Gain Protocol: nowa generacja pasywnego protokołu DeFi

Czym jest Gain Protocol

Wyobraźcie sobie obecny system finansowy: banki, Alipay, WeChat Pay itd. Wszystkie są zarządzane i obsługiwane przez scentralizowane instytucje. Po pojawieniu się technologii blockchain, zaczęto budować świat finansów bez pośredników, bardziej otwarty i przejrzysty – to właśnie „finanse zdecentralizowane”, czyli DeFi. Gain Protocol (skrót projektu: GAIN) to projekt, który dąży do rozwoju DeFi na nowy poziom, nazywany przez nich „DeFi 3.0”.

Możesz myśleć o Gain Protocol jak o budowanym „parku rozrywki finansowej przyszłości”. Celem tego parku jest umożliwienie każdemu sprawiedliwego udziału i korzystania z wygody usług finansowych, a zasady są jawne i przejrzyste – żadna duża instytucja nie może ich potajemnie zmieniać. Projekt chce rozwiązać problemy wcześniejszych wersji DeFi, takie jak niedostateczna płynność (przepływ kapitału), ryzyko inwestycyjne (straty nietrwałe) oraz inflacja wywołana ciągłym dodrukiem tokenów w celu przyciągnięcia użytkowników.

W skrócie, Gain Protocol chce stworzyć bardziej sprawiedliwe, autonomiczne i odporne zdecentralizowane ramy finansowe, których sercem jest cyfrowy token $GAIN. Ten token nie służy do spekulacji, lecz jest „krwią” krążącą w parku rozrywki, napędzającą działanie różnych usług.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją Gain Protocol jest zostanie kolejnym etapem ewolucji w świecie DeFi. Uważają, że wcześniejsze projekty DeFi były innowacyjne, ale zbyt mocno polegały na emisji nowych tokenów, by przyciągnąć użytkowników, co prowadziło do niestabilności wartości tokenów – jak kraj, który ciągle drukuje pieniądze, co ostatecznie prowadzi do inflacji.

Propozycja wartości Gain Protocol to:

• Sprawiedliwy dostęp: Niezależnie od wielkości kapitału, każdy może uczestniczyć na równych warunkach.
• Przejrzysty design: Wszystkie przepływy tokenów $GAIN i operacje skarbca projektu są publicznie dostępne na blockchainie – jak księga rachunkowa, którą każdy może audytować.
• Zrównoważony rozwój zamiast spekulacji: Nie stosują modelu ciągłej emisji tokenów, lecz chcą wspierać wartość $GAIN poprzez realne zastosowania i cykl wartości.
• Wzrost napędzany użytecznością: Wartość tokena $GAIN pochodzi z usług i aplikacji, które wspiera, a nie z czystej spekulacji.

Projekt chce budować nowy ekosystem finansowy poprzez wzmacnianie płynności, stabilizację rynku, wsparcie stakingu (czyli zarabiania nagród przez trzymanie kryptowalut), a także łączenie aktywów ze świata rzeczywistego (RWA – Real-World Assets, np. nieruchomości, dzieła sztuki) i gospodarki metaverse.

Charakterystyka technologiczna

Gain Protocol ma kilka nowatorskich pomysłów i rozwiązań technologicznych:

• Całkowicie własna sieć warstwy drugiej i rozliczenia w $GAIN: Planują stworzyć własną sieć warstwy drugiej (Layer 2 – rozwiązania budowane na istniejących blockchainach, np. Ethereum, by zwiększyć szybkość transakcji i obniżyć koszty) i używać $GAIN jako waluty rozliczeniowej.
• Rynek strategii AI: Wyobraź sobie, że w przyszłości możesz korzystać ze sztucznej inteligencji (AI) do tworzenia strategii inwestycyjnych – Gain Protocol chce udostępnić taką platformę.
• Web3 scoring kredytowy: Jak ocenić wiarygodność w zdecentralizowanym świecie? Gain Protocol bada system scoringu kredytowego w środowisku Web3 (następna generacja internetu oparta na blockchainie).
• Ramowy model prawny dla DAO: DAO (Decentralized Autonomous Organization – zdecentralizowana organizacja autonomiczna) to organizacja zarządzana kodem i smart kontraktami; Gain Protocol chce zapewnić ramy prawne, by DAO były uznawane w świecie rzeczywistym.
• Integracja sprzętowa: Pracują nawet nad Web3 smartwatchem i planują zintegrować płatności $GAIN w handlu detalicznym i metaverse.
• Inteligentni agenci AI: Griffin AI (projekt powiązany z Gain Protocol) rozwija agentów AI, którzy mogą działać bezpośrednio na blockchainie, automatyzując transakcje i operacje zysków, zwiększając efektywność i redukując błędy.

Tokenomia

Tokenomia Gain Protocol opiera się na zasadach „deflacji” i „użyteczności”, a nie na ciągłej emisji tokenów jak w niektórych projektach.

• Symbol tokena: $GAIN
• Łańcuch emisji: Początkowo wdrożony na Ethereum, z mostem do Binance Smart Chain.
• Całkowita podaż i mechanizm emisji: Wczesne informacje wskazują, że projekt Gain Protocol utworzył 1 bilion tokenów GAIN podczas inauguracji 22 lipca 2021 r. Tokeny $GAIN powiązane z Griffin AI mają bardziej szczegółową podaż i podział, np. airdropy, rozwój protokołu, dostarczanie płynności, ekosystem i społeczność, fundacja/skarb oraz runda prywatna – wszystko z określonymi proporcjami i zasadami blokady.
• Zastosowania tokena:
  • Płynność DeFi: Wzmacnianie puli płynności poprzez innowacyjne obligacje dostawców płynności (Liquidity Provider Bonds), zapewniając stabilność cen i przyciągając długoterminowy kapitał.
  • Nagrody za staking: Użytkownicy mogą zarabiać poprzez staking $GAIN, a wypłata nagród wiąże się z niewielką opłatą w $GAIN, co generuje stały popyt.
  • Waluta rozliczeniowa: W ramach metaverse i RWA jako waluta rozliczeniowa, umożliwiając płynne transakcje i dystrybucję zysków.
  • Odblokowanie funkcji premium: Posiadanie określonej ilości $GAIN pozwala odblokować zaawansowane funkcje platformy, potężniejsze agentów AI i rozszerzone możliwości budowy agentów.
  • Konwersja na punkty platformy: $GAIN może być jednokierunkowo spalany (Burn) w zamian za usługi AI i zasoby obliczeniowe.

Zespół, zarządzanie i finanse

Jeśli chodzi o zespół Gain Protocol, w publicznych źródłach wymieniany jest Nathan Vaknin jako twórca i szef operacyjny jednego z projektów Gain Protocol, lecz jego działalność koncentruje się bardziej na systemie pasywnych zysków na Binance Smart Chain. Natomiast w przypadku Gain Protocol (lub Griffin AI) powiązanego z DeFi 3.0 i AI, nie podano szczegółowych danych osobowych zespołu, ale podkreślono ich profesjonalizm w dziedzinie AI i DeFi.

Mechanizm zarządzania: W GitBook wspomniano o „zarządzaniu i zbieżności wartości”, co zwykle oznacza zdecentralizowany model zarządzania, w którym posiadacze tokenów uczestniczą w podejmowaniu decyzji projektowych.

Finanse: Runda prywatna Griffin AI była nadsubskrybowana, pozyskano 3,24 mln USD, co świadczy o pewnym zaufaniu rynku do projektu.

Mapa drogowa

Mapa drogowa Gain Protocol pokazuje kierunki rozwoju projektu:

• Kamienie milowe:
  • 22 lipca 2021: Projekt Gain Protocol uruchomiony na Binance Smart Chain, emisja 1 biliona tokenów GAIN.
  • 21 września 2025: Griffin AI wdrożył smart kontrakt $GAIN na Ethereum i połączył go z Binance Smart Chain.
• Plany na przyszłość:
  • Wdrożenie Aurora v1.
  • Wydanie portfela wielołańcuchowego.
  • Pierwsze notowanie $GAIN na scentralizowanej giełdzie (CEX).
  • Beta Web3 smartwatcha.
  • Integracja GAIN Protocol Pay w handlu detalicznym i płatnościach w metaverse.
  • Optymalizacja mechanizmu wypłaty nagród ze stakingu.

Typowe ryzyka

Inwestowanie w projekty kryptowalutowe zawsze wiąże się z ryzykiem, Gain Protocol nie jest wyjątkiem. Oto najczęstsze ryzyka:

• Ryzyko technologiczne i bezpieczeństwa: Mimo audytów smart kontraktów, technologia blockchain i smart kontrakty mogą mieć nieznane luki, prowadzące do utraty środków.
• Ryzyko ekonomiczne: Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, ceny tokenów mogą gwałtownie się wahać. Sukces projektu zależy od rozwoju ekosystemu i realnego zastosowania tokena $GAIN – jeśli nie zostanie upowszechniony, wartość tokena może ucierpieć.
• Ryzyko regulacyjne i operacyjne: Regulacje dotyczące kryptowalut na świecie ciągle się zmieniają, co może wpłynąć na działalność projektu.
• Ryzyko konkurencji: DeFi to bardzo konkurencyjna branża, podobnych projektów jest wiele, Gain Protocol musi stale się rozwijać, by utrzymać przewagę.
• Ryzyko dezinformacji: Na rynku istnieje wiele projektów o nazwie „Gain Protocol” lub z tokenem „GAIN”, co może prowadzić do pomyłek i błędnych decyzji użytkowników.

Lista weryfikacyjna

Podczas analizy projektu możesz zweryfikować go w następujący sposób:

• Adres kontraktu na eksploratorze blockchain: Sprawdź adres kontraktu tokena $GAIN na Ethereum i Binance Smart Chain, używając eksploratorów (np. Etherscan, BscScan), by zobaczyć podaż, rozkład posiadaczy i historię transakcji.
• Aktywność na GitHub: Przejrzyj repozytorium GitHub projektu, by ocenić częstotliwość aktualizacji kodu, aktywność społeczności deweloperów i postępy w rozwoju.
• Oficjalne materiały: Przeczytaj dokładnie whitepaper (GitBook) i oficjalną stronę projektu, by poznać najnowsze informacje i szczegółowe plany.
• Raporty z audytów: Poszukaj zewnętrznych raportów z audytów smart kontraktów, by ocenić poziom bezpieczeństwa.

Podsumowanie projektu

Gain Protocol (szczególnie wersja DeFi 3.0, którą dziś opisujemy) to ambitny projekt blockchain, który chce wytyczyć nowe ścieżki w zdecentralizowanych finansach, wprowadzając AI, RWA i metaverse, by zbudować bardziej zrównoważony i praktyczny ekosystem finansowy. Stawia na sprawiedliwość, przejrzystość i wzrost napędzany użytecznością, a także rozwiązuje kluczowe problemy obecnych modeli DeFi.

Jednak, jak każdy nowy projekt blockchain, Gain Protocol stoi przed wyzwaniami technologicznymi, rynkowymi i regulacyjnymi. Jego sukces zależy od skutecznej realizacji założeń technologicznych, przyciągnięcia użytkowników i deweloperów oraz realnego zastosowania tokena.

Pamiętaj, że powyższe informacje to jedynie prezentacja projektu Gain Protocol i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze przeprowadź własne, niezależne badania (DYOR) i dokładnie poznaj związane z tym ryzyka.