Treehouse (TREE): construção da camada de rendimento fixo no setor DeFi
A Treehouse é um protocolo descentralizado de rendimento fixo que padroniza e unifica os rendimentos on-chain através de tAssets inovadores e taxas de juro de referência. Fundada por veteranos do setor financeiro tradicional com 18 milhões USD, esta plataforma sediada em Singapura atingiu os 560 milhões USD em TVL (valor total bloqueado) enquanto construía a infraestrutura para o futuro dos rendimentos fixos no setor DeFi. TREE (TREE) ficará disponível em breve na Bitget!
O que é a Treehouse (TREE)?
A Treehouse é um protocolo financeiro descentralizado focado na construção de uma camada de rendimento fixo para ativos digitais. A plataforma apresenta duas inovações principais: Treehouse Assets (tAssets) e Decentralized Offered Rates (DOR), ambas concebidas para unificar e padronizar os rendimentos em todo o setor DeFi e apoiar a criação de produtos de rendimento fixo robustos on-chain.
A plataforma aborda os principais problemas da atual implementação das DeFi: taxas de juro fragmentadas, falta de referências confiáveis e gestão de risco complexa. As DeFi tradicionais sofre com rendimentos inconsistentes entre plataformas, ausência de uma taxa de referência única e confiável para a precificação de produtos de rendimento fixo e ferramentas de análise de dados limitadas para investidores institucionais.
Inovação principal: a Treehouse cria tokens especiais que geram rendimentos, chamados tAssets, que recolhem e unificam automaticamente os rendimentos de vários protocolos DeFi, ao mesmo tempo que estabelecem o DOR como uma taxa de referência consensual para todo o ecossistema. Isto permite obter retornos previsíveis e preços confiáveis para obrigações, swaps e outros produtos de rendimento fixo.
Quem criou a Treehouse (TREE)?
A Treehouse foi fundada em 2021 em Singapura por uma equipa com vasta experiência em finanças tradicionais e tecnologia.
Brandon Goh (cofundador e CEO):
● Liderança em finanças tradicionais: ex-especialista em vendas institucionais na Morgan Stanley na área de rendimento fixo, além da experiência na Wells Fargo Securities, HSBC e nas Nações Unidas.
Ben Loh (cofundador):
● Experiência em tecnologia e finanças: contribuiu para a abordagem baseada em dados da Treehouse para análise de dados do setor DeFi com experiência anterior em empreendedorismo.
Bryan Goh (cofundador e COO):
● Histórico empreendedor: anteriormente cofundador da Native, com experiência em unir finanças tradicionais e descentralizadas.
Outros membros importantes da equipa:
● Alex David: fundador e COO com experiência na Boston Consulting Group e Shore Capital Partners.
● Zachary T.: executivo de recursos humanos com diploma em Gestão de Recursos Humanos pela Murdoch University.
A equipa combina a experiência de nível mundial de instituições como Morgan Stanley e BNP Paribas com agilidade empreendedora, refletindo a missão da plataforma de trazer a análises de dados e a transparência de nível institucional para a economia descentralizada.
Quais são as empresas de capital de risco que apoiam a Treehouse (TREE)?
A Treehouse conseguiu angariar um total de 18 milhões USD em várias rondas de financiamento de empresas de capital de risco líderes nos setores financeiro tradicional e de criptomoedas.
Detalhes do financiamento:
● Ronda pré-seed (setembro de 2021): 2.4 milhões USD
● Ronda Seed (março de 2022): 18 milhões USD através do Simple Agreement for Future Tokens (SAFT)
● Ronda de financiamento estratégico (final de 2024/início de 2025): montante não divulgado, com um valor totalmente diluído de 400 milhões USD
Principais investidores de capital de risco:
● MassMutual Ventures (ramo de investimento de um gestor de ativos de 500 mil milhões USD)
● Lightspeed Venture Partners
● Binance Labs (YZi Labs)
● Jump Capital
● GSR
Investidores individuais notáveis:
● QCP Capital (Darius Sit/Atrium Advisors)
● Paxos (Rich Teo)
● Etherscan (Matthew Tan)
● Selini Capital (Jordi Alexander)
● Algoquant (Michael Ashby, ex-Point72)
● Executivos seniores do SoftBank Vision Fund
A base diversificada de investidores demonstra forte confiança na abordagem da Treehouse para padronizar a infraestrutura de rendimento fixo em todo o ecossistema DeFi.
Como funciona a Treehouse (TREE)?
A Treehouse opera através de várias tecnologias inovadoras que democratizam o acesso a rendimentos fixos e padronizam os rendimentos DeFi:
tAssets: tokens unificados que geram rendimento
Quando os utilizadores depositam criptoativos como ETH ou stablecoins, recebem tokens especiais chamados tAssets (como tETH) que permitem gerir automaticamente rendimentos unificados de vários protocolos DeFi. Estes tokens lidam com a otimização do rendimento e a arbitragem nos bastidores, eliminando a necessidade de os utilizadores procurarem as melhores taxas em diferentes plataformas.
DOR: Decentralized Offered Rates (taxas descentralizadas oferecidas)
A Treehouse calcula e publica taxas de juro de referência através de um mecanismo de consenso que envolve painelistas confiáveis, como RockX e outros provedores institucionais de staking. O DOR funciona como o "LIBOR para DeFi" (LIBOR significa London Interbank Offered Rate e é uma taxa de juro diária de referência no mercado de Londres), permitindo a existência de preços confiáveis e inovação para produtos de rendimento fixo, como obrigações e swaps.
Motor de arbitragem de taxas de juro
O protocolo monitoriza ativamente e explora as discrepâncias nas taxas entre oportunidades de empréstimo e staking em plataformas DeFi. Quando diferentes protocolos oferecem taxas diferentes para o mesmo ativo, a Treehouse faz a realocação automaticamente do capital para maximizar os retornos e trazer eficiência para fontes de rendimento fragmentadas.
Painel de análise de dados avançada
Os utilizadores obtêm uma visualização abrangente do portefólio, acompanhamento dos ganhos em tempo real, análise de riscos e detalhamento do desempenho em linguagem simples. A plataforma fornece métricas de risco e ferramentas de gestão de nível institucional anteriormente indisponíveis no setor DeFi.
Integração entre múltiplas plataformas
A Treehouse opera no Ethereum e na BNB Smart Chain com soluções de análise de dados implementadas em várias redes. A plataforma integra-se com carteiras Web3 e suporta a utilização noutros protocolos DeFi, como Aave e Silo V2.
Pode aceder à plataforma em treehouse.finance e interagir com os protocolos através da plataforma de DApps.
Tokenomics do Treehouse Token (TREE)
O token TREE funciona como o utility token e token de governança nativo que alimenta o ecossistema da Treehouse Protocol.
Detalhes do token
● Nome do token: TREE
● Símbolo do token: TREE
● Oferta total: 100,000,000 TREE
● Blockchain: Ethereum (ERC-20)
Distribuição de tokens
● Recompensas da comunidade (20%): 20 milhões TREE para staking, governança e participação ativa.
● Investidores estratégicos (17.5%): 17.5 milhões TREE com aquisição para alinhamento a longo prazo.
● Equipa (12.5%): 12.5 milhões TREE com planos de aquisição plurianuais.
● Tesouraria (12.5%): 12.5 milhões TREE para reservas e operações controladas pela DAO.
● Distribuição gratuita pela comunidade (10%): 10 milhões TREE para os primeiros contribuidores e utilizadores do protocolo.
● Alocações adicionais para o ecossistema (cerca de 27.5%): reservadas para iniciativas do ecossistema e liquidez.
Utilidades do token
● Taxas de consulta DOR: pagamento pelo acesso a dados de taxas descentralizadas oferecidas por smart contracts e empresas.
● Staking de painelistas: necessário para participar na definição da taxa DOR e nos mecanismos de consenso.
● Governança: vote em decisões protocolares, atualizações e gestão da tesouraria.
● Recompensas por consenso: ganhe tokens TREE por envios precisos de taxas e delegação.
● Incentivos no ecossistema: financiamento para parcerias estratégicas, subvenções e iniciativas comunitárias.
Como ganhar TREE?
● Participação em staking: faça staking de TREE para se tornar ou apoiar os painelistas do DOR e ganhar recompensas de consenso.
● Provisão de liquidez: deposite ativos nos cofres da Treehouse para acumular pontos que podem ser convertidos em TREE.
● Participação em campanhas: participe em campanhas e atividades da plataforma para ganhar pontos e distribuições diretas.
● Distribuições comunitárias: os primeiros utilizadores e testadores da plataforma são elegíveis para receber recompensas retroativas.
Porquê a Treehouse?
As DeFi tradicionais sofrem com rendimentos fragmentados e falta de referências padronizadas, dificultando a criação e a precificação de produtos de rendimento fixo. A Treehouse enfrenta estes desafios com inovações revolucionárias:
Liderança comprovada: fundada por ex-executivos da Morgan Stanley e do setor financeiro tradicional, com profunda experiência institucional e histórico de sucesso nos mercados de rendimento fixo.
Forte validação dos investidores: 18 milhões USD angariados de investidores de primeira linha, incluindo MassMutual Ventures, Binance Labs e Lightspeed, o que demonstra a confiança institucional na equipa e na visão.
Tração da rede em tempo real: já em funcionamento com 560 milhões USD em TVL (valor total bloqueado) e mais de 44,000 utilizadores, prova da procura do mercado e da adequação do produto ao mercado para rendimentos DeFi unificados.
Inovações pioneiras no setor: criou os primeiros tokens unificados com rendimento (tAssets) e taxas de referência descentralizadas (DOR), estabelecendo uma infraestrutura fundamental para os rendimentos fixos no setor DeFi.
Segurança de nível institucional: várias auditorias realizadas por empresas de segurança líderes e parcerias com protocolos estabelecidos garantem uma gestão de riscos robusta e segurança operacional.
Parcerias estratégicas: colaborações com a RockX para infraestrutura de staking, BuildBear Labs para desenvolvimento seguro e integração entre os principais protocolos DeFi demonstram a força do ecossistema.
A plataforma combina com sucesso a fiabilidade financeira tradicional com a inovação das DeFi, posicionando-se como a camada fundamental para os mercados de rendimento fixo de ativos digitais.
A TREE está disponível na Bitget
Temos o prazer de anunciar que a Treehouse (TREE) será listada nas Áreas de inovação, DeFi e LSD. Consulte os detalhes abaixo:
Trading: 29 de julho de 2025, às 15h00 (horário de Lisboa)
Faça trading de TREE/USDT na Bitget!
Endereço do contrato (Ethereum): 0x77146784315Ba81904d654466968e3a7c196d1f3
Links da comunidade: Website | X | Discord | Telegram
Aviso legal: as opiniões expressas no presente artigo são meramente informativas. Este artigo não constitui o endosso de quaisquer produtos e serviços mencionados, nem aconselhamento de investimento, financeiro ou de trading. Deve consultar profissionais qualificados antes de tomar qualquer decisão financeira.
