- Babylon dan Aave bermitra untuk mengaktifkan BTC asli sebagai jaminan untuk pinjaman DeFi.
- BTC sekarang dapat mendukung kumpulan asuransi terdesentralisasi, menghasilkan hasil jika tidak digunakan.
- Pengguna mempertahankan kendali penuh atas Bitcoin mereka saat mengakses likuiditas DeFi.
Dalam langkah terobosan untuk ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi), platform staking Bitcoin Babylon telah mengumumkan kemitraan dengan Aave, salah satu protokol pinjaman terdesentralisasi terbesar.
Kolaborasi ini bertujuan untuk memungkinkan pemegang Bitcoin (BTC) menggunakan BTC asli mereka yang tidak dibungkus sebagai jaminan untuk pinjaman dan untuk berpartisipasi dalam model asuransi DeFi perintis.
Ini akan membentuk kembali cara Bitcoin berinteraksi dengan DeFi, membuka likuiditas sambil mempertahankan keamanan yang diharapkan pengguna Bitcoin.
Jaminan Bitcoin asli datang ke DeFi
Secara tradisional, menggunakan Bitcoin di DeFi mengharuskan membungkusnya menjadi versi token seperti WBTC, yang memperkenalkan risiko kustodian dan langkah tambahan. Kemitraan Babylon dengan Aave menghilangkan hambatan ini dengan memungkinkan pengguna untuk menyetor BTC asli mereka secara langsung sebagai jaminan.
Melalui Bitcoin Vaults Babylon yang tidak dapat dipercaya, BTC dapat dikunci dalam kontrak terkunci waktu di blockchainnya sendiri dan diakui oleh arsitektur pinjaman hub-and-spoke Aave.
Hal ini memungkinkan pengguna untuk meminjam stablecoin atau aset kripto lainnya sambil tetap memegang kendali penuh atas kunci Bitcoin mereka.
Langkah ini diharapkan dapat memperluas likuiditas BTC di DeFi secara signifikan. Saat ini, bahkan inisiatif Bitcoin terbesar menyumbang kurang dari 1% dari total kapitalisasi pasar Bitcoin.
Produk staking Babylon sendiri mengamankan lebih dari 56.000 BTC, menunjukkan permintaan yang kuat untuk penggunaan Bitcoin yang produktif.
Dengan membuka kunci BTC asli untuk pinjaman, kemitraan ini dapat membawa sebagian besar pasokan Bitcoin yang tidak aktif ke dalam aplikasi DeFi yang produktif, yang berpotensi mengubah pasar pinjaman.
Asuransi DeFi yang didukung oleh Bitcoin
Di luar pinjaman, Babylon sedang bersiap untuk memperluas brankasnya ke sektor asuransi, sebuah perkembangan yang dapat mendefinisikan kembali bagaimana protokol DeFi mengelola risiko.
Model yang diusulkan memungkinkan pemegang BTC untuk menyetor Bitcoin mereka ke dalam kumpulan asuransi terdesentralisasi.
Kumpulan ini akan berfungsi sebagai cakupan terhadap peretasan protokol dan kegagalan lainnya. Deposan mendapatkan hasil jika tidak ada klaim yang terjadi, sementara pool menyediakan likuiditas untuk pembayaran jika terjadi eksploitasi yang divalidasi.
Pendekatan ini mengubah Bitcoin menjadi aset dasar untuk manajemen risiko DeFi, menawarkan jalan baru untuk menghasilkan hasil sekaligus menjaga ekosistem.
Salah satu pendiri Babylon David Tse mengatakan kepada CoinDesk bahwa inisiatif asuransi masih dalam pengembangan, dengan pengumuman resmi diharapkan pada Januari 2026.
Pengujian untuk produk pinjaman dan asuransi BTC terintegrasi dijadwalkan akan dimulai pada awal 2026, dengan peluncuran yang lebih luas direncanakan sekitar April tahun yang sama.
Kombinasi desain brankas aman Babylon dan jaringan likuiditas Aave yang luas menciptakan kerangka kerja yang memprioritaskan keamanan dan kegunaan, keseimbangan yang sering hilang dalam solusi lintas rantai dan kustodian.
Mengubah peran Bitcoin dalam DeFi
Kemitraan ini mengatasi tantangan lama dalam adopsi Bitcoin DeFi.
Dengan menghilangkan kebutuhan akan aset yang dibungkus dan perantara kustodian, ini mengurangi risiko sistemik sekaligus memungkinkan pemegang Bitcoin untuk menempatkan modal mereka untuk bekerja dengan lebih efisien.
Pengguna dapat berpartisipasi dalam aktivitas pinjaman dan asuransi tanpa melepaskan kendali atas Bitcoin mereka, sejalan dengan prinsip-prinsip inti keamanan dan desentralisasi yang telah lama mendefinisikan jaringan Bitcoin.
Para ahli di luar angkasa memandang kolaborasi ini sebagai katalis potensial untuk adopsi BTC yang lebih luas dalam aplikasi terdesentralisasi.
Membuka kunci bahkan sebagian kecil dari pasokan Bitcoin untuk pinjaman dan asuransi dapat secara signifikan memperdalam likuiditas dan membentuk kembali dinamika pasar.
Untuk pengguna rata-rata, ini berarti cara yang lebih aman, lebih efisien, dan lebih produktif untuk menghasilkan hasil dari kepemilikan mereka.
