Республіка Молдова робить крок вперед до чіткої регуляції Bitcoin та криптовалют у 2026 році, рухаючись у напрямку гармонізації з європейськими директивами.
Новий законопроєкт від міністра фінансів країни, який має на меті впровадити чітке та безпечне регулювання криптоіндустрії, очікується найближчим часом до публікації й буде винесений на громадське обговорення.
Молдова ще не є членом ЄС, але країна активно працює над набуттям членства, проводячи реформи у ключових сферах, включаючи економіку, безпеку, права, а нещодавно — і регулювання у сфері цифрових активів.
Міністр фінансів Молдови прагне до створення повної правової бази для криптовалют у 2026 році
Згідно з останніми повідомленнями провідних ЗМІ Молдови, міністр фінансів країни Андріан Гавріліца докладає зусиль до впровадження повної та чіткої правової бази для криптоіндустрії цього року у безпечному середовищі.
Під час ефіру на національному телебаченні він прокоментував законопроєкт щодо крипторегулювання, який розробляється у співпраці з ключовими державними інституціями, зокрема:
- Національний банк Молдови
- Національна комісія з фінансових ринків
- Служба з попередження та боротьби з відмиванням грошей
Очікується, що нова правова база забезпечить:
- Чіткість
- Захист громадян
- Державний контроль
- Підтримку розвитку крипторинку
Наслідки нової крипторегуляції
Новий закон визначить наступне:
- Хто має право здійснювати криптотранзакції
- Хто може конвертувати криптовалюту у молдавський лей/іноземну валюту
- Які суб’єкти матимуть дозвіл працювати на крипторинку
Водночас, нова правова база для криптовалют не дозволить використовувати криптовалюту як платіжний засіб на території країни, проте володіння та торгівля криптовалютою будуть легальними.
Податковий режим
Міністр фінансів також окреслив новий податковий режим:
- Володіння криптовалютою не оподатковуватиметься.
- Прибуток від криптовалюти оподатковуватиметься за ставкою 12%, аналогічно іншим прибутковим видам діяльності
Нова крипторегуляція на тлі ризиків безпеки та відмивання грошей
Нові пропозиції Гавріліци з’явилися на тлі ризиків, пов’язаних із безпекою та відмиванням грошей у країні.
Нещодавнє розслідування справи щодо державної зради та шпигунства показало, що група російських громадян була залучена до організації ворожої діяльності проти країни, вербуючи молдовських громадян і створюючи агентську мережу у країні.
У справі йшлося про створення каналів для переказу грошей із Росії до Молдови з метою фінансування підривних операцій проти інтересів і безпеки країни.
Канали незаконних грошових переказів включали криптовалюту та систему HAWALA, що передбачає транскордонні перекази поза межами традиційних банків через тіньові канали.
Цю справу згадав і міністр фінансів Молдови, який наголосив на вразливості країни через відсутність чіткої правової бази для криптовалюти.
Він прагне легалізувати індустрію цифрових активів, водночас запобігаючи використанню криптовалюти для незаконного фінансування та відмивання грошей.
Гавріліца також підкреслив спекулятивний характер криптовалюти, закликавши до обережності при інвестуванні у цю сферу.
Відданість Молдови регуляціям ЄС
Цей останній крок країни відображає її відданість регуляціям ЄС, і Гавріліца вважає, що криптовалюту не можна просто заборонити; натомість її слід регулювати у чітких і безпечних рамках.
Регулювання криптовалюти в Молдові, здається, рухається у напрямку гармонізації з європейською нормативною базою щодо криптоактивів, яка вже діє у таких країнах-членах, як Румунія та інші.
Криптошлях Молдови розпочався з обережності, і у 2017 році Національний банк попереджав про пов’язані ризики. У 2018 році відбулася зміна політики: дозволили торгівлю криптовалютою, але заборонили платежі.
Заборону було посилено у 2022 році через штрафи, а наступного року фокус змістився на безпеку, із посиленням боротьби з відмиванням грошей та розслідуванням шахрайства.
Глобальні зусилля з впровадження чітких і безпечних правил для криптоіндустрії
Крипторегулювання у Молдові відбувається на тлі зростаючого світового впровадження криптовалют і зусиль зі створення зрозуміліших і безпечніших рамок для індустрії по всьому світу.
Криптоіндустрія має величезний потенціал приносити користь, але водночас може приваблювати недобросовісних гравців, отже, потребує посиленої регуляції у постійно розвиваючійся екосистемі.
Румунія є одним із найкращих прикладів у регіоні, що демонструє, як криптосцена може безпечно розвиватися у більш регульованому середовищі. Є сподівання, що Молдова піде тим самим шляхом.
