Зразки втрат у криптовалютах: карта пасток для багатства від втечі бірж до хакерських атак

Автор: Ada, ShenChao TechFlow

Оригінальна назва: Колекція способів втратити гроші у криптосфері

Після масштабного очищення 10.11 крипторинок не зазнав відновлення, навпаки, у листопаді продовжив падіння: Bitcoin опустився нижче позначки 90 тисяч доларів, а Ethereum також впав до близько 2800 доларів.

Але для досвідчених учасників крипторинку це не є чимось особливим. Вони пережили ще більші коливання, ще жорсткіші очищення, навіть потрапляли у ще глибші пастки. Люди, які багато пережили, на ринок реагують лише легким: "Що тут такого?"

Однак, коли мова заходить про минуле, ніхто не залишається байдужим: хтось пережив крах біржі, когось "підстригли" на інсайдерській інформації, хтось постраждав від знайомих...

Давайте послухаємо їхні історії та подивимось, які способи втратити гроші найбільше запам’яталися старожилам криптоіндустрії?

Mike: Сильний удар через втечу біржі

Я Mike, у криптоіндустрії з 2018 року, зараз підприємець, пережив кілька циклів "биків" і "ведмедів", і потрапив у чимало пасток.

Найбільше запам’яталися два випадки втрат.

Перший — у 2019 році. Я хотів отримати високий дохід, тому частину своїх BTC, ETF, USDT віддав на стейкінг на одній біржі, бо вона пропонувала вищу очікувану прибутковість, ніж інші. Але через рік біржа збанкрутувала і втекла. Біржа називалася Fcoin, була одним із піонерів майнінгу через торгівлю. Тоді я щойно закінчив університет, тяжко працював, жив у маленькій кімнаті, накопичив 1,5 Bitcoin і 20 Ethereum — усе це за одну ніч зникло. На той момент це не була велика сума, але зараз це вже понад мільйон.

Другий — у 2020 році. Я отримав інсайдерську інформацію від знайомого з індустрії, що певний альткоїн скоро з’явиться на Binance, і вирішив зайти заздалегідь. Щоб не втратити шанс, продав два Bitcoin і все вклав у цей альткоїн. Тоді один Bitcoin коштував близько 10 тисяч доларів.

У результаті, після продажу Bitcoin він виріс до 40 тисяч доларів, а альткоїн впав на 70%. Хоча згодом альткоїн і справді з’явився на Binance, але це вже не мало значення.

Тепер я дуже обережно ставлюся до інсайдерської інформації, бо не знаю, чи вже вона врахована у ціні, а можливо, це взагалі фейк.

Крім того, як Fcoin, так і FTX шокували багатьох. У криптоіндустрії завжди є ризик "чорного лебедя", тому зараз я також використовую холодний гаманець, щоб уникнути екстремальних ризиків. І ніколи не тримаю всі активи у криптовалютах: маю також акції США, золото, депозити у фіаті — бо у світі немає 100% безпеки, і лише диверсифікація може знизити вплив майбутніх "чорних лебедів".

З досвідом у мене сформувалася власна логіка оцінки ринку чи проекту.

Спочатку я дивлюсь, звідки надходить ліквідність. Наприклад, цього разу гроші прийшли з ринку долара з високим ризиковим апетитом, тому кореляція Bitcoin з американським фондовим ринком зростає — по суті, Bitcoin знаходиться на передньому краї ризикової ліквідності. Далі я оцінюю довгостроковий тренд проекту, головне — команда і мотивація засновників.

Озираючись назад, я хотів би сказати собі на початку шляху: будь обережним, діюй крок за кроком, але вір у майбутнє індустрії, і на правильному шляху, наприклад, накопичуючи Bitcoin, будь сміливішим і рішучішим.

Finn: Хакери та контракти — вороги на все життя

Я Finn, засновник агентства BlockFocus у криптоіндустрії.

Я добре пам’ятаю, 28 квітня 2018 року я вперше поповнив рахунок на Huobi і купив Bitcoin, тоді ще не знав, що таке USDT.

Тоді я прочитав у статті на Mimeng пораду Changjia для студента: купити Bitcoin і покласти у холодний гаманець на п’ять років. Це мене зацікавило, потім дізнався, що Changjia зробив проект Bytom, і я купив USDT за Bitcoin, а потім BTM за USDT. Але через місяць BTM впав на 80%, залишилося лише трохи більше двох тисяч юанів.

Але перша невдала інвестиція не зупинила мене, навпаки, відкрила нові можливості. На початку 2020 року з’явився шанс офіційно працювати у криптоіндустрії.

За ці роки у криптоіндустрії найбільше запам’яталися дві великі втрати. Перша — наприкінці квітня 2022 року, через недостатню безпеку мій гаманець зламали. Основна частина вкраденого — токени APX, які згодом стали Aster, загальна вартість понад 600 тисяч доларів. Якби не крадіжка, зараз міг би бути фінансово незалежним.

Друга — 11 жовтня цього року, під час великого очищення, мій контракт ліквідували на самому дні, втратив багато грошей. Чесно кажучи, я не професійний трейдер, відкрив позицію просто на удачу, але не очікував такої точності ліквідації.

Крім цих двох випадків, я ще раз потрапив у пастку проекту.

Минулого року я інвестував у проект з оцінкою менше 100 мільйонів, а цього року на відкритті вона зросла до 4 мільярдів. Ми домовлялися про розблокування 10% на TGE, але досі не розблокували, кажуть, перенесуть на наступний рік, але коли саме — невідомо. Домовлялися про повернення коштів — теж відмовили. Тому часто інвестори беззахисні і безсилі.

Але були й вдалі інвестиції, найбільше мене надихає Aster.

Aster раніше був APX, я почав підтримувати його ще наприкінці 2021 року, це єдиний проект, який я рекомендував друзям, і сам активно його підтримував. Після крадіжки гаманця я знову купував APX.

Чому я повірив у нього ще як у APX?

По-перше, я вірю у DEX, а проект тоді мав низьку оцінку. Головне — я з різних джерел дізнався, що це внутрішній проект Binance, а не стороння команда чи колишні співробітники. Binance завжди доводить справи до кінця, не кидає внутрішні проекти, тому я ризикнув на ранній стадії.

За ці роки то заробляв, то втрачав, ніби потрапив у цикл, але все одно вважаю, що у цій індустрії заробити легше, ніж в інших, і тут комфортно працювати та жити. На майбутнє планую багато працювати, менше грати з контрактами, більше кататися на лижах.

Beyond: Став жертвою північнокорейських хакерів

Я Beyond, у Twitter мене знають як "деконструктор", вперше познайомився з криптовалютою у 2021 році, тоді я ще був першокурсником.

20 квітня 2021 року — пам’ятаю цей день чітко. Тоді я побачив відео, де казали, що Dogecoin ось-ось проб’є 1 долар, в інтернеті всі хвалилися прибутками — це мене захопило, я поповнив рахунок на 10 тисяч юанів і відкрив контракт, але вже тієї ночі все було ліквідовано.

Зараз 10 тисяч юанів — не так багато, але для студента це були кількамісячні витрати. Тоді я зрозумів, що це дуже складно, і більше не торгував до початку 2023 року. Тоді інскрипшени стали популярними, я знову приєднався і трохи заробив. Через фінансову привабливість вирішив зробити криптоіндустрію основним напрямком після випуску.

Я спробував багато напрямків: створював інскрипшени, відкривав "airdrops" студію, був технічним підрядником для проектів, а зараз став KOL, керую своїм ком’юніті та Binance Square. Мені подобається такий стиль життя — і свобода, і хороший дохід.

Але з часом не уникнув і пасток.

Найбільше запам’ятався випадок 10 серпня минулого року: людина, яка видавала себе за співробітника відомого VC, написала мені у приватні повідомлення і запросила приєднатися до них. Я подумав, що заробляти на ринку стає все важче, і вирішив спробувати щось нове, почав спілкуватися з ними у Telegram.

Спілкувалися близько двох тижнів, усе здавалося нормально, я перевірив їхню інформацію на відомих платформах, у нас було понад 20 спільних знайомих, включаючи відомих людей у галузі. Уся інформація виглядала дуже переконливо, і я повірив їм, тому коли вони запросили на Google Meeting, я погодився.

Але щойно я зайшов на їхню платформу і натиснув на посилання, усі мої ончейн-активи були вичищені, усі акаунти для "airdrops" і Web2 соціальні акаунти теж зламані, втрати були величезні. Пізніше дізнався, що це була північнокорейська хакерська група.

Ще один випадок — не вивів прибуток у готівку.

Коли інскрипшени були на піку, на Bitcoin з’явилося багато активів, що виросли у сотні й тисячі разів, але на Ethereum лише один актив виріс у сто разів. Я був впевнений, що на Ethereum з’являться ще "другий дракон", "третій дракон" і ще більше активів, тому інвестував у ETHI. Згодом ETHI виріс з 3 доларів до 4000 доларів за одиницю, що підтвердило мою інвестиційну логіку. Але через віру в інскрипшени я не продав, і врешті-решт усе впало до нуля.

Цей досвід показав мені, наскільки шаленою може бути криптоіндустрія, і підштовхнув мене глибше зануритися у цю сферу. Також це нагадало мені про важливість циклів: жодна історія не триває вічно, треба вчасно фіксувати прибуток, а єдиний об’єкт віри — це Bitcoin.

Озираючись назад, якби не криптоіндустрія, я, можливо, працював би у традиційному фонді, брокерській компанії чи інвестиційному банку, займався б класичними фінансами. Але зараз, порівнюючи себе з однокурсниками, я маю значну перевагу у розвитку, тому вдячний за свій вибір і впевнений у майбутньому.

ChongGe: Постраждав від знайомих

Я ChongGe, як і багато "старих користувачів платних знань", моє знайомство з криптою почалося з курсу Li Xiaolai "Шлях до фінансової свободи", а перша інвестиція була не у Bitcoin, а у EOS.

До криптоіндустрії я пройшов "традиційний шлях": торгував акціями, купував фонди, навіть американські акції. Але одного дня зрозумів, що за два-три роки акції виросли на 50% — і це вже добре; а якийсь альткоїн на блокчейні може вирости у 10-30 разів за два тижні, хоча може і впасти до нуля. Мене захопила ця гра для авантюристів.

Якщо говорити про втрати у крипті, то я втратив чимало, але найглибша пастка — не ринкові втрати, а знайомі.

Найбільша втрата була не через якусь ланцюжок чи проект, а тому, що я повірив людині, а потім підвів тих, хто повірив мені.

Перші два-три роки у крипті всі ще були "емоційними", особливо такі, як я — прості, віддані друзям. Мене запросили у проект, я запросив своїх друзів, усі думали: "своя людина рекомендує" — і розслаблялися. Але такі проекти у 8 з 10 випадків — це "піраміди" під виглядом "стартапу" чи "блокчейну". Врешті-решт проект помер, грошей немає, стосунки зруйновані.

Ця втрата коштувала мені кілька мільйонів, я намагався виправити ситуацію, звертався до проекту, захищав права, але результат завжди один:

Гроші не повернути, стосунки не відновити, залишилося лише розчарування.

Після цього я встановив для себе жорстке правило: не залучати інших до інвестицій, особливо якщо сам не впевнений. Бо якщо щось піде не так, ти втрачаєш не лише свої гроші, а й стосунки, репутацію, емоції — це занадто дорого.

Хоча я потрапив у багато пасток, точно не покину криптоіндустрію. Бо це глобальна гра, у якій можна брати участь без великої кількості соціальних контактів. Якщо вибрати правильний напрямок, тут можна розвиватися з кожним циклом. Це стиль життя, який мені подобається, а не просто "пройти рівень і вийти".

Зараз у мене вже є відносно повна інвестиційна система, але найбільше мене турбує не "наявність системи", а чи достатньо я працюю за своєю логікою; наскільки ще можна її вдосконалити; чи зможу я зробити з цього продукт, який допоможе іншим.

У цьому колі всі хочуть впливати на тебе. Проекти хочуть, щоб ти вірив у їхню історію; KOL — щоб ти слідував за ними; різні чати, соцмережі — щоб ти піддавався емоціям. Але справжній старт — коли ти перестаєш беззастережно вірити будь-якому "авторитету", будуєш власну логіку, сам перевіряєш і аналізуєш. До цього ти — NPC у чужій системі. Після цього — можеш стати гравцем у своїй.