В докладе комитета на тему киберпреступности указано, что криптовалюты часто используются для мошенничества, отмывания денег и организованной преступности. Сюда относятся криптоджекинг (использование чужих устройств для майнинга криптовалют), инвестиционные криптосхемы, вымогательство, а также покупка в даркнете наркотиков и оружия за криптовалюты.
По данным Министерства внутренних дел Индии, в период с 2019 по 2024 годы в полицию поступило более 5,3 млн жалоб на киберпреступления. 85% из них были связаны с финансовым мошенничеством, где использовались криптовалюты. Общий ущерб пострадавших за этот период превысил 31 500 крор рупий (около $3,8 млрд).
Тем не менее, комитет считает полный запрет криптовалют неэффективным. Он порекомендовал, чтобы криптобиржи в обязательном порядке получали лицензию на работу в стране и соблюдали требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Криптокомпании также должны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и процедуру идентификации клиентов (KYC).
Комитет предложил признать криптовалюты «цифровыми активами» в соответствии с законом об управлении валютными операциями (FEMA), а также признал платежный потенциал стейблкоинов, привязанных к индийской рупии, однако подчеркнул, что их регулированием должен заниматься Резервный банк Индии (RBI).
Между тем, ЦБ Индии продолжает работу над пилотным проектом цифровой рупии (CBDC). В июне регулятор объявил о добавлении новой функциональности в собственную цифровую валюту и увеличении числа участников тестирования.
