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BNY Mellon transferiu depósitos bancários para trilhos blockchain, abrindo caminho para liquidação institucional 24/7.
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Ripple, Citadel e ICE estão entre os primeiros grandes participantes a utilizarem os depósitos tokenizados do BNY.
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Bancos estão construindo sistemas financeiros on-chain à medida que a tokenização avança para mercados reais.
O Bank of New York Mellon entrou na corrida dos depósitos tokenizados.
O banco, que possui US$ 57,8 trilhões em ativos sob custódia, anunciou na sexta-feira que seus clientes agora podem transferir depósitos utilizando trilhos blockchain. Esses depósitos on-chain funcionam para garantias, transações de margem e pagamentos, com o BNY visando operações 24/7.
Os primeiros usuários incluem Intercontinental Exchange (proprietária da Bolsa de Valores de Nova York), Citadel Securities, DRW Holdings, Ripple Prime, a gestora de ativos Baillie Gifford e a empresa de stablecoin Circle.
“Trata-se principalmente de conectar a infraestrutura bancária tradicional e instituições financeiras tradicionais com trilhos digitais emergentes e participantes do ecossistema digital de uma forma que as instituições confiem,” afirmou Carolyn Weinberg, diretora de produto e inovação do BNY.
Como Funcionam os Depósitos Tokenizados
Depósitos tokenizados diferem dos stablecoins em um ponto fundamental. Stablecoins são lastreados por reservas como dinheiro ou dívida pública de curto prazo. Depósitos tokenizados ficam dentro do próprio sistema bancário e podem pagar juros.
Esse lançamento ocorre após a aprovação do GENIUS Act, que estabelece regras para stablecoins nos Estados Unidos.
Por Que Isso É Importante para Mercados 24/7
Depósitos baseados em blockchain podem desempenhar um papel fundamental em valores mobiliários tokenizados, atuando como camada de liquidação para ativos como ações e títulos.
A ICE planeja apoiar depósitos tokenizados em suas centrais de compensação enquanto se prepara para negociações contínuas. O CEO Jeffrey Sprecher já declarou anteriormente que a tokenização pode ajudar a aumentar o volume de negociações ao permitir a gestão de garantias 24 horas por dia.
O BNY também destacou as transações programáveis, que permitem que transferências sejam executadas automaticamente quando certas condições forem atendidas, como liberar garantias após o cumprimento de uma obrigação de empréstimo.
Bancos Estão Aderindo em Massa
O BNY se junta a uma lista crescente. O JPMorgan lançou o JPM Coin para clientes institucionais em novembro. O HSBC planeja expandir seu serviço de depósitos tokenizados para os EUA e Emirados Árabes Unidos no primeiro semestre deste ano.
No Reino Unido, o Barclays investiu recentemente na Ubyx, uma startup dos EUA que está desenvolvendo sistemas de compensação para depósitos tokenizados. UBS, PostFinance e Sygnum Bank realizaram testes baseados em Ethereum, enquanto a Swift está desenvolvendo infraestrutura de liquidação on-chain.
