La Direction des enquêtes criminelles du Kenya (DCI) a annoncé la création d'une unité spécialisée chargée d'enquêter sur les fraudes liées aux cryptomonnaies. Cette décision fait suite à la recrudescence de la criminalité et aux pertes considérables subies par les investisseurs locaux au cours de l'année écoulée, qui s'élèvent à 5,6 milliards de shillings kenyans (43,3 millions de dollars).
Selon la DCI, la nouvelle unité se concentrera sur les escroqueries aux cryptomonnaies et les cyberinfractions connexes, les criminels exploitant de plus en plus les plateformes en ligne offrant l'anonymat. L'agence a qualifié cette initiative de répression « impitoyable » contre la fraude aux cryptomonnaies .
Rosemary Kuraru, directrice du laboratoire de police scientifique de la DCI, a déclaré : « Nous mettons en place une unité spécialisée pour lutter contre la fraude aux cryptomonnaies. La DCI est déterminée à garder une longueur d’avance sur les organisations criminelles. Face à la migration des criminels vers les espaces numériques qui offrent l’anonymat, les forces de l’ordre doivent innover avec la même rapidité. »
Au Kenya, la fraude liée aux cryptomonnaies en 2025 dépasse le total de 2024.
Cette répression intervient dans un contexte de forte hausse des pertes déclarées liées à la fraude aux cryptomonnaies. Les pertes de 43,3 millions de dollars enregistrées en 2024 représentent une augmentation de 73 % par rapport à l'année précédente. Au total, les Kényans ont perdu 231,5 millions de dollars à cause de la cybercriminalité en 2024, ce qui place le pays parmi les marchés africains les plus touchés par la criminalité numérique.
« La prolifération des actifs numériques a engendré à la fois des opportunités et des dangers. Si de nombreux Kenyans utilisent les cryptomonnaies pour les transferts de fonds et comme solution financière alternative, des milliers d'autres ont été victimes de fraudes, perdant des milliards de shillings », a déclaré Kuraru .
Par ailleurs, bien que la DCI n'ait pas encore publié de chiffres vérifiés ou définitifs pour 2025, un détective kényan a signalé que les pertes des 10 premiers mois de 2025 avaient déjà dépassé le total de 2024.
Par ailleurs, les autorités affirment que les contrôles se sont intensifiés. Des dizaines d' arrestations liées à la fraude aux cryptomonnaies ont eu lieu cette année, selon les communiqués de la police et les comparutions devant le tribunal. Parmi les affaires récentes relayées par les médias kényans figurent des escroqueries présumées de 119 000, 100 000 et 30 000 dollars kényans dans les principales villes de Nairobi et Nakuru.
La DCI a indiqué avoir traité plus de 500 affaires liées aux cryptomonnaies au cours des trois dernières années. Par ailleurs, les enquêteurs ont également traité un petit nombre d'affaires concernant l'utilisation présumée d'actifs numériques dans le financement du terrorisme, affaires que les autorités ont traitées comme des questions de sécurité nationale distinctes des enquêtes pour fraude.
La criminalité liée aux actifs numériques a attiré l'attention des plus hautes instances politiques. Dans son rapport sur l'état de la sécurité présenté au Parlement, ledent William Ruto adentl'utilisation abusive des plateformes de cryptomonnaies de menace croissante pour l'économie numérique du Kenya.
« Les cybercriminels exploitent les plateformes de cryptomonnaies pour commettre des fraudes, des paiements de rançon et des transactions anonymes, alimentant ainsi la cybercriminalité – une menace pour notre sécurité nationale », a déclaré Ruto.
Le passage du Kenya à la réglementation des cryptomonnaies
Au fil des ans, l'activité crypto au Kenya s'est développée sans cadre juridique dédié. Plateformes d'échange, portefeuilles numériques et réseaux peer-to-peer ont servi les utilisateurs kenyans, souvent depuis l'étranger. Les volumes ont augmenté grâce au commerce de détail, aux transferts de fonds, aux expérimentations d'acceptation par les commerçants, aux jeux et aux projets de jetons.
D'après les chiffres présentés au Parlement, les Kényans ont traité près de 2 milliards de dollars via des protocoles décentralisés l'an dernier, avec environ 6,1 millions d'utilisateurs. Le Kenya se classe ainsi troisième en Afrique en termes de volume de transactions sur la blockchain.
Le pays a également réalisé d'importants progrès en matière de réglementation. Comme a rapporté Cryptopolitan, en octobre, les législateurs ont adopté une loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Ce texte légalise les activités liées aux cryptomonnaies et instaure des exigences de licence. La Banque centrale du Kenya a indiqué qu'elle n'avait pas encore délivré de licences dans le cadre de cette nouvelle réglementation, celle-ci étant en attente de sa mise en œuvre.
Par ailleurs, le pays a salué le lancement d'un module de formation aux enquêtes sur la blockchain et les cryptomonnaies, cofinancé par l'Union européenne. Ce module permet aux enquêteurs d'acquérir des compétences spécialisées en matière d'analyse forensique de la blockchain et d'enquêtes numériques transfrontalières.
« Ce projet a permis d’approfondir trac et l’analyse des transactions blockchain, d’enquêter sur les crimes liés aux portefeuilles numériques et aux plateformes d’échange de cryptomonnaies, d’appliquer les meilleures pratiques internationales en matière de criminalistique numérique et de renforcer la coopération transfrontalière pour lutter contre la cybercriminalité transnationale », a déclaré Kuraru. L’objectif est d’encourager une innovation encadrée plutôt qu’interdite.
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