DFBTC: Solusi DeFi Lintas Rantai dan Minting Bitcoin Terdesentralisasi

Apa itu DFBTC

Teman-teman, bayangkan Bitcoin (BTC) seperti gunung emas di dunia blockchain—sangat berharga, tapi agak "introvert" dan tidak mudah langsung ikut serta dalam berbagai aktivitas keuangan terdesentralisasi (DeFi) di Ethereum, seperti pinjam-meminjam, perdagangan, dan lain-lain. DFBTC (kemungkinan singkatan dari Decentralized Financial Bitcoin, alias AOM) adalah proyek yang berperan sebagai "jembatan lintas rantai" dan "konverter ajaib" untuk Bitcoin.

Sederhananya, DFBTC adalah aset digital berbasis Ethereum yang mengikuti standar ERC20 (anggap saja ini seperti format mata uang yang disepakati di Ethereum untuk menerbitkan token), dengan tujuan agar Bitcoin bisa lebih mudah digunakan dan beredar di dunia DeFi Ethereum.

DFBTC dan Bitcoin memiliki rasio penukaran tetap, yaitu 1:10.000 yang dipatok ke Bitcoin. Artinya, setiap 1 DFBTC mewakili sepersepuluh ribu nilai Bitcoin. Ketika kamu menyimpan Bitcoin ke sistem DFBTC, sistem akan menerbitkan sejumlah DFBTC yang setara, sehingga Bitcoin kamu "berubah wujud" menjadi DFBTC di Ethereum dan bisa ikut berbagai aktivitas DeFi.

Sementara AOM adalah token penting lain dalam ekosistem DFBTC, yang berfungsi sebagai "sertifikat manajemen" dan "poin hadiah" dari "jembatan lintas rantai" dan "konverter ajaib" tersebut. Dengan memegang AOM, kamu bisa ikut dalam tata kelola komunitas DFBTC, mengusulkan atau memilih arah pengembangan proyek, dan dengan staking DFBTC atau menyediakan likuiditas, kamu juga bisa mendapatkan AOM sebagai hadiah.

Visi Proyek dan Nilai Utama

Visi inti proyek DFBTC adalah mengatasi dua "masalah utama" Bitcoin: pertama, harga Bitcoin yang sangat fluktuatif; kedua, kesulitan Bitcoin untuk beredar antar blockchain (misal antara jaringan Bitcoin dan Ethereum), sehingga likuiditasnya kurang.

DFBTC ingin membantu pengguna berinvestasi Bitcoin dengan lebih aman dan efisien, mengurangi risiko fluktuasi, dan meningkatkan hasil, melalui penerbitan DFBTC berbasis ERC20 serta model resistensi risiko dan mekanisme imbal hasil.

Bayangkan Bitcoin kamu seperti emas yang tertidur di brankas—sangat berharga, tapi tidak bisa langsung dipakai berbisnis. Nilai utama DFBTC adalah mengaktifkan "emas yang tertidur" ini, agar pengguna Bitcoin bisa dengan mudah dan cepat masuk ke protokol terdesentralisasi di Ethereum, seperti Uniswap, Sushiswap, Curve, Balancer (semua ini adalah bursa atau platform pinjam-meminjam DeFi yang sangat populer), sehingga lebih banyak pengguna dunia kripto bisa mendapat manfaat dari perkembangan Bitcoin dan DeFi.

DFBTC berkomitmen menyediakan layanan lintas rantai yang lebih baik, membangun ekosistem DeFi, dan mendorong pertumbuhan aset digital.

Karakteristik Teknologi

Standar ERC20 dan Mekanisme Peg

DFBTC sebagai aset digital diterbitkan berdasarkan standar ERC20 di Ethereum. Artinya, DFBTC bisa disimpan, ditransfer, dan diperdagangkan di jaringan Ethereum seperti token ERC20 lainnya.

DFBTC dipatok ke Bitcoin dengan rasio 1:10.000. Untuk mendapatkan DFBTC, kamu harus mengirim Bitcoin ke pihak proyek, setelah diverifikasi, sistem akan mencetak (mint) DFBTC yang setara. Sebaliknya, jika ingin menukar kembali ke Bitcoin, DFBTC akan dihancurkan (destroy), lalu kamu menerima Bitcoin.

Desentralisasi dan Transparansi

Pihak proyek menekankan bahwa seluruh proses DFBTC sepenuhnya terdesentralisasi dan transparan, siapa pun bebas melakukan audit untuk memastikan keamanannya.

Node Penjamin (Guarantor Nodes)

Untuk menjamin keamanan proses kustodi Bitcoin serta penerbitan dan penukaran DFBTC, DFBTC memperkenalkan mekanisme "node penjamin". Node-node ini berperan sebagai "penjaga" Bitcoin, bertanggung jawab menyimpan Bitcoin yang disetorkan pengguna.

Agar penjaga ini dapat dipercaya, mereka harus melakukan staking aset lebih dari 150% sebagai jaminan (misal ETH, USDT, USDC, DAI, dan aset ERC20 berkualitas tinggi lainnya), sehingga jika terjadi masalah, Bitcoin pengguna tetap terjamin.

Menjadi node penjamin membutuhkan kepemilikan 10.000 token AOM. Sebagai imbalan, node penjamin bisa memperoleh tiga jenis pendapatan: biaya kustodi (biaya dari minting dan redeem DFBTC), pendapatan tetap, dan pendapatan pinjam-meminjam (aset yang di-stake oleh node bisa digunakan untuk lending).

Staking dan Lending

Pengguna dapat melakukan staking DFBTC yang dimiliki untuk mendapatkan AOM dan DFBTC sebagai hadiah. Imbal hasil AOM didasarkan pada model kemampuan komputasi PoS (Proof of Stake), sedangkan imbal hasil DFBTC berasal dari bunga pool lending.

DFBTC juga mendukung fungsi pinjam-meminjam, artinya DFBTC bisa digunakan sebagai jaminan atau aset lending di pasar pinjam-meminjam DeFi.

Tokenomics

Informasi Dasar Token

• Simbol Token: DFBTC (aset utama), AOM (token tata kelola dan hadiah).
• Rantai Penerbitan: Jaringan Ethereum (standar ERC20).
• Total Supply: Total pasokan AOM adalah 2,1 miliar.

Distribusi dan Fungsi Token

Skema distribusi AOM sebagai berikut:

• Laboratorium Pengembang: 11,5% (dirilis dalam 3 tahun)
• Yayasan: 9,5% (dirilis dalam 3 tahun)
• Investor: 14% (dirilis dalam 6-36 bulan)
• Likuiditas Awal: 1%
• Komunitas: 64%

Fungsi Token:

• DFBTC: Sebagai representasi Bitcoin di Ethereum, terutama digunakan untuk ikut berbagai aktivitas DeFi, seperti menukar ETH, pinjam-meminjam, dan investasi lainnya.
• AOM:
  • Hadiah: Dengan staking DFBTC atau mendukung likuiditas lintas rantai DFBTC, bisa memperoleh AOM sebagai hadiah.
  • Tata Kelola: Pemegang AOM dapat ikut tata kelola komunitas DFBTC dan voting pengembangan proyek.
  • Kualifikasi Node: Untuk menjadi node penjamin di ekosistem DFBTC, harus memiliki 10.000 AOM.

Tim, Tata Kelola, dan Dana

Tim

Informasi publik saat ini sangat terbatas mengenai anggota inti proyek DFBTC, latar belakang tim, dan detail lainnya. Tidak ada nama anggota tim atau pengalaman sebelumnya yang disebutkan dalam informasi yang tersedia.

Mekanisme Tata Kelola

DFBTC menggunakan model tata kelola komunitas, di mana pemegang token AOM dapat ikut serta dalam tata kelola komunitas DFBTC, voting keputusan penting proyek, atau mengajukan saran. Ini adalah tata kelola terdesentralisasi yang bertujuan agar anggota komunitas bersama-sama menentukan arah pengembangan proyek.

Kustodi dan Dana Operasional

Informasi detail tentang besaran dana proyek, cadangan dana, dan dana operasional (runway) tidak dijelaskan dalam data publik saat ini.

Peta Jalan

Pengembangan proyek DFBTC dimulai pada tahun 2020.

Berdasarkan rencana proyek, peta jalannya terbagi dalam beberapa tahap berikut:

• Versi V1: Akan meluncurkan skema staking dan mining likuiditas, serta membuka layanan lintas rantai BTC-DFBTC-Ethereum. Versi ini diperkirakan rilis Juni 2021.
• Versi V2: Akan menambah layanan lintas rantai ke mainnet berkualitas tinggi lainnya, memperluas ekosistem DFBTC.
• Prospek Masa Depan: Token AOM di masa depan akan menciptakan lebih banyak cara memperoleh hasil dari aset berkualitas tinggi, dan melalui lintas rantai ke mainnet lain untuk memberikan dan menambah nilai yang lebih besar.

Peringatan Risiko Umum

Teman-teman, setiap proyek blockchain pasti memiliki risiko, DFBTC pun demikian. Sebelum ikut serta, pastikan memahami beberapa risiko umum berikut:

Risiko Teknologi dan Keamanan

• Celah Smart Contract: Operasi DFBTC dan AOM bergantung pada kode smart contract. Jika ada celah, bisa dimanfaatkan hacker dan menyebabkan kerugian aset.
• Keamanan Jembatan Lintas Rantai: Teknologi lintas rantai adalah kunci penghubung blockchain berbeda, tapi jembatan lintas rantai sering jadi target utama hacker. Jika mekanisme lintas rantai DFBTC tidak aman, bisa membahayakan aset pengguna.
• Tingkat Desentralisasi: Meski proyek mengklaim terdesentralisasi, tingkat desentralisasi dan resistensi sensor pada node penjamin, mekanisme kustodi Bitcoin, dan aspek lain perlu terus dipantau.

Risiko Ekonomi

• Risiko Lepas Peg: Hubungan peg 1:10.000 DFBTC dan Bitcoin bergantung pada staking node penjamin dan efektivitas sistem. Jika staking kurang atau mekanisme gagal, harga DFBTC bisa lepas dari Bitcoin.
• Fluktuasi Aset Jaminan: Node penjamin harus staking aset ERC20 lain sebagai jaminan. Fluktuasi harga aset jaminan bisa mempengaruhi stabilitas sistem secara keseluruhan.
• Risiko Likuiditas: Jika likuiditas pasar DFBTC atau AOM kurang, pengguna bisa kesulitan membeli atau menjual dengan harga wajar saat dibutuhkan.
• Persaingan Pasar: Ada solusi lain yang membawa Bitcoin ke DeFi (misal WBTC), DFBTC harus menghadapi persaingan ketat.

Risiko Kepatuhan dan Operasional

• Ketidakpastian Regulasi: Regulasi kripto dan DeFi di seluruh dunia masih terus berkembang. Perubahan regulasi di masa depan bisa mempengaruhi operasi dan legalitas proyek DFBTC.
• Ketidakpastian Pengembangan Proyek: Apakah rencana peta jalan bisa tercapai tepat waktu, dan apakah proyek bisa terus berkembang serta mendapat dukungan komunitas, masih belum pasti.
• Transparansi Informasi: Kurangnya transparansi informasi tim, laporan audit, dan data penting lain bisa meningkatkan risiko bagi investor.

Ingat, risiko di atas belum tentu lengkap. Sebelum ikut proyek kripto apa pun, pastikan melakukan riset independen yang memadai.

Daftar Verifikasi

Saat mendalami proyek DFBTC, berikut beberapa poin kunci yang bisa kamu cek sendiri:

• Alamat Smart Contract di Block Explorer: DFBTC dan AOM sebagai token ERC20 harus punya alamat smart contract publik. Kamu bisa cari alamat ini di block explorer Ethereum (misal Etherscan), cek total supply, distribusi pemegang, dan riwayat transaksi.
• Aktivitas GitHub: Cek apakah proyek punya repo kode GitHub publik, perhatikan frekuensi update kode, riwayat commit, dan kontribusi komunitas. Ini membantu menilai aktivitas pengembangan dan transparansi proyek. Repo GitHub "aom" yang ditemukan (seperti Alliance for Open Media) tampaknya tidak terkait DFBTC, jadi perlu mencari repo khusus DFBTC.
• Whitepaper/Dokumen Teknis Resmi: Cari whitepaper lengkap atau dokumen teknis detail proyek untuk info lebih menyeluruh, termasuk model ekonomi, detail teknis, dan laporan audit keamanan.
• Aktivitas Komunitas: Pantau media sosial resmi proyek (Twitter, Telegram, Discord) dan forum, amati intensitas diskusi komunitas, frekuensi komunikasi tim, dan feedback pengguna.
• Laporan Audit: Cari apakah ada audit keamanan pihak ketiga untuk smart contract DFBTC, dan baca laporan auditnya untuk mengetahui masalah yang ditemukan dan perbaikannya.

Ringkasan Proyek

Proyek DFBTC (AOM) bertujuan mengatasi masalah likuiditas Bitcoin di ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi), dengan mematok Bitcoin ke token ERC20 DFBTC di Ethereum dengan rasio 1:10.000, sehingga pemegang Bitcoin bisa lebih mudah ikut berbagai aplikasi DeFi di Ethereum.

Proyek ini memperkenalkan mekanisme node penjamin untuk menjamin keamanan aset lintas rantai, serta menyediakan peluang imbal hasil melalui staking dan lending. Token AOM berfungsi sebagai token tata kelola dan hadiah ekosistem, memberi hak kepada pemegangnya untuk ikut keputusan komunitas.

Dari sisi teknologi, DFBTC memanfaatkan standar ERC20 dan mekanisme staking untuk mewujudkan peredaran lintas rantai Bitcoin, serta menekankan desentralisasi dan transparansi. Namun, seperti proyek blockchain baru lainnya, DFBTC juga menghadapi risiko keamanan smart contract, stabilitas peg, persaingan pasar, dan ketidakpastian regulasi.

Secara keseluruhan, DFBTC menawarkan solusi potensial untuk membawa Bitcoin ke DeFi, namun keberhasilan jangka panjangnya bergantung pada kekuatan implementasi teknis, dukungan komunitas, dan manajemen risiko pasar yang efektif. Sebelum ikut proyek ini, sangat disarankan untuk melakukan riset mendalam dan memahami semua risiko yang mungkin ada. Ini bukan saran investasi.