Goldman i BNY Pershing wchodzą na arenę poleceń klientów

Goldman Sachs i BNY Pershing uruchamiają nowe inicjatywy skierowane na polecanie klientów

Goldman Sachs oraz BNY Pershing wywołują poruszenie w obszarze polecania klientów, wprowadzając nowe programy mające na celu połączenie zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA) z indywidualnymi inwestorami.

BNY Pershing, uznawany za największego powiernika na świecie, przygotowuje się do wprowadzenia nowej platformy kojarzącej, która połączy RIA korzystających z jej usług z klientami detalicznymi. Szczegóły dotyczące nadchodzącego programu Advisor Match zostały ujawnione w grudniowym zgłoszeniu regulacyjnym. Ta nowa oferta postawi BNY w bezpośredniej konkurencji z ugruntowanymi usługami poleceń branżowych gigantów, takich jak Fidelity i Charles Schwab. Tymczasem Goldman Sachs również wkracza na arenę poleceń, dając swoim klientom detalicznym dostęp do czołowych partnerów RIA, takich jak Creative Planning, Mercer Advisors oraz Wealth Enhancement. Dla niezależnych doradców oznacza to więcej możliwości zdobycia nowych kontaktów, co może przekształcić rynek RIA w dynamiczne i konkurencyjne środowisko przypominające reality show o kojarzeniu par.

„BNY ma wyjątkową możliwość łączenia doradców i inwestorów w całej naszej sieci”, przekazał Ben Harrison, globalny szef ds. obsługi klienta w BNY Pershing, w oświadczeniu mailowym.

Bądź na bieżąco

Zyskaj więcej aktualizacji i analiz, zapisując się do naszego bezpłatnego newslettera Advisor Upside.

Powiązane artykuły

• Fundusze rynku pieniężnego przyciągnęły w zeszłym roku 935 mld USD. Oczekuj połowy tej kwoty w 2026 roku
• Młodsi Amerykanie wcześniej przystępują do zakładowych planów emerytalnych niż pokolenie X i Boomers

Nowe programy poleceń wywołują zamieszanie w zarządzaniu majątkiem

Zgodnie z raportami FAIQ, Citywire i InvestmentNews, te nowe inicjatywy pojawiają się w momencie, gdy konkurencja pomiędzy średniej wielkości firmami zarządzającymi majątkiem się zaostrza. Niedawno Schwab podniósł poprzeczkę dla własnej sieci poleceń, podwajając wymagane minimalne aktywa pod zarządzaniem (AUM) do 500 milionów dolarów. Teraz Schwab kieruje swoją ofertę do większych firm i klientów o wysokiej wartości netto, z minimalnym progiem od 2 milionów dolarów, wcześniej wynoszącym 500 tysięcy dolarów. Z kolei BNY Pershing wybiera bardziej inkluzywne podejście:

• RIA biorący udział w Advisor Match nie będą podlegać żadnym minimalnym wymaganiom dotyczącym AUM.
• Jednak doradcy będą musieli uiścić roczną opłatę w wysokości 50 000 USD oraz opłatę uzależnioną od aktywów do 0,3% w zależności od wartości aktywów przekazanych klientów, co może stanowić przeszkodę dla obsługujących mniej zamożnych klientów.
• Dodatkowe kryteria obejmują federalną rejestrację, wynagrodzenie oparte na opłatach oraz ochronę w postaci ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej i gwarancji lojalności, zgodnie z dokumentem z 26 grudnia.

Zdobywanie nowych segmentów rynku
Te strategiczne posunięcia dają Goldman Sachs i BNY Pershing szansę na zdobycie segmentu branży zarządzania majątkiem, który od dawna jest zdominowany przez Charles Schwab i Fidelity. Program poleceń Schwab, działający od 2002 roku, obejmuje obecnie od 100 do 150 firm, podczas gdy Wealth Advisor Solutions Fidelity według doniesień zrzesza około 70 podmiotów. BNY Pershing przewiduje uruchomienie swojej cyfrowej usługi kojarzenia jeszcze w tym roku, co może znacząco zmienić sposób, w jaki doradcy średniej wielkości pozyskują nowych klientów.

Rozwój skierowany na cyfrowe rozwiązania

Opisując inicjatywę, Harrison zauważył: „To cyfrowa platforma poleceń, zaprojektowana, by pomóc klientom BNY Pershing przyspieszyć organiczny wzrost poprzez zapewnienie nowego strumienia wykwalifikowanych kontaktów w miarę jak coraz więcej inwestorów poszukuje profesjonalnego doradztwa.”

Artykuł pierwotnie ukazał się w The Daily Upside. Aby uzyskać więcej wiadomości, analiz rynkowych i niezbędnych zasobów dla doradców finansowych, zapisz się do naszego bezpłatnego newslettera Advisor Upside.