Regulador de Nova York incentiva bancos a utilizarem análise de blockchain para riscos em cripto

O principal regulador financeiro de Nova York aconselhou os bancos a expandirem o uso de análises de blockchain ao lidarem com moedas virtuais.

O regulador observou, em uma carta enviada à indústria em 17 de setembro para bancos com estatuto estadual e filiais estrangeiras operando em Nova York, que as ferramentas podem ajudar as instituições a gerenciar melhor os riscos relacionados à lavagem de dinheiro, violações de sanções e outras atividades ilícitas.

A superintendente Adrienne Harris, do Department of Financial Services, disse que a tecnologia tem se mostrado eficaz para empresas licenciadas de moeda virtual e deve ser considerada por bancos que atuam diretamente com ativos digitais ou que se deparam com atividades cripto por meio de seus clientes.

O departamento emitiu pela primeira vez orientações sobre análises de blockchain em abril de 2022, direcionadas a empresas que possuem licenças estaduais de moeda virtual. Desde então, Harris afirmou que os bancos demonstraram “interesse e exposição crescentes à moeda virtual”, o que justifica salvaguardas semelhantes.

O regulador recomendou que os bancos usem análises de blockchain para examinar carteiras de clientes, verificar a origem de fundos vinculados a cripto, monitorar atividades em todo o ecossistema de ativos digitais e avaliar contrapartes como provedores de serviços de ativos virtuais.

Os bancos também são incentivados a comparar atividades esperadas versus reais, desenvolver avaliações de risco a partir de inteligência de toda a rede e ponderar os riscos de introduzir novos produtos de moeda virtual.

O departamento enfatizou que a lista de aplicações não era exaustiva, observando que os controles devem ser adaptados ao apetite de risco e às operações de cada banco. Harris instou as instituições a atualizarem regularmente os frameworks de compliance à medida que mercados, clientes e tecnologias evoluem.

De acordo com o comunicado:

“Tecnologias emergentes introduzem ameaças novas e em evolução que exigem novas ferramentas.”

Foi acrescentado que as análises de blockchain podem ajudar os bancos a proteger o sistema financeiro contra ameaças, incluindo financiamento ao terrorismo e evasão de sanções.

A orientação não altera as leis estaduais ou federais existentes, mas destaca como os reguladores estão pressionando os bancos tradicionais a adotarem os mesmos padrões de monitoramento de risco que há muito tempo se aplicam às empresas cripto licenciadas.

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