Nyu-York regulyatori banklarni kripto xatarlarini boshqarishda blockchain tahlilidan foydalanishga chaqirdi

Nyu-Yorkning eng yuqori moliyaviy regulyatori banklarga virtual valyutani boshqarishda blockchain tahlilidan kengroq foydalanishni tavsiya qildi.

Regulyator 17-sentabr kuni shtat litsenziyasiga ega banklar va Nyu-Yorkda faoliyat yuritayotgan xorijiy filiallarga yuborilgan sanoat xatida, ushbu vositalar muassasalarga pul yuvish, sanksiyalarni buzish va boshqa noqonuniy faoliyatlar bilan bog‘liq xatarlarni yaxshiroq boshqarishda yordam berishi mumkinligini ta’kidladi.

Financial Services Departamentining superintendenti Adrienne Harris, ushbu texnologiya litsenziyalangan virtual valyuta kompaniyalari uchun samarali ekanligini isbotlaganini va raqamli aktivlar bilan bevosita shug‘ullanuvchi yoki mijozlari orqali kripto faoliyatiga duch keladigan banklar tomonidan ham ko‘rib chiqilishi kerakligini aytdi.

Departament blockchain tahliliga oid ko‘rsatmalarni birinchi marta 2022-yil aprel oyida, shtat virtual valyuta litsenziyasiga ega kompaniyalar uchun chiqargan edi. Shundan beri, Harrisning aytishicha, banklar “virtual valyutaga nisbatan ortib borayotgan qiziqish va ta’sir” ko‘rsatmoqda, bu esa o‘xshash xavfsizlik choralarini talab qiladi.

Regulyator banklarga mijoz hamyonlarini tekshirish, kripto bilan bog‘liq mablag‘larning kelib chiqishini tasdiqlash, kengroq raqamli aktiv ekotizimidagi faoliyatni monitoring qilish va virtual aktiv xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar kabi qarama-qarshi tomonlarni baholash uchun blockchain tahlilidan foydalanishni tavsiya qildi.

Banklarga, shuningdek, kutilgan va haqiqiy faoliyatni taqqoslash, tarmoq bo‘ylab razvedka asosida xavf baholashlarini ishlab chiqish va yangi virtual valyuta mahsulotlarini joriy etish xavfini baholash tavsiya etiladi.

Departament ushbu ilovalar ro‘yxati to‘liq emasligini ta’kidladi va nazorat choralarini har bir bankning xavfga bo‘lgan ishtahasi va operatsiyalariga moslashtirish kerakligini qayd etdi. Harris muassasalarni bozorlar, mijozlar va texnologiyalar rivojlanib borar ekan, muvofiqlik doirasini muntazam yangilab borishga chaqirdi.

Xabarga ko‘ra:

“Yangi texnologiyalar yangi va rivojlanayotgan tahdidlarni keltirib chiqaradi, bu esa yangi vositalarni talab qiladi.”

Shuningdek, blockchain tahlili banklarga moliyaviy tizimni terrorizmni moliyalashtirish va sanksiyalardan qochish kabi tahdidlardan himoya qilishda yordam berishi mumkinligi qo‘shimcha qilindi.

Ushbu ko‘rsatma mavjud shtat yoki federal qonunlarni o‘zgartirmaydi, biroq regulyatorlarning an’anaviy banklarni uzoq vaqtdan beri litsenziyalangan kripto kompaniyalariga tatbiq etilgan xavfni monitoring qilish standartlarini qabul qilishga undayotganini ko‘rsatadi.

New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks maqolasi birinchi bo‘lib CryptoSlate’da chop etildi.