Fed ban hành lệnh ngừng và chấm dứt đối với United Texas Bank do thiếu sót trong quản lý rủi ro trong hoạt động tiền điện tử

Vào ngày 4 tháng 9, Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành lệnh ngừng và chấm dứt đối với Ngân hàng United Texas, viện dẫn những thiếu sót nghiêm trọng trong hệ thống quản lý rủi ro của ngân hàng trong hoạt động kinh doanh khách hàng tiền điện tử. Quyết định này dựa trên một cuộc kiểm tra được thực hiện vào tháng 5 năm nay, đã phát hiện ra các vấn đề với cấu trúc quản trị doanh nghiệp của ngân hàng, sự giám sát của hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao, ngân hàng đại lý nước ngoài và dịch vụ khách hàng tiền tệ ảo. Đặc biệt, Fed đã nhấn mạnh “những thiếu sót đáng kể” trong các thực hành chống rửa tiền (AML) của ngân hàng và tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA). Đáp lại, hội đồng quản trị của UTB đã đồng ý đệ trình một kế hoạch để củng cố sự giám sát tuân thủ BSA/AML. 
Báo cáo quý mới nhất của ngân hàng cho thấy ngân hàng có 75 nhân viên và khoảng 1 tỷ đô la tài sản đang được quản lý. Niko Demchuk, giám đốc pháp lý tại công ty tuân thủ tiền điện tử AMLBot, nói với Decrypt rằng tác động của các lệnh ngừng và chấm dứt như vậy vượt xa người nhận và khách hàng của họ. “Mỗi lệnh ngừng và chấm dứt đóng một vai trò quan trọng trên thị trường,” ông lưu ý. Các ngân hàng khác sẽ làm việc để có được cái nhìn sâu sắc hơn về chính xác những gì không tuân thủ các quy định AML hiện tại để cải thiện các quy trình AML nội bộ của họ.” Demchuk bổ sung rằng các tham chiếu liên quan đến tài sản tiền điện tử sẽ đóng vai trò như một lời cảnh báo cho các ngân hàng khác đang xử lý tài sản tiền điện tử để xem xét lại hệ thống quản lý rủi ro của họ nhằm đảm bảo rằng tất cả các rủi ro đều được xem xét và giảm thiểu. (decrypt)