Gemstone: Цифрова екосистема коштовностей на блокчейні

Що таке Gemstone

Друзі, уявіть собі, що у вас у руках сяючий дорогоцінний камінь, який не лише красивий, а й має величезну цінність. А тепер уявіть, що існує спосіб інвестувати та торгувати цими коштовностями так само зручно, як і цифровими валютами — чи не здається це дивом? Gemstone (скорочено: GEM) — саме такий проєкт, який поєднує давню інвестицію в коштовне каміння з найсучаснішими блокчейн-технологіями, створюючи «цифрову екосистему коштовностей».

Простіше кажучи, проєкт Gemstone — це як цифровий сертифікат для справжніх, необроблених кольорових дорогоцінних каменів і ювелірних виробів. Ці цифрові сертифікати — це так звані «токени» (Token), які можуть вільно обертатися та торгуватися у блокчейні. Таким чином, інвестування в коштовності, яке раніше було доступне лише обмеженому колу заможних людей, стає прозорішим, гнучкішим і відкритим для ширшого кола учасників.

Основна цільова аудиторія — це ті, хто хоче зберегти та примножити капітал через інвестиції в коштовності, цінуючи при цьому прозорість і ліквідність. Типовий сценарій використання: ви купуєте токени GEM через платформу, і ці токени відображають вартість Habsburg Royal Portfolio (королівського портфеля коштовностей Габсбургів). У майбутньому ви навіть зможете обміняти ці токени на справжні коштовності.

Місія проєкту та ціннісна пропозиція

Місія Gemstone дуже чітка: поєднати найдавніший інструмент інвестування — коштовності — з передовими блокчейн-технологіями, щоб інвестиції в коштовне каміння увійшли у XXI століття.

Основна проблема, яку прагне вирішити проєкт, — це недостатня прозорість, низька ліквідність і високий поріг входу на традиційному ринку коштовностей. У класичних угодах із коштовностями важко повністю відстежити їхнє походження, процес оцінки та реальну вартість, а купівля-продаж великих каменів часто супроводжується складними процедурами та затримками.

Gemstone за допомогою блокчейну забезпечує незмінний запис для кожного каменя щодо його оцінки, вартості та передачі права власності, що значно підвищує прозорість. Токенізація дозволяє розділити «частки» коштовностей, як акції, і вільно ними торгувати, підвищуючи ліквідність і знижуючи поріг входу.

На відміну від аналогічних проєктів, Gemstone зосереджується на необроблених натуральних кольорових коштовностях і ювелірних виробах, а фізичну підтримку токенів забезпечують такі компанії, як Habsburg Fine Arts і The Natural Gem, що створює міцну базу цінності для цифрових токенів.

Технічні особливості

З технічної точки зору, Gemstone використовує перевірену та широко застосовувану блокчейн-інфраструктуру. Його токен GEM — це «ERC20-токен».
ERC20-токен: Уявіть, що це стандартизований транспортний засіб, який їде «шосе Ethereum» (Ethereum), дотримуючись єдиних правил, тому може легко переміщатися між різними «заправками» (біржами) та «паркінгами» (гаманцями).

Токен GEM розміщено у «мережі Polygon».
Мережа Polygon: Це «другий рівень» (Layer 2), побудований поверх Ethereum, який можна уявити як ширшу та швидшу об’їзну дорогу поруч із завантаженим головним шосе. Вона забезпечує швидші транзакції та нижчі комісії, зберігаючи безпеку основної мережі Ethereum.

Така архітектура гарантує прозорість, безпеку та ефективність транзакцій із токеном GEM.

Токеноміка

Токеноміка проєкту Gemstone побудована навколо основного токена GEM.

Базова інформація про токен

• Символ токена: GEM
• Мережа випуску: мережа Polygon (ERC20-токен на базі Ethereum)
• Загальна кількість або механізм емісії: У Whitepaper зазначено, що вартість токена GEM пов’язана зі зростанням вартості Habsburg Royal Portfolio, і ціна токена залишається сталою відносно вартості коштовностей, тоді як ціна у фіаті зростає.
• Інфляція/спалювання: У відкритих джерелах наразі немає детальної інформації про інфляційний чи дефляційний механізм, але вартість токена прив’язана до фізичних активів, тобто базується на зростанні вартості коштовностей.

Використання токена

Основне призначення токена GEM — бути цифровим сертифікатом інвестицій у Habsburg Royal Portfolio.

• Інвестиції: Інвестори можуть купувати токени GEM, щоб опосередковано інвестувати у відібрані натуральні, необроблені кольорові коштовності та ювелірні вироби.
• Обмін: Токени GEM можна у будь-який момент обміняти на реальні коштовності та ювелірні вироби з портфеля.
• Ліквідність: Токенізація робить малоліквідні активи коштовностей більш доступними для торгівлі та обігу.

Розподіл і розблокування токенів

У Whitepaper підкреслюється, що інвестори отримують частку приросту вартості портфеля через купівлю токенів GEM. Детальний план розподілу та розблокування токенів у відкритих джерелах не розкрито, але команда проєкту описує інвестиційний процес: підключення гаманця, вибір продукту, оплата тощо.

Команда, управління та фінанси

Проєкт Gemstone очолює Habsburg Fine Arts AG у співпраці з The Natural Gem.

• Ключові учасники: У Whitepaper зазначено, що концепцію Habsburg Fine Arts надихнули Herta та Sandor Habsburg-Lothringen, а також співпраця з Dr. Thomas Schröck із The Natural Gem.
• Особливості команди: Команда поєднує традиційний досвід у сфері оцінки та інвестування в коштовності (Habsburg Fine Arts і The Natural Gem мають глибокі знання у цій галузі) із експертизою у блокчейн-технологіях, щоб оцифрувати традиційні активи.
• Механізм управління: У відкритих джерелах наразі немає детальної інформації про децентралізоване управління, але проєкт наголошує на прозорості та безпеці завдяки блокчейну.
• Скарбниця та фінансовий runway: Проєкт базується на перевіреній бізнес-моделі, використовуючи природне зростання вартості коштовностей і ювелірних виробів та гнучкість Web3.

Дорожня карта

Проєкт Gemstone вже досяг кількох важливих етапів і має плани на майбутнє:

• II квартал 2023: Офіційний запуск «Habsburg Gemstone Token» (GEM).
• 2025 рік: Заплановано запуск «Habsburg Reserve Token» (GEMR).
• 2025 рік: Заплановано запуск «Habsburg Community Token» (GEMC).

Ці майбутні токени можуть означати подальше розширення та диверсифікацію екосистеми проєкту.

Поширені ризики

Інвестування у будь-який блокчейн-проєкт пов’язане з ризиками, і Gemstone не є винятком. Ось кілька основних ризиків:

• Технічні та безпекові ризики:
  • Вразливості смарт-контрактів: Хоча сама блокчейн-технологія безпечна, смарт-контракти (Smart Contract), які використовує проєкт, можуть містити помилки або вразливості, що може призвести до втрати активів.
    Смарт-контракт: Уявіть це як цифровий договір, який автоматично виконується, щойно виконуються задані умови, без участі третьої сторони.
  • Кібербезпека: Цифрові гаманці та торгові платформи можуть стати мішенню хакерів, фішингових атак тощо.
  • Ризики блокчейн-мережі: Мережа Polygon або Ethereum може стикатися із заторами, оновленнями чи вразливостями.
• Економічні ризики:
  • Волатильність ринку коштовностей: Хоча у Whitepaper підкреслюється зростання вартості коштовностей, ринок може зазнавати впливу економічних циклів, модних тенденцій, змін у постачанні тощо, що призводить до коливань цін.
  • Волатильність ціни токена: Вартість токена GEM може змінюватися під впливом попиту і пропозиції, макроекономічних умов, прогресу проєкту тощо, і може знижуватися.
  • Ризик ліквідності: Хоча проєкт прагне підвищити ліквідність, у певних ринкових умовах обсяг торгів може бути недостатнім для швидкої купівлі-продажу.
• Регуляторні та операційні ризики:
  • Регуляторна невизначеність: Світова політика щодо криптовалют і токенізованих активів ще формується, і майбутні зміни можуть вплинути на діяльність проєкту.
  • Ризики управління фізичними активами: Проєкт залежить від зберігання, оцінки та управління реальними коштовностями, що несе операційні ризики.
  • Операційні ризики команди: Ефективність команди, маркетинг, розвиток спільноти тощо можуть впливати на довгостроковий розвиток проєкту.

Пам’ятайте, це не є інвестиційною порадою — перед вкладенням обов’язково проведіть власну оцінку ризиків і дослідження.

Чек-лист для перевірки

Поглиблюючися у вивчення блокчейн-проєкту, зверніть увагу на такі ключові моменти для самостійної перевірки:

• Адреса контракту у блокчейн-оглядачі: Знайдіть адресу контракту токена GEM у мережі Polygon. Через блокчейн-оглядач (наприклад, Polygonscan) ви можете переглянути загальну кількість токенів, розподіл власників, історію транзакцій тощо.
  Блокчейн-оглядач: Уявіть це як «пошукову систему» блокчейн-світу, де можна знайти всі публічні транзакції, адреси тощо.
• Активність на GitHub: Якщо проєкт має відкритий код, перевірте частоту оновлень, коміти та активність спільноти розробників у репозиторії GitHub — це відображає прогрес і прозорість розробки.
• Офіційний сайт і соцмережі: Відвідайте офіційний сайт проєкту, слідкуйте за його соцмережами (Twitter, Telegram, Discord), щоб дізнаватися про новини, обговорення та розвиток.
• Аудиторський звіт: Перевірте, чи проходили смарт-контракти проєкту аудит сторонніми компаніями — це допоможе оцінити їхню безпеку.

Підсумок проєкту

Проєкт Gemstone (GEM) — це інноваційна спроба перенести традиційні інвестиції у фізичні коштовності, які зазвичай мають високий поріг входу та низьку ліквідність, у цифрову епоху за допомогою блокчейну. Через випуск ERC20-токена GEM інвестори отримують можливість брати участь у портфелі коштовностей Habsburg Royal Portfolio у більш гнучкий і прозорий спосіб. Місія проєкту — вирішити проблеми традиційного ринку коштовностей і запропонувати інвестиційний канал із потенціалом збереження та зростання вартості, а також зручністю цифрової епохи.

Однак, як і всі нові технології та інвестиційні напрями, проєкт Gemstone супроводжується технічними, ринковими та регуляторними ризиками. Перед участю наполегливо рекомендуємо уважно ознайомитися з Whitepaper та всіма офіційними матеріалами, а також оцінити власну толерантність до ризику й інвестиційні цілі, провівши незалежне, всебічне дослідження. Це не є інвестиційною порадою — приймайте рішення обачно.