Gain Protocol : Protocole DeFi de nouvelle génération pour des revenus passifs

Qu'est-ce que Gain Protocol

Imaginez le système financier que nous utilisons aujourd'hui : banques, Alipay, WeChat Pay, etc., tous gérés et exploités par des institutions centralisées. Avec l'avènement de la technologie blockchain, on cherche à créer un monde financier sans intermédiaires, plus ouvert et transparent : c'est ce qu'on appelle la finance décentralisée, ou DeFi. Gain Protocol (abrégé : GAIN) est un projet qui vise à faire passer la DeFi à une nouvelle étape, qu'ils appellent « DeFi 3.0 ».

Vous pouvez voir Gain Protocol comme un « parc d'attractions financier du futur » en construction. L'objectif de ce parc est de permettre à chacun de participer équitablement et de profiter de services financiers pratiques, avec des règles publiques et transparentes qui ne peuvent pas être modifiées en secret par une grande institution. Il souhaite résoudre certains problèmes rencontrés dans les versions précédentes de la DeFi, comme le manque de liquidité, les risques d'investissement (perte impermanente) et l'inflation causée par l'émission continue de jetons pour attirer les utilisateurs.

En résumé, Gain Protocol veut créer un cadre financier décentralisé plus équitable, autonome et résilient, dont le cœur est un jeton numérique appelé $GAIN. Ce jeton n'est pas destiné à la spéculation, mais constitue le « sang » qui circule dans le parc, alimentant tous les services.

Vision et proposition de valeur du projet

La vision de Gain Protocol est de devenir la prochaine évolution dans le domaine de la DeFi. Selon eux, les projets DeFi précédents étaient innovants mais dépendaient trop de l'émission de nouveaux jetons pour attirer les utilisateurs, ce qui rendait la valeur des jetons instable, comme un pays qui imprime sans cesse de la monnaie et finit par provoquer de l'inflation.

Les propositions de valeur de Gain Protocol sont :

• Accès équitable : Peu importe le montant de vos fonds, chacun peut participer au système dans des conditions égales.
• Transparence du design : Tous les flux de jetons $GAIN et les opérations de la trésorerie du projet sont publics et consultables sur la blockchain, comme un registre que tout le monde peut auditer.
• Durabilité plutôt que spéculation : Ils ne suivent pas le modèle d'émission continue de jetons pour attirer les gens, mais veulent soutenir la valeur de $GAIN par des applications réelles et un cycle de valeur.
• Croissance axée sur l'utilité : La valeur du jeton $GAIN provient des services et applications qu'il soutient, et non de la pure spéculation.

Le projet souhaite renforcer la liquidité, stabiliser le marché, soutenir le staking (gagner des récompenses en détenant des cryptomonnaies), connecter les actifs du monde réel (RWA, Real-World Assets, comme l'immobilier, l'art, etc. tokenisés via la blockchain) et l'économie du métavers, pour construire un nouvel écosystème financier.

Caractéristiques techniques

Gain Protocol propose des idées et des plans technologiques de pointe :

• Mainnet entièrement Layer 2 et règlement en $GAIN : Ils prévoient de créer leur propre réseau Layer 2 (une solution construite sur une blockchain existante, comme Ethereum, pour accélérer les transactions et réduire les coûts), et d'utiliser $GAIN comme monnaie de règlement.
• Marché de stratégies IA : Imaginez pouvoir utiliser l'intelligence artificielle (IA) pour élaborer vos stratégies d'investissement ; Gain Protocol veut offrir cette plateforme.
• Score de crédit Web3 : Dans un monde décentralisé, comment évaluer la solvabilité d'une personne ? Gain Protocol explore un système de notation de crédit dans l'environnement Web3 (la prochaine génération d'internet basée sur la blockchain).
• Cadre juridique DAO : Une DAO (Decentralized Autonomous Organization) est une organisation gérée par code et smart contracts ; Gain Protocol veut fournir un cadre légal pour que les DAO soient reconnues dans le monde réel.
• Intégration matérielle : Ils développent même une montre connectée Web3 et prévoient d'intégrer la fonction de paiement $GAIN dans les scénarios de vente au détail et de métavers.
• Agents intelligents IA : Griffin AI (un projet lié à Gain Protocol) développe des agents IA capables de fonctionner directement sur la blockchain, pour automatiser les transactions et la gestion des rendements, améliorer l'efficacité et réduire les erreurs.

Tokenomics

La conception de la tokenomics de Gain Protocol est axée sur la « déflation » et l'« utilité », et non sur l'émission continue de jetons pour attirer les utilisateurs.

• Symbole du jeton : $GAIN
• Réseau d'émission : Initialement déployé sur Ethereum, puis ponté vers Binance Smart Chain.
• Quantité totale et mécanisme d'émission : Les premières informations indiquent qu'un projet nommé Gain Protocol a créé 1 000 milliards de jetons GAIN lors de sa genèse le 22 juillet 2021. Pour le jeton $GAIN lié à Griffin AI, la quantité totale et la répartition sont plus détaillées, avec des proportions et des conditions de verrouillage claires pour l'airdrop, le développement du protocole, la fourniture de liquidité, l'écosystème et la communauté, la fondation/trésorerie et les tours privés.
• Utilisation du jeton :
  • Liquidité DeFi : Renforcer les pools de liquidité via des obligations innovantes pour fournisseurs de liquidité, assurer la stabilité des prix et attirer des capitaux à long terme.
  • Récompenses de staking : Les utilisateurs peuvent gagner des rendements en stakant $GAIN, et le retrait de ces rendements entraîne des frais en $GAIN, créant une demande continue.
  • Monnaie de règlement : Utilisé comme monnaie de règlement dans le métavers et le cadre des actifs du monde réel (RWA), pour des transactions et une distribution de rendements fluides.
  • Déblocage de fonctionnalités avancées : Détenir une certaine quantité de $GAIN permet de débloquer des fonctionnalités avancées de la plateforme, des agents IA plus puissants et des capacités étendues de création d'agents.
  • Conversion en points de plateforme : $GAIN peut être brûlé de façon unidirectionnelle pour obtenir des services IA et des ressources de calcul.

Équipe, gouvernance et financement

Concernant les membres de l'équipe centrale de Gain Protocol, les informations publiques mentionnent Nathan Vaknin, considéré comme le créateur et responsable opérationnel d'un projet Gain Protocol, mais son projet est davantage axé sur un système de revenus passifs sur Binance Smart Chain. Pour le Gain Protocol lié à DeFi 3.0 et à l'IA (ou Griffin AI), les informations sur l'équipe ne détaillent pas de personnes spécifiques, mais insistent sur leur expertise en IA et DeFi.

Mécanisme de gouvernance : Le GitBook mentionne une section « gouvernance et alignement de valeur », ce qui implique généralement un modèle de gouvernance décentralisée permettant aux détenteurs de jetons de participer aux décisions du projet.

Financement : La levée privée de Griffin AI a été sursouscrite, récoltant 3,24 millions de dollars, ce qui montre une certaine confiance du marché dans le projet.

Feuille de route

La feuille de route de Gain Protocol trace ses orientations futures :

• Jalons historiques :
  • 22 juillet 2021 : Un projet nommé Gain Protocol est lancé sur Binance Smart Chain, émettant 1 000 milliards de jetons GAIN.
  • 21 septembre 2025 : Griffin AI déploie le smart contract $GAIN sur Ethereum et le pont vers Binance Smart Chain.
• Plans futurs :
  • Lancement d'Aurora v1.
  • Publication d'un portefeuille multi-chaînes.
  • Première cotation de $GAIN sur une plateforme d'échange centralisée (CEX).
  • Version bêta de la montre connectée Web3.
  • Intégration de GAIN Protocol Pay dans les paiements de détail et du métavers.
  • Optimisation du mécanisme de retrait des rendements de staking.

Rappels de risques courants

Investir dans tout projet de cryptomonnaie comporte des risques, et Gain Protocol n'y fait pas exception. Voici quelques rappels de risques courants :

• Risques techniques et de sécurité : Bien que le projet affirme que ses smart contracts sont audités, la technologie blockchain et les smart contracts peuvent comporter des failles inconnues pouvant entraîner des pertes d'actifs.
• Risques économiques : Le marché des cryptomonnaies est très volatil, le prix des jetons peut fluctuer fortement. Le succès du projet dépend du développement de son écosystème et de l'application réelle du jeton $GAIN ; si l'adoption n'est pas au rendez-vous, la valeur du jeton peut en pâtir.
• Risques de conformité et d'exploitation : La réglementation mondiale sur les cryptomonnaies évolue constamment, et les politiques futures pourraient impacter l'exploitation du projet.
• Risques de concurrence : Le secteur DeFi est très compétitif, de nombreux projets similaires émergent, et Gain Protocol doit innover en permanence pour rester compétitif.
• Risques de confusion d'information : Il existe plusieurs projets nommés « Gain Protocol » ou utilisant le jeton « GAIN », ce qui peut entraîner des confusions et des erreurs d'appréciation chez les utilisateurs.

Liste de vérification

Pour approfondir vos recherches sur le projet, vous pouvez vérifier les points suivants :

• Adresse du contrat sur l'explorateur de blockchain : Recherchez l'adresse du contrat du jeton $GAIN sur Ethereum et Binance Smart Chain, et consultez l'explorateur (Etherscan, BscScan) pour voir l'offre, la distribution des détenteurs et l'historique des transactions.
• Activité sur GitHub : Vérifiez le dépôt GitHub du projet pour connaître la fréquence des mises à jour, l'activité de la communauté de développeurs et l'avancement du développement.
• Documents officiels : Lisez attentivement le livre blanc (GitBook) et le site officiel du projet pour connaître ses dernières avancées et ses plans détaillés.
• Rapport d'audit : Recherchez les rapports d'audit tiers des smart contracts du projet pour évaluer leur sécurité.

Résumé du projet

Gain Protocol (notamment la version DeFi 3.0 présentée ici) est un projet blockchain ambitieux qui tente d'ouvrir une nouvelle voie dans la finance décentralisée, en intégrant l'IA, les RWA et le métavers pour construire un écosystème financier plus durable et pratique. Il met l'accent sur l'équité, la transparence et une croissance axée sur l'utilité, tout en cherchant à résoudre certains points faibles des modèles DeFi existants.

Cependant, comme tous les projets blockchain émergents, Gain Protocol fait face à des défis techniques, de marché et réglementaires. Sa réussite dépendra de sa capacité à concrétiser ses innovations technologiques, à attirer suffisamment d'utilisateurs et de développeurs, et à réaliser la valeur réelle de son jeton.

Rappelez-vous que les informations ci-dessus ne constituent qu'une présentation du projet Gain Protocol et ne sont pas un conseil d'investissement. Avant toute décision d'investissement, effectuez vos propres recherches (DYOR) et comprenez bien les risques impliqués.