- Xeltox/Cryptomus ukarane grzywną w wysokości 177 milionów dolarów kanadyjskich za niezgłoszenie ponad 1 000 podejrzanych transakcji kryptowalutowych.
- Naruszenia dotyczyły transakcji związanych z wykorzystywaniem dzieci, oszustwami, oprogramowaniem ransomware oraz sankcjami.
- Firma wcześniej była przedmiotem działań Komisji Papierów Wartościowych Kolumbii Brytyjskiej w związku z prowadzeniem niezarejestrowanej giełdy.
Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportów (Fintrac) nałożyło największą w historii karę na Xeltox Enterprises Ltd., działającą jako Cryptomus, po tym jak firma rzekomo nie przestrzegała przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Dostawca usług kryptowalutowych z siedzibą w Vancouver został ukarany grzywną w wysokości 177 milionów dolarów kanadyjskich (126 milionów dolarów amerykańskich) za liczne naruszenia związane z podejrzanymi transakcjami, zgodnie z oświadczeniem wydanym w środę.
Powszechne zaniedbania w raportowaniu
Śledztwo Fintrac wykazało, że Cryptomus nie zgłosił tysięcy transakcji w ciągu jednego miesiąca, co wzbudziło poważne obawy dotyczące zgodności.
Agencja zauważyła, że firma nie złożyła raportów dotyczących ponad 1 000 transakcji w lipcu 2024 roku, które budziły uzasadnione podejrzenia o powiązania z praniem pieniędzy, w tym zysków pochodzących z materiałów związanych z wykorzystywaniem seksualnym dzieci, oszustw, płatności ransomware oraz omijania sankcji.
Dodatkowo regulator stwierdził, że Cryptomus nie zgłosił ponad 1 500 transakcji, w których klienci przetransferowali walutę wirtualną o wartości 10 000 dolarów kanadyjskich lub więcej w pojedynczej transakcji w tym samym okresie.
Te zaniedbania w raportowaniu skłoniły Fintrac do podjęcia, jak to określono, „bezprecedensowych działań egzekucyjnych”, odzwierciedlając powagę potencjalnych zagrożeń związanych z przestępczością finansową.
Dyrektor generalna Fintrac, Sarah Paquet, podkreśliła, że skala i charakter naruszeń zmusiły agencję do zdecydowanego działania, powołując się na powtarzające się niepowodzenia firmy w wypełnianiu obowiązków AML.
Poprzednia kontrola regulacyjna Cryptomus
Cryptomus, wcześniej znany jako Certa Payments Ltd., oferuje szeroki zakres usług kryptowalutowych, w tym handel, płatności, portfele oraz giełdę peer-to-peer.
Firma już wcześniej przyciągnęła uwagę regulatorów w Kanadzie.
W maju Komisja Papierów Wartościowych Kolumbii Brytyjskiej oskarżyła Cryptomus o potencjalne prowadzenie niezarejestrowanej giełdy.
Regulator prowincjonalny wydał tymczasowy nakaz zawieszający firmę w handlu papierami wartościowymi lub instrumentami pochodnymi do czerwca, podkreślając trwające obawy dotyczące zgodności z przepisami finansowymi.
Działalność Cryptomus w Kanadzie oraz jej wcześniejsza historia egzekucji podkreślają wyzwania, przed jakimi stoją regulatorzy w nadzorze nad platformami kryptowalutowymi, zwłaszcza gdy transakcje mogą mieć związek z działalnością przestępczą.
Najnowsza grzywna stanowi poważną eskalację działań egzekucyjnych, sygnalizując intencję kanadyjskich władz do pociągania firm kryptowalutowych do odpowiedzialności za ścisłe przestrzeganie zasad AML.
Konsekwencje dla sektora kryptowalut
Rekordowa kara nałożona na Xeltox i Cryptomus wysyła jasny sygnał do firm kryptowalutowych działających w Kanadzie: przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy jest obowiązkowe, a zaniedbania wiążą się z poważnym ryzykiem finansowym i operacyjnym.
Rzekome zaniedbania firmy ilustrują ryzyka związane z platformami obsługującymi duże wolumeny niekontrolowanych transakcji cyfrowych.
Dekyzja Fintrac podkreśla, że platformy kryptowalutowe muszą traktować zgodność regulacyjną jako kluczowy priorytet operacyjny, a nie sprawę drugorzędną, aby uniknąć podobnych kar w przyszłości.
Grzywna w wysokości 177 milionów dolarów kanadyjskich stanowi największe działanie egzekucyjne w historii Fintrac i ustanawia nowy punkt odniesienia dla konsekwencji regulacyjnych w rozwijającej się kanadyjskiej branży aktywów cyfrowych.
