades del país ante la falta de un marco legal claro para cripto.
Su objetivo es legalizar la industria de activos digitales, previniendo al mismo tiempo el uso de cripto para financiamiento ilegal y lavado de dinero.
Gavriliță también subrayó el carácter especulativo de cripto, recomendando precaución con las inversiones en este ámbito.
Compromiso de Moldavia con las regulaciones de la UE
Este último avance realizado por el país refleja su compromiso con las regulaciones de la Unión Europea, y Gavriliță considera que cripto no puede ser simplemente prohibido; en cambio, debe ser regulado dentro de un marco claro y seguro.
La regulación cripto en Moldavia parece dirigirse hacia una alineación con el marco relacionado a cripto de la UE, que ya ha sido implementado en estados miembros como Rumania, entre otros.
El recorrido cripto de Moldavia comenzó con cautela, y en 2017 el Banco Nacional advirtió sobre los riesgos asociados. En 2018 hubo un cambio de política, permitiendo el comercio cripto pero prohibiendo los pagos.
La prohibición se hizo efectiva en 2022 con multas, y al año siguiente el foco pasó a la seguridad, con una fuerte aplicación de normas AML y la investigación de fraudes.
Esfuerzos globales para implementar reglas cripto claras y seguras
La regulación cripto en Moldavia llega en medio del crecimiento global de la adopción y los esfuerzos por implementar marcos más claros y seguros para la industria a nivel mundial.
La industria cripto tiene un potencial enorme para aportar beneficios, pero al mismo tiempo puede atraer actores maliciosos, de ahí la necesidad de regulaciones más estrictas en un ecosistema en constante desarrollo.
Rumania es uno de los mejores ejemplos en la región, demostrando que la escena cripto puede prosperar de forma segura en un entorno más regulado. Ojalá Moldavia siga el mismo camino.
