Impostos consomem mais da metade dos lucros? 3 estratégias legais de proteção de lucros para grandes baleias de criptomoedas

Investidores ricos quase nunca vendem criptomoedas diretamente; eles protegem seus lucros utilizando empréstimos colateralizados, estratégias de imigração e entidades offshore.

Autor: JetStart

Tradução: Chopper, Foresight News

Se você vender criptomoedas da maneira errada, pode acabar pagando mais da metade dos seus lucros em impostos. Imagine: você lucra 200 mil dólares, mas precisa entregar 110 mil diretamente para o IRS. Veja como investidores ricos protegem seus lucros de forma legal.

Ganhar muito dinheiro traz grandes problemas. O banco vai questionar cada uma das suas transações, e as autoridades fiscais vão monitorar todos os seus movimentos. Até mesmo comprar um carro ou uma casa pode se tornar um pesadelo. Sem planejamento prévio, seus lucros podem desaparecer rapidamente.

Estratégia 1: Tomar empréstimos em vez de vender

Use seu bitcoin ou ethereum como garantia para tomar empréstimos em dinheiro ou stablecoins. Assim, você pode movimentar seu capital sem precisar vender seus ativos.

Por exemplo: com 1 milhão de dólares em bitcoin, a uma taxa de colateralização de 30%, você pode tomar emprestado 300 mil dólares. Você mantém seus tokens e ainda recebe fundos sem pagar impostos.

O motivo pelo qual essa estratégia funciona é simples: empréstimos não são considerados renda.

Ao tomar um empréstimo, o IRS não considera isso um evento tributável. Suas criptomoedas permanecem sob seu controle e não há incidência de imposto sobre ganhos de capital.

Os grandes investidores utilizam baixas taxas de colateralização para tomar empréstimos de forma segura.

Estratégia 2: Mudar de país antes de vender

Diferentes países possuem regras distintas para tributação de lucros com criptomoedas. Mudar para esses lugares antes de realizar o saque pode economizar milhões em impostos.

Entre os destinos populares estão Porto Rico (onde, segundo o Ato 60, a alíquota é de 0%) e os Emirados Árabes Unidos (isentos de impostos sobre renda e ganhos de capital).

Estratégia 3: Utilizar entidades offshore

Abra uma empresa em paraísos fiscais como Ilhas Cayman, Ilhas Virgens Britânicas ou Seychelles. A empresa, e não você pessoalmente, detém as criptomoedas. Quando a empresa vende as criptomoedas, isso não gera imposto sobre ganhos de capital para você. Desde que a estrutura seja montada corretamente, essa estratégia é totalmente legal.

Você não precisa retirar os lucros pessoalmente; sua empresa offshore pode emprestar fundos para você. Empréstimos não são considerados renda, portanto, não há incidência de impostos. Você pode usar esses fundos para comprar imóveis, pagar salários ou investir.

Essas práticas trazem uma série de benefícios para as grandes baleias de cripto:

• As carteiras pessoais permanecem privadas e mais difíceis de rastrear.
• Os extratos bancários mostram pagamentos de empréstimos, não renda tributável.
• As atividades on-chain evitam rastros diretos de venda de criptomoedas.
• Se a estrutura estiver correta, é possível reduzir legalmente os impostos ao mínimo, ou até mesmo eliminá-los.

Resumo

Investidores ricos quase nunca vendem suas criptomoedas diretamente. Eles utilizam empréstimos colateralizados, estratégias de imigração e entidades offshore para proteger seus lucros. Hoje, entender essas regras é mais importante do que nunca.