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O BNY Mellon transferiu depósitos bancários para a blockchain, abrindo caminho para liquidações institucionais 24/7.
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Ripple, Citadel e ICE estão entre os primeiros grandes players a utilizar os depósitos tokenizados do BNY.
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Os bancos estão construindo sistemas monetários on-chain à medida que a tokenização avança para mercados reais.
O Bank of New York Mellon entrou na corrida pelos depósitos tokenizados.
O banco, que possui US$ 57,8 trilhões em ativos sob custódia, anunciou na sexta-feira que os clientes agora podem transferir depósitos utilizando blockchain. Esses depósitos on-chain funcionam para garantias, transações de margem e pagamentos, com o BNY tendo como objetivo operações 24/7.
Os primeiros usuários incluem Intercontinental Exchange (que é dona da Bolsa de Valores de Nova York), Citadel Securities, DRW Holdings, Ripple Prime, a gestora de ativos Baillie Gifford e a empresa de stablecoin Circle.
“Trata-se muito de conectar a infraestrutura bancária tradicional e as instituições bancárias tradicionais com trilhos digitais emergentes e participantes do ecossistema digital de uma forma que as instituições confiem,” disse Carolyn Weinberg, diretora de produto e inovação do BNY.
Como Funcionam os Depósitos Tokenizados
Depósitos tokenizados diferem dos stablecoins em um ponto chave. Stablecoins são lastreados por reservas como dinheiro ou dívida pública de curto prazo. Já os depósitos tokenizados permanecem dentro do próprio sistema bancário e podem pagar juros.
Este lançamento ocorre após a aprovação do GENIUS Act, que estabelece regras para stablecoins nos EUA.
Por Que Isso É Importante para Mercados 24/7
Depósitos baseados em blockchain podem desempenhar um papel fundamental em valores mobiliários tokenizados, atuando como camada de liquidação para ativos como ações e títulos.
A ICE planeja apoiar depósitos tokenizados em suas centrais de compensação enquanto se prepara para negociação contínua. O CEO Jeffrey Sprecher já afirmou que a tokenização pode ajudar a aumentar o volume de negociações ao permitir a gestão de garantias 24 horas por dia.
O BNY também destacou as transações programáveis, que permitem que transferências sejam executadas automaticamente quando determinadas condições são atendidas, como liberar garantias após o cumprimento de uma obrigação de empréstimo.
Os Bancos Estão Entrando em Peso
O BNY se junta a uma lista crescente. O JPMorgan lançou o JPM Coin para clientes institucionais em novembro. O HSBC planeja expandir seu serviço de depósitos tokenizados para os EUA e os Emirados Árabes Unidos no primeiro semestre deste ano.
No Reino Unido, o Barclays recentemente investiu na Ubyx, uma startup dos EUA que está construindo sistemas de compensação para depósitos tokenizados. UBS, PostFinance e Sygnum Bank realizaram testes baseados em Ethereum, enquanto a Swift está construindo infraestrutura de liquidação on-chain.
