DFBTC: децентрализованное решение для биткоин-коллатерализации и кроссчейн-DeFi

Что такое DFBTC

Друзья, представьте себе, что биткоин (BTC) — это словно золотая гора в мире блокчейна, невероятно ценная, но немного «замкнутая» и не так просто напрямую участвовать во всех разнообразных DeFi-активностях на Ethereum, таких как кредитование, торговля и прочее. Проект DFBTC (полное название, возможно, Decentralized Financial Bitcoin, сокращённо AOM) — это как «кроссчейн-мост» и «волшебный преобразователь» для биткоина.

Проще говоря, DFBTC — это цифровой актив на базе Ethereum, который соответствует стандарту ERC20 (можно представить как общепринятый «формат валюты» для токенов на Ethereum). Его цель — сделать биткоин более удобным для обращения и использования в мире DeFi на Ethereum.

Между DFBTC и биткоином установлен фиксированный курс обмена — 1:10 000, привязанный к биткоину. Это значит, что 1 DFBTC представляет собой одну десятитысячную часть стоимости биткоина. Когда вы вносите биткоин в систему DFBTC, система выпускает соответствующее количество DFBTC, и ваш биткоин «превращается» в DFBTC на Ethereum, чтобы вы могли участвовать в различных DeFi-активностях.

AOM — это другой важный токен в экосистеме DFBTC, который больше похож на «право управления» и «бонусные баллы» этого «кроссчейн-моста» и «волшебного преобразователя». Владельцы AOM могут участвовать в управлении сообществом DFBTC, предлагать идеи или голосовать за развитие проекта, а также получать AOM в качестве награды за стейкинг DFBTC или предоставление ликвидности.

Видение проекта и ценностное предложение

Ключевая цель проекта DFBTC — решить две основные «боли» биткоина: во-первых, высокая волатильность цены биткоина, во-вторых, сложность обращения между разными блокчейнами (например, сеть биткоина и сеть Ethereum), что приводит к недостаточной ликвидности.

Проект стремится с помощью выпуска DFBTC по стандарту ERC20, а также внедрения модели управления рисками и механизма доходности, помочь пользователям безопаснее и эффективнее инвестировать в биткоин, снизить риски волатильности и увеличить доходность.

Представьте, что ваш биткоин — это золото, спящее в хранилище: оно ценно, но не может быть напрямую использовано в бизнесе. Ценностное предложение DFBTC — «разбудить это золото», чтобы пользователи биткоина могли легко и быстро войти в децентрализованные протоколы на Ethereum, такие как Uniswap, Sushiswap, Curve, Balancer (все они — популярные децентрализованные биржи или кредитные платформы в мире DeFi), чтобы больше пользователей криптомира могли получить выгоду от развития биткоина и DeFi.

Проект стремится предоставлять лучшие кроссчейн-сервисы, строить DeFi-экосистему и способствовать росту цифровых активов.

Технические особенности

Стандарт ERC20 и механизм привязки

DFBTC как цифровой актив выпускается на базе стандарта ERC20 в сети Ethereum. Это значит, что он может храниться, передаваться и торговаться в сети Ethereum, как и другие токены ERC20.

Курс привязки к биткоину — 1:10 000. Чтобы получить DFBTC, вы отправляете биткоин проекту, после проверки система выпускает (mint) соответствующее количество DFBTC. Наоборот, при обратном обмене DFBTC сжигается (destroy), и вы получаете биткоин.

Децентрализация и прозрачность

Проект подчёркивает, что весь процесс работы DFBTC полностью децентрализован и прозрачен, любой желающий может провести аудит для проверки безопасности.

Гарантирующие узлы (Guarantor Nodes)

Для обеспечения безопасности хранения биткоинов и процесса выпуска/выкупа DFBTC внедрён механизм «гарантирующих узлов». Эти узлы — как «хранители» биткоинов, они отвечают за хранение биткоинов, внесённых пользователями.

Чтобы обеспечить надёжность хранителей, они должны внести залог более 150% в виде активов (например, ETH, USDT, USDC, DAI и другие высококачественные ERC20-активы), чтобы даже в случае проблем биткоины пользователей были защищены.

Чтобы стать гарантирующим узлом, необходимо владеть 10 000 токенов AOM. В качестве вознаграждения гарантирующие узлы получают три типа дохода: комиссию за хранение (сборы за выпуск и выкуп DFBTC), фиксированный доход и доход от кредитования (залоговые активы узлов могут использоваться для кредитования).

Стейкинг и кредитование

Пользователи могут стейкать свои DFBTC и получать в награду AOM и DFBTC. Доходность AOM основана на модели вычислительной мощности PoS (Proof of Stake, доказательство доли), а доходность DFBTC поступает из процентных выплат кредитного пула.

DFBTC также поддерживает функцию кредитования, то есть может использоваться как залог или кредитный актив на рынке DeFi.

Токеномика

Основная информация о токенах

• Тикер токена: DFBTC (основной актив), AOM (токен управления и вознаграждений).
• Сеть выпуска: сеть Ethereum (стандарт ERC20).
• Общее предложение: общее предложение AOM составляет 2,1 миллиарда.

Распределение и назначение токенов

Схема распределения AOM:

• Лаборатория разработчиков: 11,5% (разблокировка в течение 3 лет)
• Фонд: 9,5% (разблокировка в течение 3 лет)
• Инвесторы: 14% (разблокировка в течение 6–36 месяцев)
• Начальная ликвидность: 1%
• Сообщество: 64%

Назначение токенов:

• DFBTC: Представляет биткоин в сети Ethereum, используется для участия в различных DeFi-активностях, таких как обмен на ETH, кредитование и другие инвестиционные действия.
• AOM:
  • Вознаграждение: За стейкинг DFBTC или поддержку кроссчейн-ликвидности DFBTC можно получать AOM в качестве награды.
  • Управление: Владельцы AOM могут участвовать в управлении сообществом DFBTC и голосовать за развитие проекта.
  • Квалификация узла: Для того чтобы стать гарантирующим узлом в экосистеме DFBTC, необходимо владеть 10 000 AOM.

Команда, управление и финансы

Команда

В открытых источниках крайне мало информации о ключевых членах команды DFBTC, их опыте и биографиях. В имеющихся фрагментах не упоминаются конкретные имена или прошлый опыт участников.

Механизм управления

DFBTC использует модель управления сообществом: владельцы токенов AOM могут участвовать в управлении проектом, голосовать по важным решениям или вносить предложения. Это децентрализованный способ управления, цель которого — чтобы направление развития проекта определялось совместно членами сообщества.

Казна и финансовый runway

Размер казны проекта, финансовые резервы и операционный runway в открытых источниках на данный момент не раскрываются.

Дорожная карта

Разработка проекта DFBTC началась в 2020 году.

Согласно плану, дорожная карта развития включает следующие этапы:

• Версия V1: Планируется запуск стейкинга и схемы ликвидити-майнинга, а также открытие кроссчейн-сервиса BTC-DFBTC-Ethereum. Ожидаемый запуск — июнь 2021 года.
• Версия V2: Будет добавлена поддержка кроссчейн-сервисов для других высококачественных основных сетей, что расширит экосистему DFBTC.
• Будущее: В будущем токен AOM предоставит больше способов получения дохода с высококачественных активов и будет приносить ещё большую ценность за счёт кроссчейна с другими основными сетями.

Типовые риски

Друзья, любой блокчейн-проект сопряжён с рисками, DFBTC — не исключение. Перед участием обязательно ознакомьтесь со следующими основными рисками:

Технические и операционные риски

• Уязвимости смарт-контрактов: DFBTC и AOM работают на смарт-контрактах. Если в коде есть уязвимости, хакеры могут их использовать, что приведёт к потере активов.
• Безопасность кроссчейн-моста: Кроссчейн-технологии — ключ к соединению разных блокчейнов, но мосты часто становятся целью хакеров. Если в механизме кроссчейна DFBTC есть уязвимости, это может повлиять на безопасность активов пользователей.
• Степень децентрализации: Несмотря на заявления о децентрализации, реальная степень децентрализации и устойчивость к цензуре в работе гарантирующих узлов и механизма хранения биткоинов требуют постоянного внимания.

Экономические риски

• Риск отклонения от привязки: Привязка DFBTC к биткоину 1:10 000 зависит от залога гарантирующих узлов и эффективности системы. Недостаточный залог или сбой механизма могут привести к отклонению цены DFBTC от биткоина.
• Волатильность залоговых активов: Гарантирующие узлы должны вносить залог в другие ERC20-активы. Волатильность этих активов может повлиять на общую стабильность системы.
• Риск ликвидности: Если ликвидность DFBTC или AOM на рынке недостаточна, пользователи могут столкнуться с трудностями при покупке или продаже по справедливой цене.
• Конкуренция на рынке: Существуют и другие решения по интеграции биткоина в DeFi (например, WBTC), и DFBTC сталкивается с жёсткой конкуренцией.

Регуляторные и операционные риски

• Регуляторная неопределённость: Во всём мире регулирование криптовалют и DeFi продолжает меняться. Будущие изменения могут повлиять на работу и легальность проекта DFBTC.
• Неопределённость развития проекта: Неясно, удастся ли реализовать планы дорожной карты вовремя и сможет ли проект развиваться и получать поддержку сообщества.
• Прозрачность информации: Недостаточная прозрачность по команде, аудитам и другим ключевым данным может увеличить риски для инвесторов.

Помните, что приведённые риски не исчерпывающие. Перед участием в любом криптопроекте обязательно проведите собственное независимое исследование.

Чек-лист для проверки

При изучении проекта DFBTC обратите внимание на следующие ключевые моменты, которые вы можете проверить самостоятельно:

• Адреса смарт-контрактов в блокчейн-обозревателе: DFBTC и AOM как токены ERC20 должны иметь публичные адреса смарт-контрактов. Вы можете найти их в обозревателе Ethereum (например, Etherscan), чтобы посмотреть общее предложение, распределение держателей, историю транзакций и т.д.
• Активность на GitHub: Проверьте, есть ли у проекта публичный репозиторий на GitHub, как часто обновляется код, сколько коммитов и какова активность сообщества. Это поможет оценить активность разработки и прозрачность. На данный момент найденные репозитории «aom» (например, Alliance for Open Media) не связаны с DFBTC, поэтому ищите специализированный репозиторий DFBTC.
• Официальный whitepaper/подробная документация: Найдите полный whitepaper или более подробную техническую документацию проекта, чтобы получить полную информацию о его экономической модели, технических деталях, аудите безопасности и т.д.
• Активность сообщества: Следите за официальными соцсетями проекта (Twitter, Telegram, Discord) и форумами, чтобы узнать, насколько активно обсуждается проект, как часто команда общается с пользователями и каковы отзывы.
• Аудит: Проверьте, проводился ли аудит смарт-контрактов DFBTC сторонними организациями, и внимательно изучите отчёты об аудитах, чтобы узнать о найденных проблемах и их устранении.

Резюме проекта

Проект DFBTC (AOM) нацелен на решение проблемы недостаточной ликвидности биткоина в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) путём выпуска токена DFBTC на Ethereum по курсу 1:10 000, что позволяет держателям биткоина проще участвовать в различных DeFi-приложениях на Ethereum.

В проекте реализован механизм гарантирующих узлов для обеспечения безопасности кроссчейн-активов, а также функции стейкинга и кредитования для получения дохода пользователями. Токен AOM служит токеном управления и вознаграждений, предоставляя держателям право участвовать в принятии решений сообщества.

С технической точки зрения DFBTC использует стандарт ERC20 и механизм залога для кроссчейн-обращения биткоина, делая акцент на децентрализации и прозрачности. Однако, как и все новые блокчейн-проекты, DFBTC сталкивается с рисками безопасности смарт-контрактов, стабильности привязки, конкуренции на рынке и регуляторной неопределённости.

В целом, DFBTC предлагает потенциальное решение для интеграции биткоина в DeFi, но его долгосрочный успех будет зависеть от надёжности технической реализации, постоянной поддержки сообщества и эффективного управления рыночными рисками. Перед участием в проекте настоятельно рекомендуем провести собственное глубокое исследование и полностью осознать все возможные риски. Это не является инвестиционной рекомендацией.