Amerykańskie banki przemieściły 312 miliardów dolarów brudnych pieniędzy, ale krytycy wciąż obwiniają kryptowaluty

Według nowego raportu, amerykańskie banki były odpowiedzialne za przetransferowanie 312 miliardów dolarów dla chińskich pralni pieniędzy w latach 2020–2024.

W czwartkowej advisory US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), organ nadzorczy przeanalizował ponad 137 000 raportów Bank Secrecy Act z lat 2020–2024. 

Ustalono, że średnio ponad 62 miliardy dolarów rocznie przepływało przez amerykański system bankowy od chińskich pralni pieniędzy.

Chińskie sieci prania pieniędzy nawiązały symbiotyczną relację z kartelami narkotykowymi z Meksyku. Kartele potrzebują wyprać dolary amerykańskie pochodzące z handlu narkotykami, podczas gdy chińskie gangi chcą zdobyć dolary amerykańskie, aby obejść chińskie przepisy dotyczące kontroli walutowej, jak podano w raporcie.

„Te sieci piorą dochody dla karteli narkotykowych z Meksyku i są zaangażowane w inne znaczące, podziemne schematy transferu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie” – powiedziała dyrektor FinCEN, Andrea Gacki. 

Poza praniem pieniędzy z narkotyków, chińskie gangi są zaangażowane w handel ludźmi i przemyt, oszustwa w sektorze opieki zdrowotnej oraz nadużycia wobec osób starszych. Są również zamieszane w pranie pieniędzy poprzez nieruchomości na kwotę 53,7 miliarda dolarów w podejrzanych transakcjach, dodano w raporcie.

Kryptowaluty nadal niesłusznie obwiniane

Mimo to, kryptowaluty często są wskazywane jako narzędzie do prania pieniędzy i celów nielegalnych przez polityków sprzyjających bankom, takich jak członkini rankingowa Senate Banking Committee, senator Elizabeth Warren. 

„Przestępcy coraz częściej sięgają po kryptowaluty w celu umożliwienia prania pieniędzy” – powiedziała na początku tego roku, domagając się zaostrzenia regulacji. 

Najnowsze dane ujawniają często pomijany fakt, że większość prania pieniędzy nie ma nic wspólnego z kryptowalutami.

  Źródło: Nate Geraci

Według United Nations Office on Drugs and Crime, szacunkowa kwota pranych pieniędzy na świecie w ciągu roku przekracza 2 biliony dolarów.

Dla porównania, całkowita wartość nielegalnych transakcji w przestrzeni kryptowalutowej wyniosła około 189 miliardów dolarów w ciągu ostatnich pięciu lat, według Chainalysis.

„Nielegalna działalność stanowi jedynie niewielki ułamek ekosystemu kryptowalut. Szacujemy, że to mniej niż 1% całkowitego wolumenu kryptowalut” – powiedziała Angela Ang, szefowa polityki i partnerstw strategicznych w TRM Labs dla Cointelegraph. 

„Ustalenia FinCEN wpisują się w szerszy wzorzec – te podziemne sieci bankowe funkcjonują jako równoległy system finansowy dla zorganizowanej przestępczości na całym świecie, działając na styku systemów bankowych” – powiedziała Ang.  

  Pranie pieniędzy przez gotówkę i banki znacznie przewyższa kwoty prane za pomocą kryptowalut. Źródło: Zigram