Ethereum ETF для початківців: як це працює і чому це важливо

Ethereum став одним із найцікавіших імен у криптосвіті, забезпечуючи роботу смарт-контрактів, NFT і децентралізованих додатків. У міру зростання впливу Ethereum все більше інвесторів цікавляться можливістю отримати вигоду від його потенціалу — без технічних труднощів управління цифровими гаманцями чи роботи з криптобіржами. Такий попит на прості й доступні інвестиції проклав шлях для появи Ethereum ETF.

Ethereum ETF (біржовий інвестиційний фонд) дозволяє інвестувати у зміну ціни Ethereum через традиційний фондовий ринок. Замість того, щоб купувати й зберігати монети ETH самостійно, ви можете придбати акції ETF, який відслідковує вартість Ethereum, і при цьому використовувати свій звичайний брокерський рахунок. Завдяки затвердженню спотових Ethereum ETF у США в 2024 році і попереднім запускам у Канаді, додати Ethereum до свого інвестиційного портфеля стало простіше, ніж будь-коли — навіть якщо ви зовсім новачок у криптоіндустрії.

Що таке Ethereum ETF?

Ethereum ETF (біржовий інвестиційний фонд) — це фінансовий продукт, що відслідковує ціну Ethereum (ETH), другої за величиною криптовалюти після Bitcoin. Замість того, щоб купувати та зберігати реальні монети Ethereum, ви можете інвестувати у фонд, який відображає динаміку ціни Ethereum, і все це у звичному для вас оточенні фондового брокера. Як і традиційні ETF, Ethereum ETF торгуються на головних фондових біржах, що робить купівлю й продаж акцій простими для всіх — криптогаманець не потрібен.

Фактично, інвестуючи у Ethereum ETF, ви отримуєте вплив на зміну ціни Ethereum, не володіючи безпосередньо криптовалютою. Це забезпечує простіший та більш регульований спосіб входу у світ криптоінвестицій, особливо для початківців чи тих, хто хоче уникати складностей і ризиків безпеки, пов’язаних зі зберіганням цифрових активів. Коротко кажучи, Ethereum ETF створені для того, щоб поєднати традиційні фінанси з динамічно зростаючим крипторинком.

Як працює Ethereum ETF

Ethereum ETF працює так: кошти інвесторів об’єднуються, щоб придбати Ethereum (або, в окремих випадках, ф’ючерсні контракти на Ethereum) від імені всіх акціонерів фонду. Коли ви купуєте акції Ethereum ETF, ви фактично володієте невеликою часткою фонду, який або безпосередньо тримає Ether, або створений так, щоб максимально точно відстежувати його ціну. Провайдер ETF бере на себе всі технічні аспекти — від зберігання та безпеки до дотримання регуляторних вимог, тому вам не потрібно турбуватись про приватні ключі чи користування криптобіржами.

Вартість ваших акцій ETF зростатиме чи знижуватиметься разом із ціною Ethereum, за вирахуванням будь-яких комісій за управління фондом. Ви можете купувати або продавати ці акції через свій брокерський рахунок під час біржових годин, так само як акції чи інші ETF. Така структура робить інвестиції в Ethereum доступнішими і зручнішими, а також додає рівень регуляторного нагляду та захисту інвесторів, що не завжди притаманне звичайному крипторинку.

Чому люди інвестують у Ethereum ETF?

Інвестори мають кілька вагомих причин обирати Ethereum ETF, а не купувати ETH напряму:

• Простий, регульований доступ: Ethereum ETF дозволяє інвестору отримати вплив на Ethereum без технічних труднощів налаштування гаманців чи користування біржами. Просто купуєте акції ETF через звичайного брокера — процес зрозумілий і звичний.

• Можливість розміщення у пенсійних та накопичувальних рахунках: На відміну від прямого володіння криптою, ви можете включити Ethereum ETF у податково пільгові рахунки, такі як IRA, 401(k), TFSA або RRSP. Це дозволяє інтегрувати Ethereum до довгострокових інвестиційних і пенсійних стратегій — важливий плюс для багатьох інвесторів.

• Зручність та диверсифікація: З Ethereum ETF ви легко диверсифікуєте портфель, поєднавши криптоактиви з традиційними, наприклад, акціями чи облігаціями. Не потрібно керувати кількома платформами або рахунками — усі інвестиції зберігаються в одному місці.

• Професійне управління й безпека: Провайдер ETF подбає про зберігання та захист Ethereum, тому вам не потрібно перейматися про приватні ключі чи цифрову безпеку. Професійне управління допомагає знизити ризики, властиві самостійному володінню криптовалютою.

• Можливі заохочення за стейкинг: Деякі спотові Ethereum ETF можуть здійснювати стейкинг ETH, що дозволяє отримувати винагороду. Залежно від структури ETF ці доходи можуть передаватися акціонерам як додатковий прибуток.

Ethereum ETF роблять світ Ethereum доступним, безпечним та гнучким для широкого кола інвесторів — усе у звичних рамках традиційних фінансів.

Спотовий Ethereum ETF vs. Ethereum Futures ETF: у чому різниця?

Щодо Ethereum ETF, найчастіше говорять про дві основні категорії: спотові Ethereum ETF та Ethereum Futures ETF. Розуміння різниці допоможе обрати фонд, що найкраще відповідає вашій інвестиційній стратегії.

• Спотовий Ethereum ETF: Такий ETF напряму володіє реальним Ethereum (ETH), надійно зберігаючи його для інвесторів. Купуючи акції цього фонду, ви фактично володієте частиною фонду, який відображає реальні ринкові ціни Ethereum. Цей ETF максимально точно повторює ціну ETH і надає змогу брати участь у реальному часі — без потреби турбуватись про приватні ключі і гаманці.

• Ethereum Futures ETF: Замість реального ETH, futures ETF інвестує в контракти, які прогнозують майбутню ціну Ethereum (ф’ючерсні контракти), що торгуються на регульованих товарних ринках. Futures ETF прагнуть слідувати ціні Ethereum, однак, оскільки вони ґрунтуються на контрактах, а не самій монеті, їхня динаміка інколи може відхилятися від актуальної ринкової ціни ETH. Також вони можуть мати більші комісії й піддаються впливу складностей ф’ючерсного ринку.

Підсумок:

• Якщо ви хочете впливу, максимально наближеного до реальної ціни Ethereum, зазвичай краще обирати спотовий ETF.

• Якщо ви орієнтовані на торгівлю чи спекуляції, або ж спотові ETF недоступні у вашому регіоні, можна розглянути futures ETF.

Обидва типи торгуються на фондових біржах і пропонують більш традиційний спосіб інвестування в Ethereum порівняно із прямим володінням криптовалютою.

Як інвестувати в Ethereum ETF

Почати інвестувати в Ethereum ETF просто, для цього не потрібні спеціальні знання з крипти. Ось покрокова інструкція:

1. Відкрийте брокерський рахунок: Потрібно мати рахунок у брокера, який дає доступ до біржі, де представлені Ethereum ETF.

2. Поповніть рахунок: Переказуйте кошти на брокерський рахунок. Більшість платформ підтримують банківські перекази та інші методи поповнення.

3. Вивчіть Ethereum ETF: Ознайомтеся з доступними ETF, зверніть увагу на комісії за управління, вид фонду (spot чи futures), історію його результатів. У кожного ETF буде свій тікер, як і в акцій.

4. Оберіть свій ETF: Виберіть Ethereum ETF відповідно до своїх цілей. Визначте кількість акцій для купівлі з огляду на свій бюджет і рівень ризику.

5. Розмістіть свій ордер: Уведіть тікер у платформі брокера й розмістіть ордер на купівлю. Ви можете купити за ринковою ціною чи встановити конкретну ціну (лімітний ордер).

6. Слідкуйте за інвестицією: Після купівлі стежте за динамікою ETF і ринку криптовалют загалом. Ви можете тримати ETF у довгостроковій перспективі, докуповувати акції або продавати їх у будь-який час під час біржових годин.

Бонусна порада: Якщо у вас є пенсійний чи податково пільговий рахунок, перевірте можливість тримати там Ethereum ETF для додаткових переваг.

Топові Ethereum ETF на 2025 рік

Завдяки останнім регуляторним рішенням інвестори отримали ширший вибір серед Ethereum ETF, особливо в США та Канаді. Ось деякі з найпомітніших варіантів на 2025 рік:

1. iShares Ethereum Trust (ETHA)

Пропонується компанією BlackRock, цей спотовий ETF володіє реальним Ethereum і призначений для максимально точного слідування ціні ETH. Він лістується на провідних американських фондових біржах і є одним із найвідоміших у галузі.

2. VanEck Ethereum ETF (ETHV)

Керується компанією VanEck, цей спотовий ETF — ще одна популярна опція серед інвесторів США. Він забезпечує прямий вплив на динаміку Ethereum і відомий конкурентними комісіями.

3. Fidelity Ethereum Fund (FETH)

Цей спотовий ETF від Fidelity пропонує простий доступ до Ethereum як для новачків, так і досвідчених інвесторів. Репутація Fidelity і велика клієнтська база роблять його вибором №1 для багатьох.

4. Bitwise Ethereum ETF (ETHW)

Bitwise спеціалізується на криптовалютних фондах, і його Ethereum ETF спрямований на чітке відслідковування ціни та прозорість для американських інвесторів.

5. Purpose Ether ETF (ETHH)

Один із перших спотових Ethereum ETF, запущених у Канаді, ETHH володіє реальними ETH у холодному сховищі та дозволяє купувати акції у канадських або американських доларах.

6. CI Galaxy Ethereum ETF (ETHX)

Ще один канадський першопроходець, ETHX забезпечує спотовий вплив на Ethereum і доступний для купівлі на Торонтській фондовій біржі.

7. Evolve Ether ETF (ETHR)

Також торгується в Канаді, ETHR забезпечує легкий, регульований доступ до Ethereum і є гарним варіантом для інвесторів з Північної Америки.

Примітка: Пропозиція ETF може швидко зростати і змінюватися. Рекомендується перевіряти місцевий ринок на предмет нових фондів та оновлень щодо комісій чи характеристик. Якщо ви за межами Північної Америки, шукайте аналогічні Ethereum ETP (біржові продукти), доступні на регіональних біржах.

Ethereum ETF: чи підходить він саме вам? Переваги та недоліки

Ethereum ETF мають низку переваг, через які вони приваблюють багатьох інвесторів. По-перше, це простий спосіб отримати вплив на Ethereum без клопоту з налаштуванням криптогаманців чи приватних ключів. Акції можна купувати й продавати через звичайного брокера у регульованому і знайомому середовищі. Ethereum ETF легко розмістити у пенсійному або пільговому рахунку, а безпекою та зберіганням керують професійні менеджери — це знімає ризики, пов’язані із прямим володінням криптовалютою. Деякі ETF навіть можуть ділитися винагородами від стейкингу, забезпечуючи інвесторам додатковий дохід.

Однак є й недоліки. Інвестування в Ethereum ETF означає, що ви не володієте реальним ETH, тому не можете використовувати його для транзакцій, самостійного стейкингу або доступу до децентралізованих додатків. Комісії за управління можуть зменшити ваш дохід, а як і всі криптопродукти, Ethereum ETF піддаються волатильності та раптовим ринковим змінам. ETF на базі ф’ючерсів можуть не ідеально слідувати спотовій ціні Ethereum, а безпека ваших коштів залежить від провайдера й зберігача. Чи підходить вам Ethereum ETF — залежить від того, як ви співвіднесете ці плюси й мінуси зі своїми інвестиційними цілями та рівнем прийнятного ризику.

Висновок

Ethereum ETF змінюють підхід людей до інвестицій у криптовалюти, наближаючи світ цифрових активів до традиційних фінансів як ніколи раніше. Лише кілька кліків — і частина потенціалу Ethereum у вашому портфелі, жодних технічних знань не потрібно. Це захоплива тенденція: ви маєте можливість скористатися однією з найінноваційніших технологій у фінансах, не виходячи зі звичного брокерського кабінету.

Але, як і у випадку з усіма новинками, тут є поле для відкриттів. Чи стануть Ethereum ETF масовим ключем до крипторинку, чи це лише перший крок до більшої фінансової еволюції? У міру розвитку галузі очевидним лишається одне — якщо ви цікавитеся майбутнім інвестування, стеження за Ethereum ETF може відкрити для вас наступну велику можливість. Отже, чи готові ви дослідити нові горизонти?

Часті запитання про Ethereum ETF

1. Чи безпечні Ethereum ETF?

Ethereum ETF є регульованими фінансовими продуктами та зазвичай вважаються безпечнішими за пряме володіння криптою на біржі, оскільки забезпечують професійне зберігання і нагляд. Втім, як і будь-яка інвестиція, вони несуть у собі ризики, включно з волатильністю ринку та управлінськими комісіями.

2. Чим Ethereum ETF відрізняється від прямої купівлі ETH?

Купуючи ETF, ви інвестуєте у фінансовий продукт, що відстежує ціну Ethereum, а не у сам актив. Це означає, що ви втрачаєте можливість прямого володіння й повного спектру функцій ETH, але отримуєте зручність та регуляторний захист.

3. Який був перший Ethereum ETF?

Першим у світі Ethereum ETF був Purpose Ether ETF (ETHH), запущений на Торонтській фондовій біржі (Канада) 20 квітня 2021 року.

4. У чому різниця між спотовим та ф’ючерсним Ethereum ETF?

Спотовий ETF володіє реальними монетами Ethereum, тоді як ф’ючерсний інвестує в контракти на ціну Ethereum. Спотові ETF, як правило, точніше слідують ринковій ціні ETH.

5. Як вибрати найкращий Ethereum ETF?

Порівняйте комісії, структуру фонду (spot чи futures) і репутацію провайдера. Переконайтеся, що ETF відповідає вашим інвестиційним цілям.

Зареєструйтеся зараз і досліджуйте дивовижний криптосвіт разом із Bitget!

Відмова від відповідальності: думки, висловлені у цій статті, мають виключно інформаційний характер. Стаття не є схваленням будь-яких продуктів чи послуг, а також не містить інвестиційних, фінансових або торгових порад. Перед прийняттям фінансових рішень звертайтеся до кваліфікованих спеціалістів.