Bancos dos EUA movimentaram US$ 312 bilhões em dinheiro sujo, mas críticos ainda culpam o crypto

De acordo com um novo relatório, bancos dos EUA foram responsáveis por movimentar US$ 312 bilhões para lavadores de dinheiro chineses entre 2020 e 2024.

Em um comunicado do US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na quinta-feira, o órgão analisou mais de 137.000 relatórios do Bank Secrecy Act de 2020 a 2024. 

Constatou-se que, em média, mais de US$ 62 bilhões por ano passaram pelo sistema bancário dos EUA provenientes de lavadores de dinheiro chineses.

As redes chinesas de lavagem de dinheiro formaram uma relação simbiótica com os cartéis de drogas baseados no México. Segundo o relatório, os cartéis precisam lavar os lucros das drogas em dólares americanos, enquanto as quadrilhas chinesas querem dólares para contornar as leis de controle cambial da China.

“Essas redes lavam recursos para cartéis de drogas baseados no México e estão envolvidas em outros esquemas significativos de movimentação clandestina de dinheiro dentro dos Estados Unidos e ao redor do mundo”, disse a diretora do FinCEN, Andrea Gacki. 

Além da lavagem de dinheiro do tráfico de drogas, as quadrilhas chinesas também estão envolvidas em tráfico e contrabando de pessoas, fraudes em saúde e abuso de idosos. O relatório acrescenta ainda que elas participam de lavagem de dinheiro no setor imobiliário, totalizando US$ 53,7 bilhões em transações suspeitas.

Cripto ainda recebe má fama injustamente

Apesar disso, as criptomoedas frequentemente são apontadas como responsáveis por lavagem de dinheiro e fins ilícitos por políticos pró-bancos, como a membro de destaque do Comitê Bancário do Senado, a senadora Elizabeth Warren. 

“Criminosos também estão recorrendo cada vez mais à criptomoeda para facilitar a lavagem de dinheiro”, ela disse no início deste ano, exigindo regulamentações mais rigorosas. 

Os números mais recentes revelam um fato frequentemente suprimido: a maior parte da lavagem de dinheiro não tem relação com cripto.

  Fonte: Nate Geraci

De acordo com o United Nations Office on Drugs and Crime, o valor estimado de dinheiro lavado globalmente em um ano ultrapassa US$ 2 trilhões.

Em comparação, todo o volume ilícito de criptomoedas totalizou cerca de US$ 189 bilhões nos últimos cinco anos, segundo a Chainalysis.

“A atividade ilícita representa apenas uma pequena fração do ecossistema cripto. Estimamos que seja menos de 1% do volume total de cripto”, disse Angela Ang, chefe de políticas e parcerias estratégicas da TRM Labs, ao Cointelegraph. 

“As descobertas do FinCEN estão alinhadas com um padrão mais amplo – essas redes bancárias clandestinas funcionam como um sistema financeiro paralelo para o crime organizado em todo o mundo, operando nas brechas dos sistemas bancários”, afirmou Ang.  

  A lavagem de dinheiro por meio de dinheiro em espécie e bancos supera em muito o valor lavado com cripto. Fonte: Zigram