YFBitcoin: DeFi-платформа ліквідного фармінгу на основі біткоїна та Ethereum

Що таке YFBitcoin

Уявіть, що у вас є гроші, і ви хочете, щоб вони працювали на вас, але не бажаєте брати на себе надмірний ризик. Або ж вам подобається біткоїн, але здається, що просто тримати його — це трохи «нудно», і ви не можете взяти участь у більш цікавих фінансових активностях. YFBitcoin (скорочено YFBTC) — це саме такий проєкт, який можна назвати «фінансовим менеджером для біткоїна», створений для тих, хто хоче, щоб їхній біткоїн «працював» у світі децентралізованих фінансів (DeFi) та приносив прибуток.

Простіше кажучи, YFBitcoin — це проєкт у сфері децентралізованих фінансів (DeFi), що спеціалізується на «ліквідному фармінгу». Ліквідний фармінг (Yield Farming) — це коли ви розміщуєте свої цифрові активи (наприклад, спеціальну форму біткоїна) у певний «пул ліквідності», забезпечуючи його ліквідність, а у відповідь отримуєте нові токени проєкту (тобто YFBTC) як винагороду. Це схоже на депозит у банку, де «відсотки» — це нові токени проєкту.

Особливість YFBitcoin полягає в тому, що він прагне об’єднати біткоїн (BTC) та ефіріум (ETH) — двох «гігантів» блокчейн-індустрії, дозволяючи біткоїну брати участь у багатих DeFi-активностях екосистеми Ethereum. Йдеться не про прямий майнінг біткоїна, а про участь у ліквідному фармінгу через спеціальні форми біткоїна (наприклад, wBTC та renBTC — це «сертифікати» біткоїна на Ethereum), щоб отримувати токени YFBTC.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Ключова візія YFBitcoin — «дати біткоїну нове життя у світі DeFi». Основна проблема, яку він прагне вирішити: хоча біткоїн — це «цифрове золото» зі стабільною цінністю, його участь у DeFi-додатках обмежена. Мета YFBitcoin — подолати розрив між біткоїном та DeFi-екосистемою, щоб власники біткоїна могли легко брати участь у прибуткових активностях.

Його ціннісна пропозиція полягає у наступному:

• Надання можливості отримувати прибуток з біткоїна: Це як покласти своє золото у «розумний сейф», який не лише зберігає цінність, а й періодично приносить додаткові «золоті монети» як винагороду. YFBitcoin дозволяє користувачам заробляти токени YFBTC, надаючи ліквідність, і таким чином створювати додатковий прибуток для своїх біткоїн-активів.
• Спрощення участі у DeFi: Для користувачів, які не знайомі з складними DeFi-операціями, YFBitcoin пропонує відносно простий спосіб брати участь у DeFi без необхідності прямої торгівлі чи зберігання оригінального біткоїна.
• Децентралізація та орієнтація на спільноту: Проєкт заявляє, що не має засновників, венчурних інвесторів (VC) і працює анонімно, що певною мірою відображає дух децентралізації та дозволяє проєкту розвиватися без зовнішнього втручання.

У порівнянні з аналогічними проєктами, YFBitcoin підкреслює свою схожість із протоколом біткоїна, впроваджує дефляційний механізм і підтримує такі «обгорнуті» форми біткоїна, як wBTC і renBTC, виступаючи мостом між екосистемами біткоїна та Ethereum DeFi.

Технічні особливості

YFBitcoin має кілька технічних характеристик, на які варто звернути увагу:

• Аудит смарт-контракту

  Смарт-контракт YFBitcoin пройшов аудит Certik. Смарт-контракт — це «цифровий протокол» на блокчейні, який автоматично виконується при виконанні умов, без участі третьої сторони. Аудит — це як перевірка бухгалтером, що код смарт-контракту безпечний і не має явних вразливостей.

• Відповідність протоколу біткоїна та дефляційний механізм

  YFBitcoin у своїй архітектурі наслідує деякі ключові принципи біткоїна, наприклад, має максимальну емісію та механізм «халвінгу». Халвінг — це періодичне зменшення винагороди за майнінг удвічі, що підвищує дефіцитність. Крім того, YFBitcoin впроваджує унікальний дефляційний механізм. Дефляція означає, що загальна кількість токенів зменшується з часом, зазвичай шляхом «спалювання» частини токенів, що підвищує дефіцитність і потенційну цінність токена.

• Крос-чейн підтримка

  Проєкт підтримує ліквідний фармінг на блокчейні Ethereum через «обгорнуті» біткоїни (wBTC, renBTC). Wrapped Bitcoin (wBTC) — це токен стандарту ERC-20, який має 1:1 прив’язку до біткоїна, дозволяючи використовувати біткоїн у DeFi-екосистемі Ethereum. Це дає змогу залучати ліквідність біткоїна до ширшого спектра DeFi-додатків.

Токеноміка

Токеноміка YFBitcoin — це основа його дизайну, яка визначає, як токени YFBTC випускаються, розподіляються та використовуються.

• Базова інформація про токен

  • Тікер токена: YFBTC
  • Мережа випуску: Переважно працює на мережі Ethereum як токен стандарту ERC-20.
  • Максимальна емісія: 21 000 YFBTC. Це тисячна частина максимальної емісії біткоїна (21 млн), що підкреслює дефіцитність.
  • Обігова емісія: На даний момент, за самозвітом, в обігу близько 8 690 YFBTC.

• Механізм випуску та дефляція

  Випуск токенів YFBitcoin здійснюється через ліквідний фармінг і має потужний дефляційний характер:

  • Халвінг винагород: Кожні 6 місяців винагорода за майнінг зменшується удвічі, аналогічно до механізму біткоїна, щоб контролювати швидкість емісії нових токенів.
  • Спалювання при транзакціях: З кожної транзакції YFBTC стягується комісія 5%, з якої 3% йде розробникам, а решта 97% (тобто 4,85% від загальної суми) — спалюється назавжди. Це постійно зменшує загальну кількість YFBTC, роблячи його дефляційним активом.

• Використання токена

  Основні сценарії використання YFBTC:

  • Винагороди за ліквідний фармінг: Користувачі заробляють YFBTC, надаючи ліквідність.
  • Громадське управління: Власники YFBTC можуть брати участь у прийнятті рішень щодо проєкту, наприклад, голосувати за зміни протоколу чи параметрів.
  • Стейкінг та кредитування: Користувачі можуть стейкати (блокувати) YFBTC або надавати їх у кредит для отримання додаткового прибутку. Стейкінг — це блокування токенів для підтримки мережі та отримання винагород.
  • Торгівля: YFBTC торгується на багатьох криптовалютних біржах.

Команда, управління та фінансування

• Особливості команди

  YFBitcoin спочатку заявляв про відсутність засновників і венчурних інвесторів (VC), працює анонімно, прагнучи до справжньої децентралізації. Водночас згадується, що «Abanshi Noburu» — розробник YFBTC та YFETH, який працює над покращенням DeFi-екосистеми YFSwap. Така анонімна або напіванонімна структура команди — поширене явище у криптосфері, але для довгострокового розвитку та відповідальності користувачам слід самостійно оцінювати ризики.

• Механізм управління

  Проєкт планує використовувати модель громадського управління, тобто власники токенів YFBTC матимуть змогу брати участь у ключових рішеннях проєкту, таких як оновлення протоколу чи зміна структури комісій. Це дозволяє спільноті визначати майбутній напрямок розвитку, а не централізованим особам.

• Фінансування

  Інформація про казначейство (Treasury) та фінансову діяльність проєкту обмежена. Однак у токеноміці зазначено, що 3% комісії з кожної транзакції йде розробникам, що, ймовірно, є основним джерелом фінансування операцій та розробки проєкту.

Дорожня карта

Оскільки інформація про проєкт може оновлюватися не завжди оперативно, нижче наведено історичні віхи та можливі майбутні плани на основі доступних даних:

• Важливі історичні події

  • 24 грудня 2020 року: Запуск основної мережі YFBitcoin та аірдроп 1171,69 YFBTC.
  • Безперервний ліквідний фармінг: Проєкт постійно пропонує можливості ліквідного фармінгу, заохочуючи участь через wBTC та renBTC.
  • Аудит смарт-контракту: Смарт-контракт проєкту пройшов аудит Certik, що є важливою віхою для безпеки проєкту.

• Можливі майбутні плани

  Хоча детальна дорожня карта не наведена у пошукових результатах, з огляду на візію проєкту та тенденції DeFi можна припустити такі напрями розвитку:

  • Дальша інтеграція з DeFi-платформами: Інтеграція з більшою кількістю DeFi-протоколів і платформ для розширення застосування та ліквідності YFBTC.
  • Розробка нових функцій: Постійна розробка нових стратегій прибутку, пулів для стейкінгу чи інших DeFi-функцій для залучення користувачів і підвищення цінності токена.
  • Посилення громадського управління: Вдосконалення моделі управління для забезпечення участі та впливу спільноти на розвиток проєкту.

Поширені ризики

Інвестування у будь-який криптопроєкт пов’язане з ризиками, і YFBitcoin — не виняток. Перед участю обов’язково ознайомтеся з такими типами ризиків:

• Технічні та безпекові ризики

  • Вразливості смарт-контракту: Хоча смарт-контракт YFBitcoin пройшов аудит Certik, жоден смарт-контракт не гарантує 100% безпеки. У разі вразливості можливі втрати коштів.
  • Ризики протоколу: Проєкт залежить від безпеки базових блокчейнів (наприклад, Ethereum) та DeFi-протоколів. Якщо виникнуть проблеми на базовому рівні, YFBitcoin також може постраждати.

• Економічні ризики

  • Волатильність ринку: Криптовалютний ринок дуже мінливий, ціна YFBTC може різко зрости або впасти, що несе ризик втрати капіталу.
  • Ризик ліквідності: Якщо попит на YFBTC низький або обсяги торгів невеликі, користувачам може бути складно купити чи продати токен за бажаною ціною.
  • Зміна прибутковості: Прибутковість ліквідного фармінгу не є фіксованою і може змінюватися залежно від ринкових умов, кількості учасників та параметрів протоколу.
  • Вплив дефляційного механізму: Хоча дефляція має підвищувати цінність, якщо обсяги торгів недостатні, механізм спалювання може не компенсувати інші фактори, що тиснуть на ціну.

• Регуляторні та операційні ризики

  • Невизначеність регулювання: Глобальне регулювання криптовалют ще формується, і майбутні зміни політики можуть вплинути на роботу проєкту та цінність токена.
  • Ризик анонімної команди: Анонімність команди має переваги децентралізації, але у разі проблем може ускладнити відповідальність і комунікацію.
  • Невизначеність розвитку проєкту: Будь-який новий проєкт стикається з ризиком невдачі, може не реалізувати дорожню карту чи не залучити достатньо користувачів.

Пам’ятайте: наведена інформація — лише для ознайомлення і не є інвестиційною порадою. Перед прийняттям будь-яких рішень обов’язково проведіть власне дослідження (DYOR — Do Your Own Research) і ретельно оцініть ризики відповідно до своєї толерантності.

Чек-лист для перевірки

Як аналітик блокчейн-досліджень, я рекомендую перевірити такі ключові моменти при оцінці проєкту:

• Адреса смарт-контракту у блокчейн-оглядачі:
  • Адреса контракту YFBTC на Ethereum:
    0xff034d12353867fc4228f4ae3e689cd6dcaad120
    . Ви можете переглянути історію транзакцій, розподіл власників токенів тощо на Etherscan та інших оглядачах.
• Активність на GitHub:
  • Хоча у пошукових результатах немає прямого посилання на GitHub, для технічного проєкту важливо оцінити активність репозиторію (частота оновлень, кількість внесків розробників, вирішення проблем) для розуміння прогресу розробки та участі спільноти. Якщо код відкритий, знайдіть і проаналізуйте його.
• Офіційний сайт і whitepaper:
  • Відвідайте офіційний сайт проєкту (наприклад,
    yfbtc.net
    ) та ознайомтеся з whitepaper (якщо доступний) для отримання найдетальнішої інформації.
• Активність спільноти:
  • Слідкуйте за соціальними мережами проєкту (X/Twitter, Telegram, Medium) та форумами, щоб оцінити рівень обговорень, частоту комунікації команди та прозорість.
• Аудитні звіти:
  • Уважно ознайомтеся зі звітом Certik та інших аудиторів, зверніть увагу на охоплення аудиту, виявлені проблеми та їх вирішення.

Підсумок проєкту

YFBitcoin (YFBTC) — це проєкт, що поєднує цінність біткоїна з потенціалом прибутку децентралізованих фінансів (DeFi). Він надає можливість власникам біткоїна у «обгорнутій» формі (wBTC, renBTC) заробляти токени YFBTC у екосистемі Ethereum через ліквідний фармінг. Дизайн проєкту наслідує дефіцитність біткоїна (максимальна емісія — 21 000 токенів) і впроваджує унікальний дефляційний механізм (спалювання при транзакціях) для підвищення довгострокової цінності токена.

Смарт-контракт YFBTC пройшов аудит Certik, що забезпечує певний рівень безпеки. Проєкт заявляє про відсутність засновників і венчурних інвесторів, а розвиток планується через громадське управління, що відповідає принципам децентралізації. Однак, як і всі криптопроєкти, YFBitcoin стикається з технічними, ринковими та регуляторними ризиками.

Для користувачів, які хочуть дослідити можливості отримання прибутку з біткоїна у DeFi, YFBitcoin може стати потенційним шляхом. Враховуючи складність і високі ризики крипторинку, наполегливо рекомендуємо перед участю ретельно дослідити проєкт, оцінити ризики та вигоди, і пам’ятати, що це не є інвестиційною порадою. Для отримання додаткової інформації звертайтеся до офіційних джерел та обговорень у спільноті.