HSBC a été condamnée à une amende de 537 683 dollars par les régulateurs de Hong Kong pour manquement à l'obligation de divulgation après une enquête menée par les régulateurs de Hong Kong.
D'après une enquête conjointe de la Securities and Futures Commission (SFC) et de l'Autorité monétaire de Hong Kong, la banque n'a pas correctement signalé ses liens de banque d'investissement avec des sociétés cotées à Hong Kong dans plus de 4 200 notes de recherche publiées entre 2013 et 2021.
L'affaire a commencé par une auto-déclaration de HSBC et a conduit à une enquête conjointe des deux régulateurs.
Les enquêteurs ont indiqué que ces lacunes résultaient d'une cartographie et d'une communication des données insuffisantes dans les systèmes de HSBC, ce qui impliquait que les informations requises n'étaient pas publiées lors de la publication des études. Malgré ces défaillances de contrôle, les régulateurs ont déclaré n'avoir trouvé aucune preuve que des clients aient subi des pertes du fait de l'absence d'avertissements.
HSBC, dans un communiqué , a qualifié la violation de « problème historique » et a déclaré avoir corrigé les contrôles et systèmes concernés.
En 2019, Credit Suisse Limited et Credit Suisse AG ont été condamnées par la SFC à une amende totale de 2,8 millions de dollars de Hong Kong en raison de leur non-divulgation de relations liées à la banque d'investissement dans des rapports de recherche sur des titres cotés à Hong Kong et émis entre 2006 et 2016.
Par ailleurs, plus tôt en 2025, la Hang Seng Bank, dont HSBC détient 62 % des parts, a reçu une amende de 66,4 millions de dollars de Hong Kong suite à des allégations selon lesquelles elle aurait facturé des frais plus élevés à ses clients lors de la vente de produits liés aux investissements.
L'unité suisse de HSBC supprime des clients fortunés du Moyen-Orient
Le Financial Times a récemment rapporté que la branche suisse de la banque avait commencé à expulser plus de 1 000 clients fortunés du Moyen-Orient.
Des sources proches du dossier ont indiqué que la banque prévoyait de mettre fin à ses relations avec des clients originaires de pays comme le Qatar, l'Arabie saoudite, l'Égypte et le Liban. Nombre de ces clients détiennent plus de 100 millions de dollars d'actifs.
L'unité suisse a informé les clients concernés qu'ils ne pourront plus utiliser les services, et des courriers leur suggérant de transférer leurs comptes seront bientôt envoyés, a indiqué une source. Bloomberg News a été le premier à signaler ces changements.
HSBC continue de faire l'objet d'un examen minutieux
Cette réforme fait suite aux mesures prises par l'autorité de régulation financière suisse, la Finma, concernant la gestion par la banque des clients à haut risque. L'année dernière, la filiale suisse de HSBC s'est vu interdire de faire appel à des personnalités publiques en raison de la découverte de nouveaux clients impliqués dans des affaires de blanchiment d'argent.
Le régulateur a conclu que la banque n’avait pas effectué de vérifications préalables adéquates sur plusieurs transactions entre 2002 et 2015, déplaçant 300 millions de dollars entre la Suisse et le Liban.
Dans ses conclusions, l'organisme de surveillance a déclaré que HSBC n'avait pas « reconnu les indices de blanchiment d'argent présentés par ces transactions ; elle n'avait pas non plus satisfait aux exigences relatives à l'initiation et à la poursuite des relations clients avec des personnes politiquement exposées, et avait donc gravement manqué à ses obligations de diligence raisonnable ».
La Finma a ordonné à HSBC de mener une enquête anti-blanchiment couvrant toutes les relations à haut risque avec des personnes politiquement exposées (PPE). La banque, a précisé la Finma, ne peut pas nouer de nouvelles relations avec des PPE tant que cette enquête n'est pas terminée.
Le règlement interne de HSBC classe les clients dont le patrimoine dépasse 100 millions de francs suisses (124,7 millions de dollars) comme « à haut risque », une qualification qui déclenche des contrôles renforcés. La banque prend également en compte d'autres éléments, comme la nationalité, lors de l'attribution des notes de risque aux clients.
Dans une déclaration distincte le mois dernier, HSBC a déclaré que les autorités françaises et suisses enquêtaient sur la banque « en lien avec des infractions présumées de blanchiment d'argent concernant deux relations bancaires historiques ».
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