- WeLab a sécurisé 220 millions de dollars à Hong Kong via un financement mixte en dette et en actions provenant d'institutions mondiales.
- Le financement soutient l'expansion en Asie du Sud-Est, les acquisitions et la croissance des activités bancaires numériques sous licence.
- HSBC, Prudential et le capital d'État de Hong Kong témoignent d'un fort soutien réglementé à la fintech.
WeLab a sécurisé 220 millions de dollars à Hong Kong grâce à un tour de financement mixte en dette et en actions impliquant de grandes institutions mondiales. Le financement comprenait HSBC Holdings, Prudential Hong Kong et Hong Kong Investment Corporation. Cette levée de fonds soutient l'expansion en Asie du Sud-Est, le développement technologique et les acquisitions tout en renforçant la croissance de la banque numérique réglementée liée à l'infrastructure Web3.
Capital institutionnel et participation stratégique
WeLab a confirmé que ce financement représente sa plus grande levée de fonds depuis celle de 2021. HSBC Holdings Plc et Prudential ont rejoint l'opération en tant que participants clés. La liste des investisseurs comprend également Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group et Hong Kong Investment Corporation.
Selon WeLab, ce tour de table a combiné des instruments en actions et en dette. Cependant, la société n'a pas divulgué sa dernière valorisation après la transaction. Des personnes proches des discussions antérieures ont indiqué que WeLab avait envisagé une valorisation potentielle de 2 milliards de dollars lors de négociations en 2022.
La diversité des participants met en avant l'engagement institutionnel à travers la banque, l'assurance et le capital lié au gouvernement. L'implication de Hong Kong Investment Corporation se démarque parmi le groupe d'investisseurs. Selon les informations publiques, le fonds gère 62 milliards HKD et a investi dans plus de 100 projets.
Il est à noter qu'il s'agit du premier investissement connu publiquement de la société dans une entreprise de financement à la consommation. Les responsables ont précédemment déclaré que chaque dollar hongkongais investi attire plus de quatre dollars de capital à long terme. Cette structure s'aligne avec l'empreinte bancaire réglementée de WeLab et ses plans d'expansion régionale.
Expansion régionale et empreinte bancaire numérique
Suite aux détails du financement, WeLab a expliqué comment il prévoit d'utiliser le capital. L'entreprise a indiqué qu'elle se concentrerait sur l'expansion en Asie du Sud-Est et sur d'éventuelles fusions et acquisitions. L'Indonésie reste un marché central dans cette stratégie via Bank Saqu, sa banque numérique sous licence.
Bank Saqu a attiré plus de deux millions de clients dès sa première année d'activité. Cette croissance démontre une forte demande régionale pour la banque via application qui fonctionne dans un cadre réglementaire clair. WeLab exploite également WeLab Bank à Hong Kong et des plateformes de prêt en Chine continentale.
Dans ces régions, l'entreprise sert désormais plus de 70 millions d'utilisateurs individuels et travaille avec plus de 700 clients professionnels à travers ses services de finance à la consommation et de banque numérique. Cette envergure fait de WeLab l'un des plus grands acteurs fintech réglementés d'Asie.
Cela dit, l'expansion est limitée par les règles d'octroi de licences. En août 2024, les régulateurs de Hong Kong ont confirmé qu'ils n'émettraient pas de nouvelles licences de banque numérique. Depuis mars 2019, seuls huit agréments de banque numérique ont été délivrés par les régulateurs.
Cette restriction accroît donc la valeur stratégique des détenteurs de licence existants comme WeLab. Le financement soutient donc l'optimisation des actifs plutôt que l'expansion des licences. Désormais, l'entreprise vise à poursuivre sa croissance par la géographie et la technologie plutôt que par l'entrée réglementaire.
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Développement de l'IA, projets d'IPO et timing du marché
Au-delà de l'expansion, WeLab a confirmé que le financement soutient le développement technologique avancé. L'entreprise a récemment annoncé des initiatives en intelligence artificielle en partenariat avec Google. Ces projets incluent des agents IA, des outils de personnalisation et des systèmes de marketing numérique mis à jour.
WeLab a également investi dans le développement des compétences de son personnel pour accompagner ses projets technologiques. L'entreprise a déclaré qu'elle formerait tous ses employés aux outils financiers liés à l'IA d'ici la fin de l'année. Cet effort soutient ses opérations sur plusieurs marchés et son orientation vers des services bancaires basés sur les données.
Dans le même temps, ce financement intervient alors que le marché des IPO à Hong Kong montre des signes de reprise. Plusieurs introductions en bourse notables ont eu lieu cette année, dont MiniMax Group Inc., selon les données de la bourse. Dans ce contexte, WeLab a réaffirmé son intérêt pour une cotation publique.
Le fondateur Simon Loong a déclaré que l'entreprise restait ouverte à une IPO. Toutefois, il a précisé que la dernière levée de fonds réduisait la pression pour une introduction immédiate. WeLab avait déjà déposé un dossier pour une IPO à Hong Kong en 2018, mais avait ensuite reporté le projet.
L'entreprise avait précédemment levé des fonds externes en 2021 via un tour de 75 millions de dollars. Cette levée était menée par Allianz X, également participant à ce nouveau financement. Ces opérations reflètent l'engagement institutionnel continu envers le modèle fintech réglementé de WeLab.
La levée de 220 millions de dollars consolide la participation de banques, d'assureurs et d'investisseurs liés au gouvernement à travers l'Asie. Elle soutient également l'expansion en Asie du Sud-Est, le développement de l'IA et les opérations bancaires numériques sous licence. Dans le même temps, ce financement s'inscrit dans les cadres réglementaires existants.
