- Nakakuha ang WeLab ng $220M sa Hong Kong sa pamamagitan ng pinagsamang utang at equity mula sa mga pandaigdigang institusyon.
- Ang pondo ay sumusuporta sa pagpapalawak sa Timog-silangang Asya, mga pag-aakuisisyon at paglago ng lisensyadong digital banking.
- Ipinapakita ng HSBC, Prudential at kapital ng estado ng Hong Kong ang malakas na suporta para sa reguladong fintech.
Nakakuha ang WeLab ng $220 milyon sa Hong Kong sa pamamagitan ng pinagsamang utang at equity round na kinabibilangan ng mga pangunahing pandaigdigang institusyon. Kasama sa pagpopondo ang HSBC Holdings, Prudential Hong Kong at Hong Kong Investment Corporation. Sinusuportahan ng round na ito ang pagpapalawak sa Timog-silangang Asya, pag-unlad ng teknolohiya at mga pag-aakuisisyon habang pinatitibay ang reguladong paglago ng digital banking na konektado sa Web3 infrastructure.
Institutional Capital at Estratehikong Partisipasyon
Kumpirmado ng WeLab na ang financing na ito ang pinakamalaking pagtaas ng pondo mula noong 2021 raise nila. Lumahok bilang mga pangunahing kalahok sa deal ang HSBC Holdings Plc at Prudential. Kasama rin sa listahan ng mga mamumuhunan ang Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group at Hong Kong Investment Corporation.
Ayon sa WeLab, pinagsama sa round na ito ang parehong equity at utang na instrumento. Gayunpaman, hindi isiniwalat ng kumpanya ang pinakabagong valuation nito matapos ang transaksyon. Ayon sa mga taong pamilyar sa mas naunang talakayan, tiningnan ng WeLab ang potensyal na $2 bilyong valuation noong 2022 na mga pag-uusap.
Ipinapakita ng lawak ng mga kalahok ang institutional engagement sa larangan ng banking, insurance, at kapital na may kaugnayan sa pamahalaan. Ang partisipasyon ng Hong Kong Investment Corporation ay namumukod-tangi sa grupo ng mga mamumuhunan. Pinamamahalaan ng pondo ang HK$62 bilyon at namuhunan na sa mahigit 100 proyekto, ayon sa mga pampublikong paglalathala.
Kapansin-pansin, ito ang unang pampublikong kilalang pamumuhunan ng korporasyon sa isang consumer finance na kumpanya. Dati nang iniulat ng mga opisyal na bawat Hong Kong dollar na ipinuhunan ay nakakaakit ng higit sa apat na dolyar ng pangmatagalang kapital. Ang estrukturang ito ay naaayon sa reguladong banking footprint ng WeLab at mga plano sa pagpapalawak sa rehiyon.
Pagpapalawak sa Rehiyon at Digital Banking Footprint
Matapos ang detalye ng pagpopondo, inilahad ng WeLab kung paano nila gagamitin ang kapital. Sinabi ng kumpanya na magpopokus ito sa pagpapalawak sa Timog-silangang Asya at mga potensyal na merger at acquisition. Nanatiling sentral na merkado ang Indonesia sa estratehiyang ito sa pamamagitan ng Bank Saqu, ang lisensyadong digital bank nito.
Umabot sa mahigit dalawang milyong customer ang Bank Saqu sa unang taon ng operasyon nito. Ipinapakita ng paglago ang malakas na pangangailangan sa rehiyon para sa app-based na banking na gumagana sa loob ng malinaw na mga patakaran ng regulasyon. Pinapatakbo rin ng WeLab ang WeLab Bank sa Hong Kong at mga lending platform sa mainland Tsina.
Sa mga rehiyong ito, pinaglilingkuran na ngayon ng kumpanya ang mahigit 70 milyong indibidwal na user at may higit sa 700 business na kliyente sa pamamagitan ng consumer finance at digital banking services nito. Ginagawa nitong isa ang WeLab sa pinakamalalaking reguladong fintech player sa Asya.
Gayunpaman, nililimitahan ng mga panuntunan sa lisensiya ang pagpapalawak. Noong Agosto 2024, kinumpirma ng mga regulator ng Hong Kong na hindi sila maglalabas ng anumang bagong digital banking license. Mula Marso 2019, walo lamang na digital banking license ang inaprubahan ng mga regulator.
Pinapataas ng restriksyon na ito ang estratehikong halaga ng mga kasalukuyang may hawak ng lisensya tulad ng WeLab. Samakatuwid, sinusuportahan ng pondo ang pag-optimize ng asset sa halip na pagpapalawak ng lisensya. Susunod, layunin ng kumpanya na ituloy ang paglago sa pamamagitan ng heograpiya at teknolohiya sa halip na regulatory entry.
Kaugnay: Binubuksan ng Hong Kong ang Pinta para sa Insurer Crypto sa Ilalim ng Mahigpit na Panuntunan
Pag-unlad ng AI, Plano para sa IPO at Timing ng Merkado
Bukod sa pagpapalawak, kinumpirma ng WeLab na ang pondo ay sumusuporta rin sa advanced na pag-unlad ng teknolohiya. Kamakailan ay inihayag ng kumpanya ang mga inisyatibo sa artificial intelligence na katuwang ang Google. Kabilang sa mga planong ito ang AI agents, mga kasangkapang para sa personalisasyon, at na-update na digital marketing systems.
Namuhunan din ang WeLab sa pagpapalakas ng kakayahan ng mga empleyado upang umangkop sa mga plano sa teknolohiya. Sinabi ng kumpanya na sasanayin nito ang lahat ng empleyado sa mga kasangkapan sa pananalapi na may kaugnayan sa AI bago matapos ang taon. Sinusuportahan ng hakbang na ito ang operasyon nito sa maraming merkado at ang pagtutok nito sa data-driven na banking services.
Samantala, dumating ang pondo habang nagpapakita ng bagong sigla ang IPO market ng Hong Kong. Ilang kilalang kumpanya ang naglunsad ng kanilang IPO ngayong taon, kabilang ang MiniMax Group Inc., ayon sa datos ng palitan. Sa harap ng ganitong kalagayan, muling binigyang-diin ng WeLab ang interes nito sa isang pampublikong listahan.
Sinabi ni Founder Simon Loong na nananatiling bukas ang kumpanya sa isang IPO. Gayunpaman, sinabi niya na nabawasan ang pressure na agad mag-list dahil sa pinakabagong pondo. Dati nang naghain ng aplikasyon ang WeLab para sa IPO sa Hong Kong noong 2018 ngunit ipinagpaliban ang plano.
Huling nakapag-raise ng external capital ang kumpanya noong 2021 sa pamamagitan ng $75 milyong round. Pinangunahan ito ng Allianz X, na lumahok din sa kasalukuyang financing. Ipinapakita ng mga round na ito ang patuloy na institutional engagement sa reguladong fintech model ng WeLab.
Pinagtitibay ng $220 milyong pag-raise ang partisipasyon mula sa mga bangko, insurers, at mga mamumuhunang may kaugnayan sa pamahalaan sa buong Asya. Sinusuportahan din nito ang pagpapalawak sa Timog-silangang Asya, pag-unlad ng AI, at operasyon ng lisensyadong digital banking. Kasabay nito, nakahanay ang pondo sa mga umiiral na regulatory framework.
