- Cryptomus был оштрафован на 177 миллионов канадских долларов за несообщение о подозрительных транзакциях.
- Биржа нарушила канадские санкции, обрабатывая переводы, связанные с Ираном и рынками даркнета.
- Этот штраф является частью усилий по ужесточению регулирования криптовалют в Канаде.
Cryptomus, криптовалютная биржа, базирующаяся в Британской Колумбии, была оштрафована на рекордные 176,96 миллионов канадских долларов (126,2 миллиона долларов США) Центром анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC). Этот штраф стал самым крупным, когда-либо наложенным FINTRAC, и является прямым результатом несоблюдения биржей правил по противодействию отмыванию денег (AML) и санкционного законодательства.
Подозрительные транзакции, связанные с даркнетом и обходом санкций
Штраф был наложен из-за неспособности Cryptomus отчитаться о тысячах подозрительных транзакций. Только в июле 2024 года биржа не отметила более 1 000 транзакций, которые подозревались в связи с отмыванием денег и финансированием террористических организаций. Эти платежи касались рынков даркнета, мошенничества, выкупа за программное обеспечение-вымогатель и продажи материалов сексуального насилия над детьми.
Кроме того, Cryptomus не раскрыла существование более 7 500 переводов, связанных с Ираном, который находится под серьезными санкциями, введенными Канадой. Биржа незаконно провела эти незарегистрированные транзакции в период с июля по декабрь 2024 года, что противоречит санкционному законодательству Канады. Среди других нарушений, отмеченных FINTRAC, было отсутствие эффективных процедур "знай своего клиента" (KYC). Регулятор установил, что у Cryptomus была слабая оценка рисков и незавершенная программа соответствия требованиям.
Этот факт способствовал неспособности компании выявлять и сообщать о крупных криптовалютных транзакциях на сумму свыше 10 000 канадских долларов. Всего 1 518 таких транзакций не были задекларированы в период с июля по декабрь 2024 года. Cryptomus не обеспечила необходимого мониторинга и даже не гарантировала, что ее платформа соответствует отраслевым стандартам AML. Такое пренебрежение привело к вовлечению биржи в незаконную деятельность, связанную с юрисдикциями высокого риска, такими как Россия и Иран.
Контакты с крипторынками высокого риска
Деятельность Cryptomus также подверглась критике из-за ее связей с Garantex, российской криптовалютной биржей, которая впоследствии была закрыта из-за предполагаемого участия в киберпреступности и отмывании денег. С января 2024 года по март 2025 года, согласно анализу TRM Labs, Cryptomus провела операции с Garantex примерно на 250 миллионов долларов США в криптовалюте.
Биржа также активно торговала с Nobitex, иранской криптоплатформой, которую также обвиняли в содействии обходу санкций. Эти связи с рынками высокого риска усилили опасения относительно роли платформы в поддержке незаконных финансовых практик. Штраф Cryptomus является частью более широкой кампании по пресечению деятельности криптобирж, которые работают без надлежащего регулирования в Канаде. До этого были наложены штрафы на другие биржи, такие как KuCoin, оштрафованная на 19,5 миллионов канадских долларов в июле 2024 года, и Binance, оштрафованная на 6 миллионов канадских долларов ранее в этом году.
Глава FINTRAC Сара Паке подчеркнула, что дело против Cryptomus указывает на уязвимость криптобирж к эксплуатации со стороны преступников, особенно когда протоколы соответствия не соблюдаются. Этот штраф также подчеркивает ужесточение мер, которые Канада предпринимает для того, чтобы сектор криптовалют следовал тем же нормативным стандартам, что и традиционные финансовые учреждения.
