YFBitcoin: DeFi-платформа для доходного фермерства на базе биткоина и эфириума

Что такое YFBitcoin

Представьте, что у вас есть деньги, и вы хотите, чтобы они приносили доход сами по себе, но при этом не хотите брать на себя слишком большие риски. Или, например, вы любите биткоин, но считаете, что просто держать его — это немного «скучно», ведь так вы не участвуете в более интересных финансовых активностях. YFBitcoin (сокращённо YFBTC) — это как раз такой проект, который выступает «финансовым управляющим для биткоина», специально созданным для тех, кто хочет, чтобы их биткоин «работал» и приносил доход в мире децентрализованных финансов (DeFi).

Проще говоря, YFBitcoin — это проект в сфере децентрализованных финансов (DeFi), ориентированный на «доходное фермерство» (yield farming). Доходное фермерство можно представить так: вы размещаете свои цифровые активы (например, особую форму биткоина) в определённый «пул ликвидности», предоставляя ему ликвидность, а в ответ получаете новые токены проекта (то есть YFBTC) в качестве награды — как если бы вы положили деньги в банк и получали проценты, только здесь «проценты» — это новые токены проекта.

Особенность YFBitcoin в том, что он стремится связать между собой двух «гигантов» блокчейн-мира — биткоин (BTC) и эфириум (ETH), чтобы биткоин тоже мог участвовать в богатой экосистеме DeFi на базе эфириума. Это не прямое майнинг биткоина, а участие через специальные формы биткоина (например, wBTC и renBTC, которые можно рассматривать как «сертификаты», представляющие биткоин в сети эфириум) для участия в доходном фермерстве и получения токенов YFBTC.

Видение проекта и ценностное предложение

Ключевое видение YFBitcoin — «дать биткоину новую жизнь в мире DeFi». Проект стремится решить основную проблему: несмотря на то, что биткоин — это цифровое золото и обладает стабильной ценностью, его участие в DeFi-приложениях невелико. Цель YFBitcoin — преодолеть разрыв между биткоином и экосистемой DeFi, чтобы держатели биткоина могли легко участвовать в генерации дохода.

Ценностное предложение проекта заключается в следующем:

• Доходные возможности для биткоина: Как если бы вы положили своё золото в умный сейф, который не только сохраняет его стоимость, но и периодически приносит вам дополнительные «золотые монеты» в качестве награды. YFBitcoin позволяет пользователям зарабатывать токены YFBTC, предоставляя ликвидность, тем самым создавая дополнительный доход для их биткоин-активов.
• Упрощение участия в DeFi: Для пользователей, не знакомых со сложными DeFi-операциями, YFBitcoin предлагает относительно простой способ участия в DeFi без необходимости напрямую торговать или держать оригинальный биткоин.
• Децентрализация и управление сообществом: Проект заявляет об отсутствии основателей, венчурных инвесторов (VC) и работает анонимно, что в определённой степени отражает дух децентрализации и нацелен на развитие без внешнего вмешательства.

В сравнении с аналогичными проектами YFBitcoin подчёркивает сходство с протоколом биткоина, наличие дефляционного механизма, а также поддержку обёрнутых биткоинов (wBTC, renBTC), что делает его мостом между биткоином и DeFi-экосистемой эфириума.

Технические особенности

YFBitcoin обладает рядом технических характеристик, заслуживающих внимания:

• Аудит смарт-контрактов

  Смарт-контракты YFBitcoin прошли аудит компании Certik. Смарт-контракт — это «цифровой протокол» на блокчейне, который автоматически исполняется при выполнении условий, без участия третьих лиц. Аудит — это как приглашение профессионального аудитора для проверки бухгалтерии, чтобы убедиться в безопасности и надёжности кода, отсутствии явных уязвимостей.

• Следование протоколу биткоина и внедрение дефляционного механизма

  YFBitcoin в своей архитектуре следует ряду ключевых принципов биткоина, например, имеет максимальное предложение и механизм «халвинга». Халвинг — это периодическое уменьшение награды за майнинг вдвое, что обычно увеличивает дефицитность. Кроме того, YFBitcoin внедряет уникальный дефляционный механизм. Дефляция означает, что общее количество токенов со временем уменьшается, обычно за счёт сжигания (burn) части токенов, что способствует росту их дефицитности и потенциальной ценности.

• Кроссчейн-поддержка

  Проект поддерживает доходное фермерство на блокчейне эфириум с использованием обёрнутых биткоинов (например, wBTC и renBTC). Обёрнутый биткоин (Wrapped Bitcoin, wBTC) — это токен стандарта ERC-20, стоимость которого привязана к биткоину 1:1, что позволяет использовать биткоин в DeFi-экосистеме эфириума. Это даёт возможность интегрировать ликвидность биткоина в более широкий спектр DeFi-приложений.

Токеномика

Токеномика YFBitcoin — ключевая часть его архитектуры, определяющая, как выпускаются, распределяются и используются токены YFBTC.

• Основная информация о токене

  • Тикер токена: YFBTC
  • Блокчейн выпуска: Основная сеть эфириум, стандарт ERC-20.
  • Максимальное предложение: 21 000 YFBTC. Это одна тысячная от максимального предложения биткоина (21 миллион), что подчёркивает дефицитность токена.
  • Оборотное предложение: На данный момент, по самоотчёту, в обращении около 8 690 YFBTC.

• Механизм выпуска и дефляция

  Выпуск токенов YFBitcoin осуществляется через доходное фермерство и сопровождается выраженным дефляционным эффектом:

  • Халвинг наград: Каждые 6 месяцев награда за майнинг уменьшается вдвое, что аналогично механизму халвинга биткоина и направлено на контроль темпов эмиссии новых токенов.
  • Сжигание при транзакциях: С каждой транзакции YFBTC взимается комиссия 5%, из которых 3% направляются разработчикам, а оставшиеся 97% (то есть 4,85% от суммы) навсегда сжигаются. Этот механизм постоянно сокращает общее количество YFBTC, делая его дефляционным активом.

• Использование токена

  Основные варианты применения токена YFBTC:

  • Награды за доходное фермерство: Пользователи зарабатывают YFBTC, предоставляя ликвидность.
  • Управление сообществом: Владельцы YFBTC могут участвовать в принятии решений по проекту, например, голосовать за улучшения протокола или изменение параметров.
  • Стейкинг и кредитование: Пользователи могут стейкать (staking) YFBTC или предоставлять их в кредит для получения дополнительного дохода. Стейкинг — это блокировка токенов в сети для поддержки её работы и получения вознаграждения.
  • Торговля: YFBTC торгуется на различных криптовалютных биржах.

Команда, управление и финансы

• Особенности команды

  Первоначально YFBitcoin заявлял об отсутствии основателей и венчурных инвесторов (VC), а также о работе в анонимном режиме, чтобы достичь настоящей децентрализации. Однако есть информация, что «Abanshi Noburu» является разработчиком YFBTC и YFETH и работает над улучшением DeFi-экосистемы YFSwap. Такая анонимная или полу-анонимная структура команды не редкость в криптовалютной сфере, но для долгосрочного развития и ответственности проекта пользователям стоит самостоятельно оценивать риски.

• Механизм управления

  Проект планирует внедрить модель управления сообществом, что означает: держатели YFBTC смогут участвовать в принятии ключевых решений по проекту, например, голосовать за обновления протокола, изменение структуры комиссий и т.д. Это позволяет определять будущее развитие проекта совместно сообществом, а не централизованной группой лиц.

• Финансы

  Публичной информации о казначействе (Treasury) и финансовых потоках проекта немного. Однако в токеномике указано, что 3% комиссии с каждой транзакции направляются разработчикам — это, вероятно, один из основных источников финансирования разработки и поддержки проекта.

Дорожная карта

Поскольку информация о проекте может обновляться не всегда своевременно, ниже приведены некоторые исторические вехи и возможные планы на будущее, собранные на основе доступных данных:

• Ключевые исторические события

  • 24 декабря 2020 года: Запуск основной сети YFBitcoin и эирдроп 1171,69 YFBTC.
  • Продолжающееся доходное фермерство: Проект постоянно предоставляет возможности для доходного фермерства с использованием wBTC, renBTC и других активов.
  • Аудит смарт-контрактов: Смарт-контракты проекта прошли аудит Certik, что является важной вехой для безопасности проекта.

• Возможные будущие планы

  Хотя подробная дорожная карта не была явно представлена в результатах поиска, исходя из видения проекта и тенденций развития DeFi, можно предположить следующие направления:

  • Дальнейшая интеграция с DeFi-платформами: Взаимодействие с большим числом DeFi-протоколов и платформ для расширения применения и ликвидности YFBTC.
  • Разработка новых функций: Постоянное внедрение новых стратегий дохода, пулов для стейкинга и других DeFi-функций для привлечения пользователей и повышения ценности токена.
  • Усиление управления сообществом: Совершенствование модели управления для обеспечения вовлечённости и влияния сообщества на развитие проекта.

Основные риски

Инвестирование в любые криптовалютные проекты сопряжено с рисками, и YFBitcoin не исключение. Перед участием обязательно ознакомьтесь со следующими категориями рисков:

• Технические и операционные риски

  • Уязвимости смарт-контрактов: Несмотря на аудит Certik, ни один смарт-контракт не может быть гарантированно защищён на 100%. В случае уязвимости возможна потеря средств.
  • Риски протокола: Проект зависит от безопасности базовых блокчейнов (например, эфириума) и связанных DeFi-протоколов. Проблемы на этих уровнях могут затронуть и YFBitcoin.

• Экономические риски

  • Волатильность рынка: Криптовалютный рынок крайне волатилен, цена YFBTC может резко вырасти или упасть за короткое время, что чревато потерей капитала.
  • Риск ликвидности: При недостаточном спросе на YFBTC или низких объёмах торгов пользователи могут столкнуться с трудностями при покупке или продаже токена по желаемой цене.
  • Изменение доходности: Доходность от фермерства не фиксирована и может меняться в зависимости от рыночных условий, числа участников и параметров протокола.
  • Влияние дефляционного механизма: Хотя дефляция призвана повышать ценность, при низких объёмах торгов механизм сжигания может не компенсировать другие факторы давления на цену.

• Регуляторные и операционные риски

  • Регуляторная неопределённость: Глобальная регуляция криптовалют всё ещё формируется, и будущие изменения политики могут повлиять на работу проекта и стоимость токена.
  • Риски анонимной команды: Анонимность команды способствует децентрализации, но затрудняет коммуникацию и ответственность в случае проблем.
  • Неопределённость развития проекта: Любой новый проект сталкивается с неопределённостью, может не реализовать дорожную карту или не привлечь достаточное количество пользователей.

Помните: данная информация предоставлена исключительно для ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений обязательно проведите собственное независимое исследование (DYOR — Do Your Own Research) и тщательно оцените риски в соответствии со своей толерантностью.

Чек-лист для проверки

Как блокчейн-аналитик, при оценке проекта я рекомендую обратить внимание на следующие ключевые моменты:

• Адрес смарт-контракта в обозревателе блокчейна:
  • Адрес контракта YFBTC в сети эфириум:
    0xff034d12353867fc4228f4ae3e689cd6dcaad120
    . Вы можете просмотреть историю транзакций, распределение держателей токена и другую информацию на обозревателях, таких как Etherscan.
• Активность на GitHub:
  • Хотя в результатах поиска нет прямой ссылки на GitHub, для технических проектов важно оценить активность репозитория (частота обновлений, количество вкладчиков, решение проблем) — это показатель развития и вовлечённости сообщества. Если проект открыт, найдите и проанализируйте его код.
• Официальный сайт и whitepaper:
  • Посетите официальный сайт проекта (например,
    yfbtc.net
    ) и ознакомьтесь с whitepaper (если он есть) для получения самой подробной и актуальной информации.
• Активность сообщества:
  • Следите за социальными сетями проекта (X/Twitter, Telegram, Medium) и форумами, чтобы оценить уровень обсуждений, частоту коммуникаций команды и прозрачность.
• Аудиторские отчёты:
  • Внимательно изучите отчёты об аудите смарт-контрактов от Certik и других компаний: обратите внимание на охват аудита, выявленные проблемы и их устранение.

Резюме проекта

YFBitcoin (YFBTC) — проект, нацеленный на объединение ценности биткоина с доходным потенциалом децентрализованных финансов (DeFi). Он предоставляет возможность держателям биткоина использовать его обёрнутые формы (wBTC, renBTC) для заработка YFBTC в экосистеме эфириума через доходное фермерство. Проект повторяет дефицитность биткоина (максимум 21 000 токенов) и внедряет уникальный дефляционный механизм (сжигание при транзакциях) для повышения долгосрочной ценности токена.

Смарт-контракты YFBTC прошли аудит Certik, что обеспечивает определённый уровень безопасности. Проект заявляет об отсутствии основателей и венчурных инвесторов, а развитие планируется осуществлять через управление сообществом, что отражает принципы децентрализации. Однако, как и все криптовалютные проекты, YFBitcoin подвержен техническим, рыночным и регуляторным рискам.

Для пользователей, желающих исследовать возможности дохода на биткоине в DeFi, YFBitcoin может стать потенциальным вариантом. Однако, учитывая сложность и высокие риски крипторынка, настоятельно рекомендуется тщательно изучить проект, оценить риски и выгоды, и помнить, что это не инвестиционный совет. Для получения подробностей обращайтесь к официальным материалам и обсуждениям в сообществе.