Strategi Alokasi Aset Kripto: Keseimbangan Antara Stabilitas Bitcoin & Volatilitas Altcoin!

Jakarta, Pintu News – Pasar kripto di tahun 2025 menunjukkan dinamika yang menarik dengan Bitcoin yang semakin matang dan altcoin yang terus menawarkan peluang pertumbuhan meski penuh risiko.

Dengan rasio Sharpe Bitcoin (BTC) yang mencapai 2,42, jauh melampaui S&P 500 yang hanya 0,17, Bitcoin (BTC) telah menjadi kelas aset dengan volatilitas rendah dan pengembalian tinggi. Namun, altcoin skala kecil menawarkan potensi pertumbuhan yang besar namun dihadapkan pada tekanan likuiditas yang tinggi dan volatilitas yang ekstrem.

Bitcoin (BTC) sebagai Jangkar Likuiditas

Generated by AI

Evolusi Bitcoin (BTC) menjadi aset hedging strategis terlihat dari penurunan volatilitasnya, dari 46% pada tahun 2023-2024 menjadi 37% pada pertengahan 2025. Penurunan ini didorong oleh solusi penyimpanan kelas institusi dan persetujuan ETF, yang membuat Bitcoin (BTC) menjadi kurang volatil dibandingkan 33 saham S&P 500 pada tahun 2025.

Peran Bitcoin (BTC) sebagai jangkar likuiditas semakin ditegaskan dengan kinerjanya yang mengungguli emas , dengan total pengembalian mencapai 375,5% dari tahun 2023 hingga 2025, berbanding dengan kenaikan emas sebesar 13,9%.

Bitcoin (BTC) kini tidak hanya dianggap sebagai alat investasi , tetapi juga sebagai pondasi stabil dalam portofolio yang terfragmentasi. Kehadiran Bitcoin (BTC) dalam alokasi aset menjadi krusial untuk menyeimbangkan fluktuasi pasar yang lebih luas.

Baca Juga: Apakah Ripple (XRP) dapat Membuat Investor Menjadi Jutawan? Ini Prospeknya Menurut Analis!

Dilema Altcoin: Pertumbuhan vs Risiko

Sumber: Beamstart

Di sisi lain, altcoin skala kecil seperti Solana dan Aave menunjukkan lonjakan yang didorong oleh inovasi, dengan Solana (SOL) mencapai $295 pada awal 2025. Namun, altcoin ini juga mengalami koreksi tajam, dengan penurunan maksimal mencapai -31,3% pada Kuartal 2 tahun 2025, hampir dua kali lipat dari penurunan Bitcoin (BTC) yang sebesar -18,05%.

Volatilitas ini diperparah oleh buku pesanan yang tipis dan fragmentasi likuiditas, dengan lebih dari 10.000 aset kripto yang diperdagangkan, kebanyakan tanpa partisipasi institusional. Investor harus sangat berhati-hati dalam mengalokasikan aset ke altcoin skala kecil.

Meskipun menawarkan potensi keuntungan yang tinggi, risiko yang terkait juga signifikan. Penggunaan metrik risiko lanjutan seperti rasio Sortino dan pengujian stres menjadi sangat penting untuk mengelola volatilitas ini.

Strategi Alokasi Optimal: Kerangka Kerja 60/40 dengan Rebalancing Dinamis

Strategi terbaik dalam mengelola dinamika antara kripto kapitalisasi besar dan altcoin berbeta tinggi adalah dengan alokasi 60/40, dengan rebalancing dinamis untuk mempertahankan dominasi Bitcoin (BTC) seiring perubahan kondisi pasar. Investor institusional, misalnya, mengalokasikan 20–30% ke altcoin tetapi membatasi posisi altcoin skala kecil hingga 5% dari portofolio untuk mengurangi risiko downside. P

ortofolio yang seimbang dengan Bitcoin (BTC) dan altcoin kapitalisasi menengah seperti Solana (SOL) dan Polygon menawarkan keseimbangan antara pertumbuhan dan stabilitas. Alokasi untuk altcoin skala kecil diimbangi dengan derivatif dan dipantau melalui alat seperti Indeks Musim Altcoin.

Kesimpulan: Menavigasi Pasar Kripto dengan Pendekatan yang Disiplin

Pasar kripto tahun 2025 membutuhkan pendekatan yang disiplin dalam alokasi aset. Matangnya Bitcoin (BTC) sebagai aset dengan volatilitas rendah dan rasio Sharpe tinggi menjadikannya komponen penting dalam portofolio, sementara altcoin skala kecil menawarkan peluang berisiko tinggi.

Dengan struktur portofolio yang terdiri dari 60–70% di Bitcoin (BTC)/Ethereum , 20–30% di altcoin kapitalisasi menengah, dan 5–10% di token skala kecil atau pra-penjualan, investor dapat menavigasi pasar yang terfragmentasi dengan percaya diri.

Baca Juga: 4 Fakta Menarik Mengapa 1 dari 4 Orang Inggris Tertarik Investasi Crypto untuk Dana Pensiun

Ikuti kami di  Google News  untuk mendapatkan informasi terkini seputar dunia crypto dan teknologi blockchain. Cek  harga bitcoin hari ini ,  harga solana hari ini ,  pepe coin  dan harga aset  crypto  lainnya lewat Pintu Market.

Nikmati pengalaman  trading crypto  yang mudah dan aman dengan mengunduh aplikasi kripto Pintu melalui Google Play Store maupun App Store sekarang juga. Dapatkan juga pengalaman  web trading  dengan berbagai tools trading canggih seperti pro charting, beragam jenis tipe order, hingga portfolio tracker hanya di Pintu Pro.

*Disclaimer

Konten ini bertujuan untuk memperkaya informasi pembaca. Pintu mengumpulkan informasi ini dari berbagai sumber yang relevan dan tidak terpengaruh oleh pihak luar. Sebagai catatan, kinerja masa lalu aset tidak menentukan proyeksi kinerja yang akan datang. Aktivitas jual beli kripto memiliki risiko dan volatilitas yang tinggi, selalu lakukan riset mandiri dan gunakan uang dingin sebelum berinvestasi. Segala aktivitas jual beli Bitcoin dan investasi aset kripto lainnya menjadi tanggung jawab pembaca.

Referensi

• ainvest.com. Strategic Allocation in a Fragmented Crypto Market: Balancing Bitcoin Stability with Altcoin Volatility . Diakses pada tanggal 1 September 2025