Республика Молдова делает шаг вперед к четкому регулированию Bitcoin и криптовалют в 2026 году, стремясь к гармонизации с европейскими директивами.
По словам министра финансов страны, вскоре будет опубликован новый законопроект, направленный на введение четкого и безопасного регулирования криптовалют, который будет представлен на общественное обсуждение.
Молдова пока не является членом ЕС, но страна активно работает над получением членства, проводя реформы в ключевых сферах, включая экономику, безопасность, права, а также, в последнее время, регулирование в секторе цифровых активов.
Министр финансов Молдовы стремится создать полноценную правовую базу для криптовалют к 2026 году
Согласно последним сообщениям ведущих молдавских СМИ, министр финансов страны Андриан Гаврилицэ прилагает усилия для внедрения полной и прозрачной правовой базы для криптовалют уже в этом году в безопасной среде.
Во время выступления на национальном телевидении он рассказал о разрабатываемом законопроекте о регулировании криптовалют, который создается совместно с ключевыми государственными органами, в том числе:
- Национальным банком Молдовы
- Национальной комиссией по финансовым рынкам
- Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег
Ожидается, что новая правовая база обеспечит:
- Прозрачность
- Защиту граждан
- Государственный контроль
- Поддержку развития криптовалютного рынка
Последствия нового регулирования криптовалют
Новый закон определит следующее:
- Кто имеет право осуществлять операции с криптовалютами
- Кто может конвертировать криптовалюту в молдавские леи/иностранную валюту
- Какие организации будут уполномочены работать на криптовалютном рынке
В то же время новая правовая база по криптовалютам не позволит использовать криптовалюты в качестве средства платежа на территории страны, однако владение и торговля криптовалютой будут легализованы.
Налоговый режим
Министр финансов также обозначил новый налоговый режим:
- Владение криптовалютой не будет облагаться налогом.
- Прибыль от операций с криптовалютой будет облагаться налогом в размере 12%, аналогично другим доходным видам деятельности.
Новое регулирование криптовалют на фоне рисков безопасности и отмывания денег
Новые предложения Гаврилицэ появляются на фоне рисков, связанных с безопасностью и отмыванием денег в стране.
Недавнее расследование дела о государственной измене и шпионаже показало, что группа российских граждан была вовлечена в организацию враждебной деятельности против страны, вербовала граждан Молдовы и создавала агентскую сеть на территории государства.
В этом деле фигурировали каналы для перевода средств из России в Молдову с целью финансирования подрывных операций против интересов и безопасности страны.
Каналы незаконного перевода средств включали криптовалюты и систему HAWALA, которая предполагает трансграничные переводы вне традиционных банковских структур через теневые каналы.
Этот случай был упомянут министром финансов Молдовы, который отметил уязвимость страны из-за отсутствия четкой правовой базы для криптовалют.
Он стремится легализовать индустрию цифровых активов, одновременно предотвращая использование криптовалют для незаконного финансирования и отмывания денег.
Гаврилицэ также отметил спекулятивный характер криптовалюты и рекомендовал проявлять осторожность при инвестировании в данный сектор.
Приверженность Молдовы нормам ЕС
Этот последний шаг страны отражает ее приверженность нормам ЕС, и Гаврилицэ считает, что криптовалюты нельзя просто запретить; вместо этого их следует регулировать в четких и безопасных рамках.
Регулирование криптовалют в Молдове, по-видимому, движется к гармонизации с общеевропейскими нормами, которые уже реализованы в таких странах-членах, как Румыния и другие.
Путь Молдовы к регулированию криптовалют начался осторожно: в 2017 году Национальный банк предупреждал о связанных с этим рисках, а в 2018 году произошел сдвиг политики — была разрешена торговля криптовалютами при запрете платежей.
Запрет был усилен в 2022 году с введением штрафов, а уже в следующем году акцент сместился на безопасность, с ужесточением мер по противодействию отмыванию денег и расследованиям мошенничества.
Глобальные усилия по внедрению четких и безопасных правил для криптовалют
Регулирование криптовалют в Молдове происходит на фоне растущего глобального принятия и усилий по внедрению более прозрачных и безопасных рамок для индустрии во всем мире.
Криптоиндустрия обладает огромным потенциалом для получения выгод, но одновременно может привлекать недобросовестных участников, поэтому в постоянно развивающейся экосистеме необходимы более строгие меры регулирования.
Румыния — один из лучших примеров в регионе, показывающий, что криптовалютная сфера может безопасно развиваться в более регулируемой среде. Есть надежда, что Молдова последует тому же пути.
