• UBS a lancé un fonds du marché monétaire à jetons construit sur la blockchain Ethereum, signalant une étape importante vers l’adoption d’actifs numériques dans la finance traditionnelle.
  • L’entreprise, qui pèse 5 700 milliards de dollars, rejoint une liste croissante d’acteurs institutionnels qui adoptent des solutions à jetons, ce qui met en évidence l’acceptation croissante de la technologie décentralisée.

UBS Asset Management, un gestionnaire d’investissement de grande envergure présent sur 50 marchés, a annoncé le lancement du « UBS USD Money Market Investment Fund Token » (« uMINT »), un investissement sur le marché monétaire fondé sur la technologie du grand livre distribué Ethereum.

Dans le rapport officiel publié le 1er novembre, Thomas Kaegi, codirecteur d’UBS Asset Management, a déclaré que le lancement d’uMINT résultait de l’appétit croissant des investisseurs pour les actifs financiers tokenisés dans toutes les catégories d’actifs.

À son avantage, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a activement encouragé la croissance des actifs numériques, créant ainsi un environnement idéal pour la nouvelle offre d’UBS. En établissant uMINT à Singapour, UBS vise à capitaliser sur cette clarté réglementaire pour attirer les investisseurs institutionnels qui pourraient être prudents à l’égard des actifs tokénisés.

Ce fonds basé à Singapour utilisera la blockchain Ethereum pour offrir aux investisseurs une solution de gestion de trésorerie de qualité institutionnelle qui s’appuie sur des instruments du marché monétaire de premier ordre tout en garantissant un risque contrôlé.

L’une des facettes les plus importantes d’uMINT est la transparence accrue offerte par Ethereum. Chaque transaction au sein du fonds sera enregistrée sur un grand livre public, permettant aux investisseurs de vérifier les activités du fonds en temps réel.

La sécurité est un élément crucial de la gestion des investissements. Pour remédier à ce problème de longue date, la DLT d’Ethereum offre un environnement décentralisé qui minimise le risque de fraude et de piratage. Les investisseurs institutionnels et particuliers peuvent se sentir plus en sécurité quant à leurs investissements dans uMINT avec des modèles de cryptage avancés qui protègent les actifs.

La tokénisation du Fonds d’investissement du marché monétaire peut considérablement améliorer la liquidité, facilitant l’achat et la vente plus rapides des actions du fonds. Ceci est particulièrement bénéfique pour les clients institutionnels qui ont besoin de flexibilité et de réactivité dans leurs stratégies d’investissement.

La tokenisation vue par UBS

UBS a amélioré son offre d’actifs numériques avec UBS Tokenize, son service de tokenisation propriétaire. Cette initiative vise à exploiter le domaine de la finance décentralisée en abaissant les barrières et en permettant à un plus grand nombre d’acteurs du marché d’accéder à divers produits et services. Ce qui favoriserait des liens plus étroits entre eux. UBS joue un rôle important dans la tokenisation de l’argent liquide en tant que membre fondateur de Fnality, un réseau de règlement institutionnel qui facilite la tokenisation des soldes conservés sur les comptes des banques centrales.

En juin 2023, la société a émis des billets structurés numériques d’une valeur de 200 millions de RMB (environ 28 millions de dollars) sur le réseau Ethereum. Plus tard la même année, UBS a exécuté la première opération de repo transfrontalière au monde sur une blockchain publique, en collaborant avec les partenaires bancaires DBS et SBI Digital Asset Holdings.

DBS est un groupe de services financiers de premier plan en Asie, présent sur 19 marchés, tandis que SBI Digital Assets Holdings (SBI DAH) supervise et exploite des activités liées aux actifs numériques sous l’égide de SBI Holdings. Tout au long de cette année, plusieurs fonds monétaires à jetons sont entrés sur le marché, notamment le BUIDL de BlackRock et le FOBXX de Franklin Templeton. Goldman Sachs prévoit également de lancer prochainement son propre fonds tokenisé.