Криптокит сталкивается с неминуемой ликвидацией на Maker после отправки ETH и DAI для поддержки займа в $75 миллионов

Криптокит едва избегает болезненной ликвидации на платформе Maker в понедельник на фоне нестабильных крипторынков. Однако он еще не вышел из леса — ETH продолжает приближаться к его цене ликвидации, несмотря на быстрые усилия по избежанию закрытия.

Согласно данным из блокчейна, один давний пользователь Maker — который начал брать займы на платформе, используя этот конкретный адрес еще в 2021 году — был в нескольких минутах от потенциального штрафа в размере 16 миллионов долларов по своему займу в 75 миллионов долларов, если бы он не вмешался с резервом в 2000 ETH за считанные минуты до своей ликвидации.

"Первая крупная ликвидация теперь, похоже, неизбежно приведет к штрафу в 16,5 миллиона долларов," написал DeFi Dan на X около 14:10 по восточному времени. "Этот аккаунт не активен с ноября и у него есть всего 60 минут, чтобы избежать ликвидации."

Почти все рынки отступают на фоне ухудшающегося макроэкономического фона. Аналитики готовятся к возможной коррекции на фондовых рынках и рисковых активах после объявления президента Трампа о том, что тарифы останутся в силе. Криптовалюты, в частности, сильно пострадали после прохладного приема первого криптосаммита Белого дома в пятницу. Биткойн опустился ниже 80 000 долларов, а ETH ниже 2 000 долларов впервые за несколько месяцев.

Перед отправкой более 4 миллионов долларов в ETH с Bitfinex, цена ликвидации кита составляла около 1 932,08 долларов, с закрытием окна около 14:59 по восточному времени. У него был открытый займ на сумму около 75 миллионов долларов в DAI, обеспеченный 65 675 ETH при соотношении долга к залогу 176%.

Дополнительное обеспечение дало ему дополнительное пространство для маневра, снизив его цену ликвидации до 1 874,98 долларов и увеличив его соотношение займа до 181,95%. ETH в настоящее время торгуется около 2 006,90 долларов, согласно данным о цене ETH от The Block.

Хотя трейдер едва избежал ликвидации, риск все еще существует. ETH был волатильным и может легко снизиться. Он может продолжать добавлять ETH в свою позицию обеспечения, чтобы еще больше снизить цену ликвидации, но единственный способ гарантировать, что он не будет уничтожен особенно длинной красной свечой, — это погасить свой долг.

"Цена ликвидации хранилища составляет 1874,98 долларов, так что они в безопасности. Если цена ETH продолжит снижаться ниже 1874,98 долларов, Оракул это зафиксирует, и после задержки в 1 час они будут ликвидированы," сказал Никлас Кункель, основатель Chronicle Labs, которая создала оракул, используемый Maker, The Block. "Следующая цена, которая будет в очереди, составляет 1850,36 долларов, которая будет окончательно установлена в начале следующего часа (20:00 CET). Это ликвидирует это хранилище, ЕСЛИ они не погасят часть своего долга или не добавят больше обеспечения."

@andy8052, бывший сотрудник Maker, который также отслеживал статус займа в Crypto Twitter, отмечает, что оракулы Chronicle обновляются каждый час на основе отстающей цены предыдущего часа. Это система, разработанная для того, чтобы дать пользователям предварительное предупреждение о том, что они будут ликвидированы, и предоставить льготный период для попытки укрепить свое обеспечение или погасить долг.  

"Вы можете увидеть, когда оракул обновится через ~30 минут, он будет ликвидирован, если не будет добавлено больше обеспечения," отметил Энди. "Ликвидация — это не просто мгновенное уничтожение ETH."

Maker применяет штраф за ликвидацию к хранилищам, которые становятся недостаточно обеспеченными и ликвидируются. Плата добавляется к непогашенному долгу и представляет собой минимальные потери пользователя. Протокол затем выставляет на аукцион обеспечение пользователя, и они будут нести ответственность за оставшийся баланс плюс штраф, если займ не может быть полностью погашен. 

Протоколы DeFi разработаны для ограничения человеческой предвзятости в финансах с помощью программируемых смарт-контрактов, которые функционируют на основе заранее написанных правил. Maker — это децентрализованная платформа кредитования, которая позволяет пользователям без разрешений брать займы в своем стабильном ко

вносят, предоставляя избыточное обеспечение в виде криптовалют. Ключевые параметры, такие как коэффициент ликвидности, плата за стабильность (также известная как процентная ставка) и штраф за ликвидацию, определяются конкретным хранилищем, из которого производится заимствование, и устанавливают уровни риска на основе качества предоставляемого актива и терпимости пользователя к риску. Например, хранилище ETH-C, которое использует кит, имеет минимальное соотношение обеспечения 170%.

За последние 10 минут (на момент написания) пользователь вывел более 1,5 миллиона долларов США в USDT с Binance, обменял их на DAI на Uniswap и погасил часть своего кредита. Это снизило его цену ликвидации до 1 836,34 долларов США.

Примечание редактора: Добавлен дополнительный контекст о процессе погашения и аукциона.