Treehouse (TREE): desenvolvendo a camada de renda fixa para DeFi

Treehouse é um protocolo descentralizado de renda fixa que padroniza e unifica os rendimentos on-chain por meio de tAssets inovadores e taxas de juros de referência. Fundada por veteranos do mercado financeiro tradicional com US$ 18 milhões, esta plataforma sediada em Singapura atingiu US$ 560 milhões de valor total bloqueado (TVL) enquanto construía a infraestrutura para o futuro dos rendimentos fixos da DeFi. TREE (TREE) estará disponível em breve na Bitget!

O que é Treehouse (TREE)?

Treehouse é um protocolo de finanças descentralizadas focado no desenvolvimento da camada de renda fixa para ativos digitais. A plataforma apresenta duas inovações principais: Treehouse Assets (tAssets) e Decentralized Offered Rates (DOR), ambas projetadas para unificar e padronizar os rendimentos em toda a DeFi e apoiar a criação de produtos de renda fixa robustos on-chain.

 

A plataforma aborda os principais problemas da atual implementação de DeFi: taxas de juros fragmentadas, falta de referências confiáveis e gestão de risco complexa. A DeFi tradicional sofre com rendimentos inconsistentes entre plataformas, ausência de uma taxa de referência confiável para precificação de produtos de renda fixa e ferramentas analíticas limitadas para investidores institucionais.

Inovação principal: Treehouse cria tokens especiais que geram rendimentos, chamados tAssets, que coletam e unificam automaticamente os rendimentos de vários protocolos DeFi, ao mesmo tempo em que estabelecem o DOR como uma taxa de referência consensual para todo o ecossistema. Isso permite retornos previsíveis e preços confiáveis para títulos, swaps e outros produtos de renda fixa.

Quem criou Treehouse (TREE)?

Treehouse foi fundado em 2021 em Singapura por uma equipe com ampla experiência em finanças tradicionais e tecnologia.

Brandon Goh (co-fundador e CEO):

● Liderança em finanças tradicionais: ex-especialista em vendas institucionais na Morgan Stanley na área de renda fixa, além de experiência na Wells Fargo Securities, HSBC e nas Nações Unidas.

Ben Loh (co-fundador):

● Experiência em tecnologia e finanças: contribuiu para a abordagem baseada em dados do Treehouse para análise de DeFi com experiência anterior em empreendedorismo.

Bryan Goh (co-fundador e diretor de operações):

● Histórico empreendedor: anteriormente cofundou a Native, com experiência em conectar finanças tradicionais e descentralizadas.

Outros membros importantes da equipe:

● Alex David: fundador e diretor de operações com experiência na Boston Consulting Group e Shore Capital Partners

● Zachary T.: executivo de Recursos Humanos com diploma em Gestão de RH pela Murdoch University

A equipe combina a experiência de nível internacional de instituições como Morgan Stanley e BNP Paribas com agilidade empreendedora, refletindo a missão da plataforma de levar análises e transparência de nível institucional para a economia descentralizada.

Quais são os investidores de capital de risco que apoiam Treehouse (TREE)?

Treehouse levantou um total de US$ 18 milhões em várias rodadas de financiamento de empresas líderes de capital de risco nos mercados financeiros tradicionais e de criptomoedas.

Financiamentos:

● Rodada pré-seed (setembro de 2021): US$ 2,4 milhões

● Rodada seed (março de 2022): US$ 18 milhões por meio do Simple Agreement for Future Tokens (SAFT)

● Rodada de financiamento estratégico (final de 2024/início de 2025): valor não divulgado, com avaliação totalmente diluída de US$ 400 milhões

Principais investidores de capital de risco:

● MassMutual Ventures (braço de venture capital de uma gestora de ativos com mais de US$ 500 bilhões)

● Lightspeed Venture Partners

● Binance Labs (YZi Labs)

● Jump Capital

● GSR

Investidores individuais de destaque:

● QCP Capital (Darius Sit/Atrium Advisors)

● Paxos (Rich Teo)

● Etherscan (Matthew Tan)

● Selini Capital (Jordi Alexander)

● Algoquant (Michael Ashby, ex-Point72)

● Executivos seniores do SoftBank Vision Fund

A diversificada base de investidores demonstra forte confiança na abordagem de Treehouse para padronizar a infraestrutura de renda fixa em todo o ecossistema DeFi.

Como Treehouse (TREE) funciona

Treehouse opera por meio de várias tecnologias inovadoras que democratizam o acesso a renda fixa e padronizam os rendimentos DeFi:

tAssets: tokens unificados com rendimento

Quando os usuários depositam criptoativos como ETH ou stablecoins, eles recebem tokens especiais chamados tAssets (como tETH) que automaticamente ganham rendimentos unificados de vários protocolos DeFi. Esses tokens lidam com a otimização do rendimento e a arbitragem nos bastidores, eliminando a necessidade de os usuários procurarem as melhores taxas em diferentes plataformas.

DOR: taxas oferecidas descentralizadas

Treehouse calcula e publica taxas de juros de referência por meio de um mecanismo de consenso que envolve painelistas confiáveis, como RockX e outros provedores institucionais de staking. DOR atua como o “LIBOR para DeFi”, permitindo preços confiáveis e inovação para produtos de renda fixa, como títulos e swaps.

Engenharia de arbitragem de taxas de juros

O protocolo monitora e explora ativamente as discrepâncias nas taxas entre oportunidades de empréstimo e staking em plataformas DeFi. Quando diferentes protocolos oferecem taxas diferentes para o mesmo ativo, Treehouse realoca automaticamente o capital para maximizar os retornos e trazer eficiência às fontes de rendimento fragmentadas.

Painel de análise avançada

Os usuários obtêm visualização abrangente do portfólio, acompanhamento dos ganhos em tempo real, análise de riscos e detalhamento do desempenho em linguagem simples. A plataforma oferece métricas de risco e ferramentas de gestão de nível institucional anteriormente indisponíveis na DeFi.

Integração entre plataformas

Treehouse opera no Ethereum e na BNB Smart Chain com soluções analíticas implementadas em diferentes redes. A plataforma se integra a carteiras Web3 e suporta o uso em outros protocolos DeFi, como Aave e Silo V2.

Você pode acessar a plataforma em treehouse.finance e interagir com os protocolos por meio da plataforma Dapp.

O token e a economia de Treehouse (TREE)

O token TREE funciona como o token nativo de utilidade e governança que alimenta o ecossistema do Protocolo Treehouse.

Detalhes do token

● Nome do token: TREE

● Símbolo do token: TREE

● Oferta total: 100.000.000 tokens TREE

● Blockchain: Ethereum (ERC-20)

Distribuição de tokens

● Recompensas da comunidade (20%): 20 milhões de TREE para staking, governança e participação ativa

● Investidores estratégicos (17,5%): 17,5 milhões de TREE com aquisição por tempo determinado para alinhamento de longo prazo

● Equipe (12,5%): 12,5 milhões de TREE com cronogramas de investimento plurianuais

● Tesouraria (12,5%): 12,5 milhões de TREE para reservas e operações controladas pela DAO

● Airdrops da comunidade (10%): 10 milhões de TREE para os primeiros contribuintes e usuários do protocolo

● Alocações adicionais para o ecossistema (~27,5%): reservadas para iniciativas do ecossistema e liquidez.

Utilidades do token

● Taxas de consulta DOR: pagamento pelo acesso a dados de taxas oferecidas de forma descentralizada por contratos inteligentes e empresas.

● Staking dos membros do painel: necessária para participar da definição da taxa DOR e dos mecanismos de consenso.

● Governança: vote em decisões sobre protocolos, atualizações e gestão da tesouraria

● Recompensas por consenso: ganhe tokens TREE por envios precisos de taxas e delegação

● Recompensas do ecossistema: financiamento para parcerias estratégicas, subsídios e iniciativas comunitárias

Como ganhar TREE

● Participação em staking: faça staking de TREE para se tornar ou apoiar os painelistas de DOR e ganhar recompensas por consenso.

● Provisão de liquidez: deposite ativos nos cofres de Treehouse para acumular pontos conversíveis em TREE.

● Participação em campanhas: participe de campanhas e atividades da plataforma para ganhar pontos e distribuições diretas.

● Airdrops da comunidade: os primeiros usuários e testadores da plataforma são elegíveis para recompensas retroativas.

Por que Treehouse?

A DeFi tradicional sofre com rendimentos fragmentados e falta de referências padronizadas, dificultando a criação e a precificação de produtos de renda fixa. Treehouse enfrenta esses desafios com inovações revolucionárias:

Liderança comprovada: fundado por ex-executivos da Morgan Stanley e do mercado financeiro tradicional, com profunda experiência institucional e histórico de sucesso nos mercados de renda fixa.

Forte validação dos investidores: US$ 18 milhões arrecadados de investidores de primeira linha, incluindo MassMutual Ventures, Binance Labs e Lightspeed, demonstram a confiança institucional na equipe e na visão.

Tração da rede ao vivo: já em operação com US$ 560 milhões em valor total bloqueado (TVL) e mais de 44.000 usuários, comprovando a demanda do mercado e a adequação do produto ao mercado para rendimentos DeFi unificados.

Inovações pioneiras no setor: criou os primeiros tokens unificados com rendimento (tAssets) e taxas de referência descentralizadas (DOR), estabelecendo uma infraestrutura fundamental para os rendimentos fixos DeFi.

Segurança de nível institucional: várias auditorias realizadas por empresas de segurança líderes e parcerias com protocolos estabelecidos garantem uma gestão de riscos robusta e segurança operacional.

Parcerias estratégicas: colaborações com a RockX para infraestrutura de staking, BuildBear Labs para desenvolvimento seguro e integração entre os principais protocolos DeFi demonstram a força do ecossistema.

A plataforma combina com sucesso a confiabilidade financeira tradicional com a inovação da DeFi, posicionando-se como a camada fundamental para os mercados de renda fixa de ativos digitais.

TREE está chegando na Bitget

Temos o prazer de anunciar que Treehouse (TREE) será listado na Área de Inovação, Área DeFi e Área LSD. Confira os detalhes abaixo:

Trading disponível: 29 de julho, 11h (BRT)

Opere TREE/USDT na Bitget!

 

Endereço do contrato (Ethereum): 0x77146784315Ba81904d654466968e3a7c196d1f3

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